Нынешняя технологическая революция, которую иногда называют Четвертой промышленной революцией, привела нас в эпоху беспрецедентных и экспоненциально растущих перемен. Это явление имеет серьезные последствия для всех нас. Оно влияет на все наше существование, в том числе на то, как мы работаем, ведем бизнес, обучаем себя и наших детей, заботимся о своем здоровье и благополучии и общаемся друг с другом. Эти изменения постоянно развиваются, и конечный результат остается неопределенным.
Хотя прогресс создает беспрецедентное процветание для некоторых, он одновременно угрожает и способен усугубить проблемы, связанные с климатом, потерей биоразнообразия, социальной тревогой, технологическим национализмом, протекционистским техносуверенитетом, проблемами конфиденциальности данных и ростом цифрового управления.
Цифровизацию технологий можно проследить с 1950-х годов, но она оставалась весьма медленной до начала 2000-х годов. Именно тогда цифровизация перешла от обманчивой, линейной фазы роста к экспоненциальной, постепенно изменяя, а иногда и разрушая некоторые из аспектов нашей жизни.
Двадцать лет спустя мы смогли сказать, что от технологий зависит наше будущее. Эта зависимость также представляет собой серьезную этическую проблему: отдаем ли мы приоритет решению глобальных проблем, таких как изменение климата, или развитию экспоненциальных технологий как нашего окончательного спасителя? Можем ли мы достичь того и другого, не жертвуя ни тем, ни другим? Решение этих вопросов несомненно многогранная задача из-за ее экспоненциальной сложности и всеобъемлющего характера, но как мы можем согласовать наши конкурентные требования конструктивным способом, расширяющимися возможностями и целостным методом с инвестиционной точки зрения.
Если бы мы полагались исключительно на текущие сообщения СМИ для оценки состояния планеты, мы могли бы легко смириться с безнадежностью. Однако если копнуть глубже, вырисовывается более полная картина вырисовывается. Например, в 2018 году со-президенты Римского клуба Эрнст фон Вайцзеккер и Андерс Вейкман вместе с несколькими соавторами выступили с предупреждениями человечеству в своей книге «Давай!». Йорген Рандерс и его коллеги повторили эти предупреждения в своем докладе Римскому клубу «Трансформация осуществима», который был опубликован вместе с планом чрезвычайной климатической помощи во время празднования его 50-летия в Ватикане 17 октября 2018 года. Они ясно дали понять, что наше будущее находится в наших руках и что мы можем взять на себя ответственность за перемены ради общего блага.
23 сентября 2019 года на Саммите по борьбе с изменением климата в Нью-Йорке Антониу Гутерриш, Генеральный секретарь ООН, подтвердил это мнение, призвав всех мировых лидеров предпринять существенные действия по решению проблемы изменения климата и представить осуществимые планы по достижению нулевого уровня выбросов к середине XXI века. Он признал, что его поколение не справилось со своей обязанностью по защите Земли, а также поддержал работу нескольких молодых активистов по борьбе с изменением климата, в том числе номинанта на Нобелевскую премию мира 2019 года и основательницы Fridays for Future Греты Тунберг из Швеции.
Наиболее активную реакцию на его призыв к действиям по борьбе с изменением климата поступили из стран, особенно уязвимых к последствиям изменения климата, таких как островные государства, которым грозит потеря земель из-за повышения уровня океана. Однако мы все подвергаемся риску, если не объединимся, чтобы использовать наше внимание, ресурсы, интеллект и творчество для продвижения нашей глобальной цивилизации к целостной устойчивости в пределах планетарных границ.
Сейчас мы переживаем переломный момент в истории человечества. Нынешний пандемический кризис, похоже, одновременно
инициировал и подтвердил значительный сдвиг в сознании, который не только бросает вызов, но и активно начинает менять устаревшие структуры, которые не могут удовлетворить будущие человеческие потребности в контексте новой глобальной реальности.
Реальность включает в себя субъективный, интерсубъективный, объективный и интеробъективный аспекты. Мы можем использовать наш собственный жизненный опыт, чтобы определить цель нашей жизни и выяснить, какие ценности влияют на решения, которые мы принимаем как инвесторы, предприниматели, бизнесмены, родители и заботливые люди.
Мариана Бозесан, автор доклада "Интегральные инвестиции: от прибыли к процветанию" признала, что интегральный подход обеспечивает идеальную основу для достижения более четкого взгляда на взаимосвязь между ИИ и когнитивными вычислениями (CC). Фактически, с точки зрения CC, согласно теории сохранения вычислительной информации (CICT), внешнее и внутреннее мировоззрение можно объединить в гармоничную структуру с точными соотношениями, чтобы максимально сохранить информацию.
