Желаете вложиться сейчас и наслаждаться процентами в течение долгих лет? Тогда долгосрочное инвестирование — ваш выбор. Такую стратегию предпочитают ведущие финансовые гении, такие как семья Ротшильдов или опытный инвестор Уоррен Баффет.
Давайте разберем, как можно составить план, который сделает вас одним из самых богатых людей на планете.
В чем суть?
Главное различие долгосрочной стратегии от других заключается в отсутствии конкретного срока завершения. Инвесторы покупают активы и могут заниматься этим сколь угодно долго: будь то 5, 10 или даже 50 лет. Например, Уоррен Баффет утверждает, что лучший срок для инвестирования — это вечность.
Каждый год активы приносят пассивный доход, который мудро реинвестируется — часть полученной прибыли вкладывается в покупку новых активов. Таким образом, капитал постепенно увеличивается, подобно нарастающему снежному кому.
Приверженцы долгосрочного инвестирования полагаются исключительно на фундаментальный анализ (мы уже рассматривали его) и регулярно осуществляют диверсификацию своего инвестиционного портфеля.
Диверсификация — что это?
Мы знаем, что инвестиционный портфель представляет собой наши ценные бумаги, вокруг которых вращается весь процесс инвестирования. Однако не рекомендуется размещать все активы в одном месте.
Диверсификация научит вас исследовать новые направления бизнеса для обеспечения роста и распределения рисков.
Плюсы, минусы, и риски
Среди преимуществ долгосрочного инвестирования можно выделить потенциально высокую доходность (при правильном формировании портфеля) и снижение эмоционального и интеллектуального напряжения. У вас нет срочных обязательств — вы вольны размышлять о вашем долгосрочном плане сколько угодно.
Однако с высокой доходностью связано и долгое ожидание. Для того чтобы увидеть результаты, потребуется время.
Кроме того, необходимо иметь глубокие знания в области фундаментального анализа. Сторонники долгосрочного инвестирования считают, что важно не прошлое успехи или неудачи компании, а их текущее состояние и перспективы. Исходя из этого, инвестор задает вопрос: «Способна ли эта компания и ее бизнес выжить в будущем?»
Как инвестировать?
Существует мнение в профессиональном сообществе, что идеальная стратегия для долгосрочного инвестирования — это вложения в крупные, устойчивые компании с высокой капитализацией.
Что касается ожидаемой доходности, инвесторы обычно ориентируются на 20–30% годовых в долгосрочной перспективе. Однако стоит помнить, что цены на акции не всегда растут линейно. Курс акций может долгое время оставаться на одном уровне, а затем резко возрасти в несколько раз.
Эта стратегия известна как Buy & Hold («Купи и держи») — ее суть заключается в том, что главное — приобрести акции, а затем когда-нибудь они обязательно поднимутся в цене. Даже если это произойдет через 10 лет.
Что приобрести?
На сегодняшний день разумно обратить внимание на крупнейшие компании России за последние 10 лет или на список крупных компаний Московской биржи. Ситуация постоянно меняется, поэтому важно следить за актуальными лидерами на рынке ценных бумаг.
Немного советов
Вот три совета для вас. Если вы занимаетесь долгосрочным инвестированием, у вас есть время, чтобы учиться от успешных коллег. Пока что, вот что важно!
• Не забывайте о диверсификации! Идеальный портфель должен включать в себя акции, облигации, недвижимость и даже золото. Разные активы ведут себя по-разному — одни могут расти, другие падать, но в целом это поможет снизить риски.
• Сокращайте издержки, потому что они съедают вашу прибыль! Это особенно заметно на протяжении долгого времени. И вам это не нужно. Поэтому выбирайте брокера, который не берет комиссию за ведение счета, предпочитайте ETF вместо ПИФ (их комиссии значительно ниже), а также научитесь умело обращаться с налогами.
• Кстати о налогах! Их нужно минимизировать, а еще лучше — избегать оплаты вовсе (но только законными способами!). Пока вы не продали свои акции, налоги не придется платить. Даже если их цена выросла в 500 раз. Налоги придут к вам только при продаже активов, но это можно избежать, воспользовавшись налоговым вычетом или имея ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) любого типа.
Также можно избежать уплаты налогов, если вы попадаете под инвестиционные льготы. Суть в том, что если вы владеете акциями более трех лет, то освобождаетесь от уплаты налогов на сумму до 3 миллионов за каждый год. Итак, за три года — до 9 миллионов. Если ваша чистая прибыль меньше этой суммы, налогов не придется платить.
