Компания Nasdaq опубликовала отчет о состоянии финансовой преступности в мире. Рассмотрим самые любопытные моменты документа.
Масштабы теневых финансовых операций в мире за прошлый год достигли $3,1 трлн. Из данной суммы $783 млрд обращаются в сфере наркоторговли, $387 млрд – в торговле людьми, $11,5 – в финансировании терроризма.
Отдельной строкой идут $486 млрд, которые компании и физические лица потеряли за 2023 г. в финансовых аферах. Почти 80% потерь приходится на платежное мошенничество.
Махинации в сфере платежей нацелены либо на добровольное совершение транзакции обманутым пользователем, либо на кражу денег с его счёта. Примером первой разновидности является маскировка под легальные предприятия, когда обманутые клиенты сами переводят средства на счета мошенников. Пример второй разновидности – пользователь щелкает на PDF-файл, содержащий программный код для кражи его персональной информации.
Россия также сталкивается с подобным мошенничеством. В 2023 г. без согласия клиентов было проведено 1,17 млн операций на общую сумму 15,8 млрд руб. Основными жертвами были физические лица (~99%).
Основные коммуникационные каналы отечественных аферистов: телефонные звонки и фишинговые сайты, в т.ч. страницы в соцсетях. В отдельных случаях применяются и специальные приложения.
Причём мошенники не стоят на месте, они активно используют нейросети, приемы социальной инженерии, делятся опытом на закрытых форумах. В одном из следующих постов Atlant Capital подробно рассмотрит, какие меры предосторожности можно (и нужно!) применять для профилактики финансовых мошенничеств.
Подписывайтесь на наш Telegram-канал
https://t.me/atlantcapital_free
На канале больше практических знаний для инвесторов, Инвест-разборы, онлайн трансляции с экспертами