В докладе Марианы Бозесан представлен анализ внешнего контекста, в котором в настоящее время действуют инвестиции, строительство компаний, финансы и экономика. Ссылаясь на ряд крупных мыслителей, от профессора Гарварда Стивена Пинкера до экспоненциально технологических предпринимателей из Кремниевой долины, она рассматривает текущие проблемы, включая искусственный интеллект и чрезвычайную климатическую ситуацию, пытаясь ответить на вопрос, обречены ли мы на страдания, потому что мы недооцениваем «человеческую глупость», как утверждает Юваль Ной Харари; или потому что мы обречены на полное уничтожение и поэтому должны готовиться к колонизации на Марс, чтобы спасти себя, как предлагает Илон Маск.
Но прежде чем готовиться к Марсу, можно взглянуть на то, как в настоящее время действуют эволюционные силы с точки зрения прошлого и будущего прогресса, и как прорывные технологии, совокупная изобретательность коллективной эволюции человечества вносят положительный вклад в нашу жизнь и здоровье планеты, благополучие человечества. Будь то здравоохранение, мобильность, транспорт, Интернет вещей (IoT), робототехника, искусственный интеллект, дополненный интеллект, виртуальная реальность (VR), дополненная реальность (AR), интерфейсы «мозг-компьютер» результат анализа возможных перспектив развития этих отраслей весьма многообещающий.
Эволюционные силы наделили человечество необходимыми ресурсами, технологическими ноу-хау, инновациями, творчеством и капиталом для создания ошеломляющих технологий и развития мышления, которые могут объединиться для устранения экзистенциальных угроз.
Человечество в целом сможет собрать необходимые мироцентричные уровни сознания, чтобы изменить нынешний образ мышления и достичь необходимых преобразований. Скотт Келлер и Билл Шанингер из McKinsey написали в статье в августе 2019 года, что «необходимость изменить образ мышления является самым большим препятствием на пути к успешным трансформациям. Ключ заключается в том, чтобы сделать этот сдвиг одновременно индивидуальным и институциональным». Нам нужен мироцентричный сдвиг в мышлении, потому что наши проблемы глобальны и, как и технологии, растут в геометрической прогрессии.
Мариана раскрывает концепцию изменения сознания, подчеркивая скрытые детерминанты и закономерности человеческой эволюции. Опираясь на устоявшиеся модели и теории эволюции сознания Абрахама Маслоу, Клера Грейвза, Сюзанны Кук-Гройтер и Кена Уилбера она формирует базовые идеи для подобного сдвига, чтобы заложить теоретическую основу интегрального инвестирования, пытаясь показать путь к личному освобождению от мышления о дефиците и зависимости от денег и материальных благ.
Опираясь на предпосылку, что лучший способ предсказать будущее — это создать его, автор объясняет и иллюстрирует практическое применение инвестирования для создания полностью устойчивых компаний, чтобы показать, насколько осуществима трансформация посредством инвестирования на ранней стадии. Мариана Бозесан утверждает, что 80% инвестиционного риска лежит на команде и ключевых лицах и для того, чтобы снизить этот риск, необходим процесс комплексной проверки стадий развития и менталитета группы. Эта модель интегрального инвестирования обобщена в 21 принципе и служит манифестом инвестиционного поворота к трансформации и самореализации посредством инвестирования.
Роль инвестиций сегодня имеет решающее значение. Слишком долго финансовый сектор оставался вне поля зрения. В экономической системе, где производители не оплачивают полную стоимость производства с учетом воздействия на социум и экологию, и, таким образом, оставляют последствия загрязнения и социальных бед на усмотрение общества, в экономической системе, где доминирует краткосрочная максимизация прибыли, необходимость реформ и преобразований имеет первостепенное значение. Мариана предлагает по сути создать увлекательный проект, основанный, на принципах этики, а также на тщательном отборе экспоненциально растущих технологий, превращающие инвестиции в силу эволюции.
Интегральные инвестиции, напротив, фокусируются на долгосрочной ценности и учитывают все аспекты устойчивости. Это означает, что инвесторы должны не только заботиться о финансовой выгоде, но и о социальных и экологических последствиях своих инвестиций.
Доклад Римскому клубу предлагает ряд принципов интегральных инвестиций:
- Долгосрочная перспектива: Инвесторы должны ориентироваться на долгосрочную ценность, а не на краткосрочную прибыль.
