Очевидные и неожиданные способы инвестировать, чтобы получать пассивный доход несмотря ни на что
Пока отечественный рынок в нетерпении ожидает понижения ключевой ставки ЦБ РФ, хочется, чтобы свободные деньги приносили прибыль. Однако привычные варианты получения пассивного дохода от инвестиций один за другим провисают в зыбкой геополитической ситуации. На фоне экономической неопределенности, в условиях затягивания поясов и оптимизации затрат неожиданно сформировался тренд — инвестировать средства в апарт-недвижимость.
Те, кто делает это, утверждают, что их выбор оправдывает ожидания. Подсчитано: 70% людей, которые уже вложились в апарты, намерены повторить такой опыт и готовы к новым аналогичным покупкам.
Апартаменты нам помогут?
Сегодня это уже не обязательно элитная недвижимость, как было в 90-е. При стильных архитектурных и интерьерных решениях апартаменты могут представлять собой жилье бизнес- и даже эконом-класса. В Москве и Санкт-Петербурге их цена, как правило, на 20% ниже в сравнении со стоимостью обычных квартир.
В России апарт-недвижимость имеет странноватый статус: юридически она не считается жилой, зато фактически оснащена всем, что нужно для жизни. Бытовые условия апартаментов часто превосходят уровень комфорта жилых многоквартирных домов. Кроме обязательных кухни и санузла, такие помещения могут порадовать улучшенной, нетиповой планировкой, прогрессивной системой «умный дом», да еще и сервисным обслуживанием со стороны управляющей компании. А оно, между прочим, включает не только беглую уборку подъезда, как в стандартном многоквартирнике, но и много барских привилегий.
Особенно это относится к такому виду подобной недвижимости, как апарт-отели, где персонал всегда готов выполнить клининг жилища, доставить пищу, вызвать такси, а главное — управлять помещением, включая сдачу его в аренду, ремонт и так далее.
Большинство апартаментов строятся в центре городов, рядом с крупными деловыми, торговыми комплексами, архитектурными памятниками, культурными центрами. Да и в самих зданиях, представляющих собой апарт-недвижимость, вполне могут работать офисы, магазины, аптеки, фитнес-центры, салоны красоты. Здесь нет таких жестких требований к «начинке» дома, какие действуют в отношении обычных жилых многоэтажек.
Хотя соседство фотостудии или, скажем, тренажерки — удовольствие на любителя, таких любителей хватает. О том говорят цифры: апарт-отели в мегаполисах всегда заселены, как минимум, на 87%.
Кстати, мощная звукоизоляция таких зданий гарантирует уединение даже в помещении, которое находится через стенку от активной ивент-компании.
Почему инвестиции попадают в цель
Причины роста популярности апарт-отелей очевидны:
- отмена льготной ипотеки на покупку жилья;
- развитие внутреннего туризма в России (следствие затрудненного доступа к отдыху за рубежом);
- близость зданий к местам работы и учебы;
- сочетание домашнего комфорта с гостиничным сервисом;
- при умеренных затратах стиль жизни яппи — золотой молодежи или респектабельных людей старшего возраста.
Отмена льгот на ипотеку при покупке традиционных видов жилья в этом году повысила привлекательность апарт-отелей. Пожалуй, единственный минус такого вида недвижимости — невозможность оформить здесь постоянную регистрацию. Впрочем, в апартах, как правило, живут люди, у которых уже есть регистрация по другому адресу.
С вводом санкций и сложностями, связанными с путешествиями за рубеж, увеличился поток отечественных туристов в Москву, Санкт-Петербург и другие города России. Для многих апарт-отель становится выгодной альтернативой обычной гостинице, поскольку здесь можно чувствовать себя почти как дома и при этом пользоваться всеми видами современного сервиса.
Наконец, апарты - это стильное жилье с высокими потолками, просторными помещениями и дизайнерской отделкой. Оно расположено в престижных районах, где сосредоточены все преимущества инфраструктуры мегаполиса.
Доход от инвестиций в строительство апарт-отелей
Вложение средств в апарт-недвижимость обеспечивает от 7 до 12% пассивного дохода каждый месяц.
Получать прибыль от инвестиций в этот рыночный сектор можно разными способами:
- сдавать помещение в аренду самостоятельно;
- передать все заботы о нем управляющей компании, которая будет заниматься вопросами аренды, обслуживания, контроля состояния студии и пр.;
- купить помещение на этапе строительства, а после сдачи в эксплуатацию перепродать его по цене на 10 - 20% выше первоначальной;
- приобрести студию на этапе строительства, а перепродать ее после присвоения кадастрового номера по цене на 5 — 10% выше исходной.
Другой вариант использования собственной студии в апарт-отеле — жить здесь самому в то время как ее цена будет расти с каждым месяцем.
Для справки:
Цена недвижимости в центре Санкт-Петербурга ежегодно увеличивается на 22 — 63%.
Период окупаемости инвестиций в апарт-отели - от 6 до 10 лет.
Доходность инвестиций в другие секторы рынка
Размер прибыли, которую теперь можно получить с помощью консервативных инструментов инвестирования, прогнозировать сложно. Доходность вложений в облигации постепенно уменьшается. Долгосрочные государственные облигации сейчас торгуются с потенциалом доходности около 12%. Однако любое ухудшение геополитической ситуации в течение ближайших десяти лет резко понизит их ценность.
Неплохой доходный ресурс у вложений в золото — 2 - 3% при краткосрочных сделках. В то же время такой инструмент инвестирования считается рискованным. Если не успеть перепродать драгметалл в подходящий момент, можно остаться в убытке.
Высокая волатильность ценных бумаг крупных российских компаний в 2024 году тоже связана с риском для инвестора. Понизить их котировки может ужесточение санкций в отношении РФ, снижение корпоративной прибыли под действием внутренних экономических факторов. Прогнозируемый доход ценных бумаг некоторых холдингов в размере 11-12% станет нулевым при пессимистичном развитии событий в политике и экономике.
Что касается инвестиций в традиционный жилой фонд (покупка квартир), то сохранить деньги с их помощью можно, а заработать — едва ли. С учетом постоянной инфляции небольшая доходность вложений в классическое жилье делает его все менее выгодным.
Для справки:
Средний доход от сдачи в аренду квартиры в новостройке Москвы - 3,6%. Аренда вторичного жилья в столице приносит инвестору около 3,8%.
Сдавая новую квартиру в Санкт-Петербурге, можно получать доход в размере 4,1%. Аренда вторички здесь приносит около 4,7%.
На фоне туманных перспектив получения прибыли от инвестиций в ценные бумаги и в жилую недвижимость традиционного формата отчетливо проявляется привлекательность апартаментов.
Время инвестировать
Оно уже настало. По данным аналитиков, среди наиболее выгодных объектов для инвестирования сейчас стоит обратить внимание на апарт-отель "Культ Отважных" в Санкт-Петербурге. Его строительство ведет компания Travelto Development, запуск отеля — июнь этого года.
Цены студий на сегодня: от 3,7 млн рублей в черновой отделке. Стоимость этих апартаментов будет расти с каждым месяцем, так что есть смысл поторопиться. Подробности об этом апарт-отеле, а также информацию о других апарт-отелях от Travelto Development в Санкт-Петербурге и Москве можно получить здесь
