Добрый день, друзья!
Сегодня я хочу рассказать вам о том, как формируется 70% моего публичного портфеля, и какие инструменты я использую для отслеживания.
Итак.
Начнём с того, что дадим определение биржевому индексу.
Биржевой индекс — это показатель, отражающий состояние и среднюю динамику фондового рынка. Это своего рода виртуальный портфель, в который включены бумаги по параметрам объединяющим их. Например, знаменитейший индекс S&P500 содержит в себе 500 крупнейших торгуемых компаний из США. Аналоги есть и на рынке РФ. Самый используемый из российских индексов- индекс Московской биржи. Через пару дней я напишу статью о том, как он формируется и из чего состоит.
Давным-давно я открыл свой первый брокерский счет, имея лишь поверхностные знания. И что же я сделал? Накупил Газпрома почти на весь депозит! Сейчас, конечно, это смешно даже писать, но в то время даже в Comedy Club говорили о том, как круто быть акционером Газпрома. Не круто, сразу после покупки он начал валиться. Вот на этом моменте становится понятно, почему я так много говорю о диверсификации, не так ли? Потом, конечно, я набрался знаний, почитал умных книжек и начал выбирать акции по показателям, но это всё ещё не являлось полноценной стратегией.
Наступил 2020 год. В конце марта началась самоизоляция и я почти месяц просидел дома. Хорошо, что работодатель платил всю сумму. И все это время я потратил на игры в Playstation и формирование стратегии. Если вы ждали, что я изобрету что-то гениальное, то мне придётся вас расстроить: я решил лишь собирать индексы на доступные мне суммы с учётом изначально заложенных весов.
На тот момент было решено так: 40% денег в индекс Московской биржи, 60% денег в S&P100, так как по динамике он аналогичен S&P500, но собрать гораздо легче.
"Почему бы не взять фонды на индекс?"- спросите вы. Во-первых, я чертовски люблю получать дивиденды. Во-вторых, это даёт мне возможность не покупать компании, которые не генерируют прибыль, например, Аэрофлот я до сих пор не беру. В-третьих, фонды, доступные нам для покупки, берут комиссию аж до двух процентов, что не мало.
Сейчас, конечно, распределение совсем другое: 65%-70% публичного портфеля я по-прежнему держу в индексе Московской биржи, а 30-35% - это замещающие долларовые облигации и облигации в юанях.
Я веду Телеграм-канал, цель которого - не продать вам какой-то очередной курс финансовой грамотности, а в целом рассказать о своем эксперименте по накоплению капитала. Если вам это интересно- добро пожаловать.
Как разложить индекс на веса?
До 2021 года для разложения индексов на корректные веса я использовал Excel, и честно вам скажу- таблички я собирал так себе, при этом тратил огромное количество времени. В 2021 на Пикабу я наткнулся на посты Александра ФинИнди, который следовал похожей стратегии, но при этом он сделал отличные инструменты учёта в Google-таблицах. И этот инструмент я использую до сих пор, за что ему очень благодарен. Вот здесь находится его пост об использовании таблиц, может кому-то пригодится. Вот так простой инструмент может весьма облегчить жизнь инвестора.
С таблицей Александра работать очень просто: вбиваем количество денег, которые готовы потратить, и она показывает сколько и чего купить. При этом можно менять коэффициенты, как сделал я, чтобы покупать больше или меньше акций определенных компаний.
Какой результат?
В 2022 году состоялся большой переезд из Сбера в Тинькофф. У одного брокера бумаги продавались, у другого покупались. Сейчас на Сбере осталась лишь непубличная часть портфеля: всякие странные фонды и немного облигаций.
После переезда в Тинькофф я прикупил подписку на Snowball для учёта доходности и дальнейшего планирования. И если мы посмотрим на доходность сейчас, то увидим, что мой портфель последние два года по доходности немного обгоняет классический индекс Московской биржи.
Конечно- выводы ещё делать рано, посмотрим, что будет через пару лет. Но пока увеличенные веса у одних компаний и уменьшенные у других делают своё дело.
Заключение.
Следование стратегии сбору индекса никак не ограничивает меня в покупках других инструментов, например, той же Газпромнефти у меня достаточное количество, а в индекс она никогда не войдет из-за недостаточно Free-float.
Сама стратегия- это не универсальный всепогодный портфель, где акции, облигации и золото разделены по определенным весам. Дело в том, что по всей доступной мне информации я делаю выводы, что на дальнем горизонте акции всегда приносят больше всего доходности.
Есть что сказать или добавить? Пишите в комментарии. Не забывайте подписаться на канал!
_________________________________________________
Телеграм: https://t.me/homyaklif
Для вопросов/похвалы/критики/предложений: https://t.me/AlexMinorov