- Устойчивость: Инвестиции должны учитывать социальные, экономические и экологические последствия.
- Многогранность: Инвесторы должны сотрудничать с различными заинтересованными сторонами, включая правительства, НПО и местные сообщества.
- Прозрачность: Инвесторы должны быть прозрачными в своих инвестиционных решениях и их последствиях.
Доклад Римскому клубу "Интегральные инвестиции: новый подход к устойчивому развитию" является важным шагом к созданию более устойчивого будущего. Он предлагает новую парадигму инвестирования, которая может помочь решить многие проблемы, с которыми мы сталкиваемся сегодня.
Примеры интегральных инвестиций из практики:
1. Фонд Generation Investment Management: 2004 г . Основатель: Альберт Гор, бывший вице-президент США. Стратегия: Инвестирование в компании, которые позитивно влияют на общество и окружающую среду, одновременно обеспечивая привлекательную финансовую выгоду. Фонд инвестировал в такие проекты как:
Siemens AG: Немецкая компания, занимающаяся разработкой энергоэффективных технологий.
Neste Oil: Финская компания, производящая биотопливо из возобновляемых источников сырья.
Veolia Environment: Французская компания, предоставляющая решения в области водоснабжения,
2. Фонд Calvert Impact Capital. 1995 г. Миссия: Инвестирование в компании, которые решают проблемы бедности и неравенства. Стратегия: Инвестирование в компании, предоставляющие доступ к образованию и здравоохранению. Примеры инвестиций:
- Accion International: Глобальная некоммерческая организация, предоставляющая микрофинансовые услуги
- Community Development Venture Capital Alliance: Ассоциация инвестиционных фондов, направленных на устойчивое развитие.
- ShoreBank Corporation: Банк, предоставляющий кредиты малым предприятиям и социальным инициативам.
3. Фонд Triodos Bank: 1980 г. Нидерланды Миссия: предоставление финансирования компаниям, которые имеют положительное социальное и экологическое влияние. Triodos Bank инвестирует в компании, которые работают в области органического сельского хозяйства, возобновляемых источников энергии, микрофинансирования и образования. Примеры инвестиций:
- Eosta: многонациональное предприятие, базирующееся в Нидерландах, работающее в области органических продуктов питания. Компания специализируется на импорте, экспорте и дистрибуции свежих органических фруктов и овощей. Eosta импортирует фрукты из Африки, Южной Америки, Океании, Азии и Северной Америки.
- Van Hall Larenstein University of Applied Sciences: Университет предлагает разнообразные программы бакалавриата и магистратуры в таких областях, как агробизнес, животноводство, биотехнологии, науки об окружающей среде и других.
- Triodos Organic Growth Fund: Фонд органического роста Triodos — это фонд, который инвестирует в переход к более устойчивым сельскохозяйственным системам и моделям потребления, уделяя особое внимание экологически чистым продуктам питания и экологически чистым потребительским товарам в Европе.
4. Фонд Impax Asset Management: 1998 г. Великобритания. Фонд является специализированным на управлении активами компаний, которые инвестируют в возможности, возникающие в результате перехода к более устойчивой глобальной экономике. Компания управляет инвестициями в области окружающей среды, такими как возобновляемая энергия, водоснабжение и управление отходами. Примеры инвестиций:
- Vestas Wind Systems: Компания Vestas Wind Systems является одним из крупнейших в мире производителей ветрогенераторов.
- SolarEdge Technologies: Компания специализируется на разработке и продаже оптимизированных инверторных систем постоянного тока для солнечных фотоэлектрических установок.
- Johnson Controls International: международная компания, крупный производитель оборудования HVAC, систем безопасности и автоматизации для зданий и сооружений.
5. Фонд Green Century Funds: 1991 г. США. Это группа экологически ответственных взаимных фондов, которые уже более 30 лет лидируют в области устойчивого инвестирования.
- Beyond Meat: известный мировой производитель заменителей мяса на растительной основе.
- Plug Power: американская компания, специализирующаяся на разработке систем водородных топливных элементов, которые служат альтернативой традиционным батареям в электрооборудовании и транспортных средствах.
- First Solar: американская компания, которая специализируется на производстве солнечных панелей, поставке фотоэлектрических электростанций и сопутствующих услуг.
