Здравствуйте! 🤝
Больше всего в инвестиционных блогах встречал материалы про акции. Про другие финансовые инструменты люди пишут гораздо меньше, правда это мой субъективный опыт.
А ведь, как мы недавно выяснили, относительно пассивные инвестиции в более-менее надёжные и ликвидные акции приносят лишь 15% годовых в долгосрочной перспективе, а не сумасшедшие иксы, как иногда кто-нибудь да и напишет.
Вы разве не читали, как люди, который только пару лет назад начали инвестировать, заработали от 100% на тех или иных акциях? 😲
Самым упоминаемым финансовым инструментом в среде инвесторов после акций, опять же на мой взгляд, являются облигации. Сегодня как раз об одной из облигаций хочу рассказать. Встречайте, ЛИТАНА 1Р1 - ценная бумага, которую эмитент сегодня погасил, деньги на счёт мне уже упали.
Приобретал я данные ценные бумаги примерно 1 августа 2022 года за 80,26825% от номинала, не считая комиссий.
За время, пока держал бонды, получил 8 гарантированных купонов с 03.08.2022 по 02.05.2024 по 32,41 рубля каждый. Однако, купоны, полученные 03.03.2022 учитывать не буду, так как большую часть средств оттуда выплатил при покупке предыдущему держателю. Получается, выплат 7, первая из которых датируется 02.11.2022.
В старой статье написано, что вместе с комиссией и уплатой купонного дохода прежнему держателю выплатил за каждую облигацию по 826,78 рубля, а эмитент выплатил мне 1000 рублей.
Также взял 10 облигаций ЛИТАНА 1Р1 номиналом 1000 рублей, купонным доходом в 13% годовых от номинала и датой погашения 01.05.2024 за 80,27% от номинала. Вложил вместе с комиссией брокера 826,78 рублей на бумагу, а через год, если всё будет хорошо, рассчитываю получить по 1000 рублей за облигацию от эмитента и ещё 226,87 рублей процентов на бумагу до даты погашения.
Значит прибыль с каждой акции за счёт курсовой разницы составила 173,22 деревянного, в процентах это 20,95 от вложенных средств.
За время, пока держал бонды, купонами получил 7 раз по 32,41 рубля, суммарно 226,87 деревянного. Итого прибыль за 1 год и 9 месяцев (пусть условной датой покупки будет 2 августа 2022 года для удобства подсчёта) составила 442,09 рубля с каждой облигации. От цены покупки это 53,57%. Получается, каждый месяц я получал 2,56% прибыли, сумма в процентах годовых: 30,72.
Конечно, некоторые акции за это время подорожали более, чем на 100%, однако индекс Мосбиржи без учёта реинвестированных дивидендов вырос с 02.05.2024 на 58,18%, правда прибыль эта бумажная и может улетучиться, если её не зафиксировать прямо сейчас, а в случае с облигациями "Литаны" были получены живые деньги, которые могли быть как реинвестированы, так и потрачены на моё усмотрение.
Тем не менее, риски разные, в случае с индексом всё-таки какая-никакая диверсификация присутствует, а вот если один эмитент объявит дефолт по единственному выпуску своих облигаций, который находится у инвесторов на руках? 🤔
Правда можно поискать более-менее приличные бонды с похожей доходностью и составить портфель из них, тогда по сравнению портфелем из акций он предстанет несколько в другом свете.
Ну, а если взять индекс Мосбиржи полной доходности "брутто", то прибыль со 2 августа окажется равной 87,68%, однако и в этом случае дивиденды пришлось бы реинвестировать, а вот реинвестиции купонов по облигациям я в статье не учитываю.
Получается, на облигациях можно делать 30% годовых, если оказаться в нужное время в нужном месте и обладать определённой удачей (не словить дефолт). Ну а помощником от возможных последствий дефолтов для инвестора может стать диверсификация.
Кстати, не так давно я начал вести Телеграм-канал, контент на котором слегка отличается от того, что есть в Дзене. Если интересно, приглашаю подписаться!
Конечно, в статье я не учитывал налоги, которые пришлось и придётся уплатить, но также, как и в случае с облигациями, в случае с акциями налоги были упущены.
Ну а на этом пока всё. С вами был Биржевой торговец, надеюсь, до новых встреч! 🤝