Приветствую всех читателей моих ежемесячных отчетов, в которых я раскрываю размер и состав своего капитала. Свой капитал я начал создавать в 2020-м году и на 1 апреля 2024-го года размер моего Капитала составил 7 604 250 руб.
Прирост за март: +297 202 рубля.
Основную часть прироста, как и всегда, дает дельта между доходами и расходами. Это мой основной инструмент создания капитала.
Пузомерки:
Всего с 1 августа 2020-го года я проинвестировал: 5 413 995 руб.
Внутренняя норма доходности (XIRR): 20,96% годовых.
Состав капитала
Капитал включает 6 классов активов (надеюсь, что скоро останется только 5):
- Акции: 4 483 337 руб (59%) - Покупаю по своей стратегии: каждую неделю на 12,5 тысяч рублей беру акции тех компаний, фактическая доля которых меньше плановой. В марте общая сумма покупок составила 50 744,36 рублей. Обо всех покупках пишу на канале в формате видео и коротких постов (для тех, кому лень смотреть видео). Подписывайтесь, чтобы не пропустить).
- Облигации: 1 207 007 руб (15,9%) - Продолжаю собирать облигации с постоянными купонами, все в соответствии со своей стратегией. На облигации в марте направил примерно 122 тысячи рублей, весь свободный денежный поток.
- Рублевый кэш: 1 027 692 руб (13,5%) - "Неснижаемый миллион" кэша для откупа возможной сильной просадки на фондовом рынке. Пока такой просадки нет - кэш размещен в высоколиквидных инструментах денежного рынка: однодневные облигации, фонды ликвидности, накопительные счета.
- БПИФ недвижимости: 612 643 (8,1%) - Ничего не покупал, не продавал, просто держу три фонда: Aktivo18, Современный арендный бизнес 7, Рентный доход.
- Криптовалюта: 246 637 руб (3,15%) - Начал погружаться в мир криптовалют, давно там не был, но особо ничего нового и не появилось: все также куча непонятных токенов, куча спама, мошеннических ссылок, информации сомнительного качества. Будьте осторожны, если собираетесь на этот "Дикий запад" финансовых рынков.
- Фонды Finex: 26 934 руб (0,35%) - Подал заявку на выкуп фондов Finex. Еще остался один фонд ITI Funds, он в список не попал, скорее всего так и будет болтаться на балансе(
Традиционная круговая диаграмма распределения активов для обложки статьи:
Денежный поток с Капитала
Прогноз был около 18 тысяч, получил 19 597,37 руб. Список мартовских поступлений (уже за вычетом всех налогов):
Критика моей стратегии
У нас в России народ почему-то очень сильно любит дивиденды, чтобы деньги капали на счет постоянно, регулярно, каждый месяц. В комментариях нет-нет, да пролетит что-то типа: "Да с депозита в 7,6 миллиона можно по 100 тысяч в месяц получать! Нафига столько заморочек ради жалких 19,5 тысяч?!"
И эти люди правы, с математикой не поспоришь: вклад 16% годовых на 7,6 млн даст больше 100 тысяч в месяц (до налогов). И если бы мне было важно получать эти 100 тысяч в месяц прямо сейчас, я бы, скорее всего, давно уже все растолкал по депозитами.
Загвоздка в том, что прямо сейчас мне эти денежные поступления не так уж и необходимы. Они мне понадобятся потом, через много лет. А сейчас денежные поступления для меня = дополнительные налоговые и транзакционные издержки (это раз).
Кроме того, депозиты - это история временная. Полгода или год - это слишком короткий для меня промежуток времени, учитывая, что депозиты не умеют расти в цене (в отличии от акций и облигаций) - это два.
Короче, у всех свои цели и задачи, и в настоящее время мне денежный поток с Капитала не нужен (именно поэтому на собраниях акционеров я голосую против дивидендов).
Основная задача для меня сейчас: побольше зарабатывать и поменьше тратить, чтобы моя суммарная дельта между расходами и доходами росла каждый месяц.
В настоящий момент всего НЕ потрачено и проинвестировано: 5 413 995 руб из целевых 12 млн.
Цель выполнена на 45,11%. За март 24-го я продвинулся еще на 1,53%.
Ушел работать и зарабатывать дальше, всем спасибо, что дочитали до конца, не воспринимайте все написанное как инвестиционные рекомендации. Ваши деньги - Ваши решения.
P.S. Ссылка на телеграм-канал: http://t.me/rationalapp