6. Фонд New Forests: 2007 г. Австралия. Фонд New Forests - это глобальный инвестиционный менеджер природных активов и стратегий естественного капитала, управляющий диверсифицированным портфелем устойчивых лесных плантаций и зон охраны, проектов по углероду и консервации, сельского хозяйства, обработки древесины и инфраструктуры. Основная цель фонда - генерация общего процветания для клиентов и сообществ, в которых он действует, а также ускорение перехода к устойчивому будущему. Примеры инвестиций:
- The New Forests Company: компания по созданию и переработке леса, которая имеет три дочерние компании в Танзании, Уганде и Руанде. Она была основана в 2004 году с целью создания устойчивого лесного ресурса в Восточной Африке в условиях массовой вырубки лесов.
- GreenWood Resources: глобальная компания по инвестициям в лесные хозяйства и управлению активами, специализирующаяся на приобретении, развитии и управлении лесными активами.
- EcoForests: Компания EcoForest является заметным игроком на различных рынках, предлагая широкий ассортимент продукции, такой как печи с воздушным, водяным и канальным воздушным отоплением.
7. Фонд Encourage Capital: 2014 г. США. Миссия: стремиться использовать капитал для решения социальных и экологических проблем. Они сосредотачиваются на стратегических инвестициях, направленных на решение критических проблем. Примеры инвестиций:
- Just Capital: независимая некоммерческая организация, которая занимается измерением и улучшением показателей деятельности корпоративных заинтересованных сторон в крупнейших публичных компаниях Америки.
- Pax World Funds: Pax World Funds предлагает разнообразные инвестиционные продукты, в том числе взаимные фонды и биржевые фонды (ETF), с упором на социально ответственное инвестирование.
- Zevin Asset Management: фирма по управлению инвестициями, основанная на принципах социального инвестирования Роберта Зевина. Они отдают приоритет социально ответственному инвестированию, полагая, что оно имеет решающее значение для обеспечения устойчивой прибыли и соответствия их основным ценностям.
Также можно отметить вклад в сфере устойчивого развития таких проектов как: Bezos Earth Fund, Breakthrough Energy Ventures, Bill & Melinda Gates Foundation, Wellcome Trust, The Regeneration Fund, Фонд Generation Foundation.
В целом практика интегральных инвестиций современных фондов направлена на несколько важнейших отраслей для достижения устойчивого развития:
- Инвестиции в возобновляемые источники энергии: Это один из самых популярных примеров интегральных инвестиций. Инвесторы вкладывают средства в компании, которые разрабатывают, строят и эксплуатируют электростанции, работающие на возобновляемых источниках энергии, таких как солнечная энергия, ветровая энергия, энергия гидроэлектростанций и геотермальная энергия.
- Инвестиции в энергоэффективность: Инвесторы вкладывают средства в компании, которые разрабатывают и продают продукты и услуги, помогающие повысить энергоэффективность зданий, транспорта и промышленности.
- Инвестиции в устойчивое сельское хозяйство: Инвесторы вкладывают средства в компании, которые практикуют методы устойчивого сельского хозяйства, которые щадят окружающую среду и обеспечивают продовольственную безопасность.
- Инвестиции в микрофинансирование: Инвесторы вкладывают средства в микрофинансовые организации, которые предоставляют кредиты и другие финансовые услуги малообеспеченным людям и малым предприятиям в развивающихся странах.
- Инвестиции в образование: Инвесторы вкладывают средства в компании, которые предоставляют доступное и качественное образование людям во всем мире.
- Инвестиции в здравоохранение: Инвесторы вкладывают средства в компании, которые разрабатывают новые лекарства и методы лечения, а также предоставляют доступные медицинские услуги.
Интегральные инвестиции – это растущий рынок. Все больше инвесторов хотят вкладывать средства в компании, которые позитивно влияют на мир. Этот сегмент финансового рынка привлекает все больше инвесторов благодаря своей доходности и возможностям диверсификации портфеля. Это движение обусловлено несколькими факторами,
1. Рост осведомленности о социальных и экологических проблемах: Люди все больше осознают проблемы изменения климата, неравенства и других глобальных проблем.
2. Улучшение показателей устойчивых компаний: исследования показали, что компании, которые придерживаются принципов устойчивого развития, имеют более высокую репутацию среди потребителей и инвесторов. В то же время, такие компании часто демонстрируют более стабильные финансовые результаты и лучшую долгосрочную перспективу роста.
#интегральные инвестиции, #устойчивое развитие, #римский клуб, # мариана бозесон, # sustainable development, #доклады римскому клубу, #экология, #инвестиционный фонд
