Про статью 187 УК РФ «Неправомерный оборот средств платежей» заговорили не так давно — в связи с делом Блиновской, которой вменили эту статью вместе с уклонением от уплаты налогов и легализацией денежных средств, добытых преступным путём.
Однако ст. 187 УК РФ существует давно, и практика по ней обширная. И — пугающая. Почему пугающая — расскажу ниже. А сначала о том, что из себя представляет сама статья 187.
Все мои контакты и соцсети: https://taplink.cc/romanchernenko. Подпишитесь и читайте меня там, где вам удобно.
За что судят по статье 187 УК РФ «Незаконный оборот средств платежей»
Что:
- изготовление
- приобретение
- хранение
- транспортировка в целях использования
- транспортировка в целях сбыта.
Чего:
- поддельных платёжных карт;
- поддельных распоряжений о переводе денежных средств;
- поддельных документов;
- поддельных средств оплаты;
- электронных средств, предназначенных для неправомерного приёма, выдачи, перевода денег;
- электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного приёма, выдачи, перевода денег;
- технических устройств, предназначенных для неправомерного приёма, выдачи, перевода денег;
- компьютерных программ, предназначенных для неправомерного приёма, выдачи, перевода денег.
Наказание — до 6-ти лет лишения свободы (есть и другие виды наказания).
Если то же совершено группой лиц — до 7-ми лет (но там тоже есть другие виды наказания).
Вы можете пожать плечами: какие ещё поддельные средства оплаты и карты? Вы ничего не подделываете и такие вещи в работе не используете. Но подождите. Не надо забывать об обвинительном уклоне в российском праве и том, что «органы» любят расширительно трактовать нормы Уголовного кодекса.
Статья 187 УК РФ будет, даже если никаких подделок не было
Об этом говорит судебная практика. Например, директор решил закинуть деньги на «свою» (или не «свою», неважно) техничку/однодневку, чтобы она потом ему наличкой эти деньги вернула. Нарисовали договор, бухгалтер провела оплату. При этом использовали реальные средства платежей — счет в банке, токен и все такое. Но судебная практика говорит, что здесь уже есть состав преступления. Почему?
Потому что на самом деле реальной сделки с техничкой нет. То есть, если вы в назначении платежа указали: “Оплата по договору поставки №__ от ____”, тогда как техническая компания вам такую поставку по версии следствия не осуществляла, значит основание платежа незаконное. То есть поддельное. Значит, и распоряжение о переводе денег поддельное. Вот вам и состав.
Вот что писал Пленум ВС РФ в Определении 761-О от 31 марта 2022:
документы признаются поддельными, если установлено… изготовление нового документа, содержащего заведомо ложные сведения, в том числе с использованием подлинных бланка, печати, штампа.
И кстати, это будет часть 2. Потому что группа лиц — директор и бухгалтер.
Как выглядит типичный состав преступления по ст.187 УК РФ? За что чаще всего сажают руководителей компаний по этой статье?
Если коротко — за указание в платёжном поручении фиктивного основания перечисления денег. Реальный пример.
Была директор ООО «Строительные технологии». Она решила обналичить деньги через однодневки. Цитата из приговора (Нижегородский городской суд Нижнего Новгорода дело №1-132/2022):
[директор] приняла решение о выводе денежных средств из оборота ООО «Строительные технологии» на счет формально легитимной организации [однодневки — примечание Романа Черненко] и последующем обналичивании указанных денежных средств путем изготовления в целях использования поддельного распоряжения о переводе денежных средств, предназначенного для неправомерного осуществления перевода денежных средств – платежного поручения, содержащего недостоверные и ложные (фиктивные) сведения относительно назначения платежа и самой финансовой операции, при этом форма платежных поручений утверждена Приложением 2 к Положению Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-П «О правилах осуществления перевода денежных средств», согласно которого платежное поручение является расчетным документом, отражающим письменное поручение владельца счета (плательщика) обслуживающему его банку о переводе (перечислении) определенной денежной суммы на счет получателя средств, открытый в этом или другом банке.
То есть директор понимала, что реально тех товаров/услуг, которые прописаны в договоре, нет и не будет — техничка не способна поставить эти товары или оказать услуги. А значит, основание платежа в платёжном поручении фиктивно. А значит, и само платёжное поручение фиктивно. Вот вам и состав преступления.
И неважно уже, обналичивались деньги впоследствии или нет. Часто следствие это не устанавливает. Самого факта перечисления денег на техничку достаточно, чтобы был состав преступления по ст.187 УК РФ.
Директору дали 2 года колонии.
Вообще варианты, когда возникает ст.187 УК РФ, очень разнообразны
Например, человек за деньги открыл счёт для ООО в банке. А потом передал реальному владельцу ООО информации и документы:
передал… банковскую карту ПАО «РОСБАНК» и копии документов, содержащие сведения о привязанных к банковскому счету ООО «Основа» указанным абонентском номере телефона и адресе электронной почты, предназначенных для получения одноразовых SMS-паролей, для доступа в систему дистанционного обслуживания «Росбанк Малый Бизнес»… Приговор Московского районного суда Нижнего Новгорода от 26 декабря 2023 года по делу № 1-363/2023
И так с несколькими компаниями. Приговор — 2 года + 101 000 руб штрафа.
И таких приговоров много. Они стандартны — номинальный директор регистрирует компанию открывает для неё р/с и передаёт реальному владельцу логин, пароль, токен и вообще всю информацию. Результат — приговор. Обвинительный, разумеется.
Но это не все гадости этой статьи.
Почему статья 187 УК РФ так коварна? 4 причины
Судебная практика говорит, что условно по этой статье не дают или почти не дают. Полагаю, это связано с тем, что статья — тяжкая. Бывает, что наказывают принудительными работами, но приговоры с условным сроком я не встречал.
Из-за того, что статья тяжкая, срок давности привлечения к уголовной ответственности — 10 лет. То есть в 2024 году могут возбудить уголовное дело за то, что делалось в 2014.
Нет возможности возместить ущерб и тем самым прекратить уголовное дело. По налоговым статьям такая возможность имеется, а тут — нет.
Нижнего «предела» по сумме «незаконного» перевода денег нет. Хоть 10 000 руб вы перевели с использованием подложного договора (платежного поручения), или токена с сертификатом электронной подписи оформленной на другого человека, или ещё что-то подобное — состав преступления уже есть.
Так что если вы имеете основания подозревать, что в отношении вас будет возбуждено дело по ст.187 УК РФ (например, ИФНС подозревает вас в связях с техническими компаниями), то адвокат вам по-настоящему нужен.
____________________________________
С 2008 года я помогаю бизнесу защищаться от незаконных претензий налоговой инспекции. Сопровождаю выездные налоговые проверки, готовлю бизнесменов к допросам и комиссиям по легализации налоговой базы, защищаю при обвинениях по «налоговым» статьям уголовного кодекса.
Если перед вами встали такие проблемы, пишите или звоните. Я разберусь в ситуации, и мы решим, что делать дальше. +7 (499) 283-80-20.
Все мои контакты и соцсети: https://taplink.cc/romanchernenko. Подпишитесь и читайте меня там, где вам удобно.
