Всех с пятницей, дорогие друзья. Небольшая полушутливая познавательная заметка о том, как инвестируют в России и насколько велико инвест-сообщество.
Московская биржа и Центробанк регулярно сообщают об адских количествах открытых брокерских счетов. Но вместе с тем большая часть этих счетов пуста. Например, по итогам апреля у 31,5 млн частных инвесторов было открыто 55,9 млн брокерских счетов всех типов. При этом 65,7% из них пустые, а ещё 21,6% счетов имеют размер до 10 тысяч рублей. Счетов-миллионеров менее двух процентов от общего количества. Подробнее на картинке.
А недавно наткнулся на любопытную аналитику по ИИС. Их гораздо меньше чем обычных счетов. В 2023 году количество ИИС достигло максимума в шесть миллионов и теперь несколько снизилось. Банк России публикует вот такую инфографику.
Казалось бы, раз люди открыли ИИС, значит им это зачем-то надо? Ну там вычет получить, например. И это — самые активные инвесторы. Но нет. Доля пустых ИИС 71%, а ещё 6% имеют активы менее чем на 10 тысяч рублей. И следующая таблица показывает, что даже из 23% владельцев живых счетов далеко не все торопятся получить вычет.
Тут указаны параметры вычетов, которыми воспользовались инвесторы. И любопытно, что максимум 14% инвесторов, открывших ИИС, воспользовались налоговой льготой на взносы. Это в 2017 году, когда индивидуальных счетов было всего ничего — 301 тысяча. А максимальное количество вычетов типа А было одобрено по итогам 2020 года — 291 тысяча.
С вычетами на прибыль от операций (тип Б) совсем смешно. В том же успешном 2020 году их выдали максимальное количество — 500 (пятьсот) штук. К вопросу о том, насколько прибыльны спекуляции и активная торговля.
Немножко мыслей по этому поводу
Брокерские счета и ИИСы активно продвигались и продвигаются брокерами. Видимо, в надежде зацепить каких-то скрытых лудоманов, которые будут обогащать банкиров комиссиями. Воронка продаж конская: фактически более 87% брокерских счетов мёртвые. Активы "до 10 тысяч рублей", как понимаю, это некий минимум, внесённый чтобы снять бонусы от брокера.
Корреляция есть и у ИИСов. Тут выхлоп тоже невелик. Понимающие в инвестициях массово зашли на волне внедрения брокерских приложений. Дальше их постоянно разбавляли пустыми счетами тех, кто стал инвестором под давлением банковского сотрудника.
Кто-то видит в этом некую лень граждан. Мол, им не хочется запариваться ради каких-то копеек. Но эта идея не бьётся с размерами портфелей и взносов. Халявные 13% — это заметные деньги на фоне среднего размера пополнения ИИСа. Скорее дело в том, что далеко не все граждане готовы инвестировать в кризис. А раз нет пополнений — нет и вычета.
Активных трейдеров, уверенных в себе настолько, чтобы оформить вычет буквально считанные единицы. В общей массе их почти незаметно, но и даже на фоне количества живых счетов доля успешных трейдеров исчезающе мала. Что не мешает гражданам активно пробовать себя на этом поприще.
В общем, радуюсь, что вхожу в 3% заявивших вычет по ИИС и в 4,9% граждан с портфелем от 100 тысяч до миллиона.