Всем доброе утро друзья!
Ранее я говорил, что буду осуществлять покупки в рамках ранее озвученного плана покупок на 2024 год, ознакомиться можно с ним тут.
С рождением дочери и увеличением количества затрат, я решил пересмотреть свой план покупок и метод инвестирования. Теперь все денежные средства с акций (дивиденды) я буду направлять на покупку акций, свободные денежные средства и купоны буду направлять на увеличение количества облигаций, пусть последние приносят стабильный доход (курочка по зернышку клюет).
Актуальный портфель автора канала на 10.03.2024 выглядит так:
Какие облигации планирую к приобретению в ближайшее время, с учетом, что я не гуру тех анализа, не очень смотрю на ключевые мультипликаторы, а больше основываюсь на "базарном" выборе? К слову, "базарный" выбор, это когда ты как на рынке обычном, покупаешь основываясь на репутации (на слуху компания или нет) и на свой вкус.
1. АйДиКоле04 - это ВДО, доступное квалифицированным инвесторам. Коллекторская компания, с которой я сам неоднократно сталкивался как юрист. Выплата ежемесячная, размер купона фиксированный - 13.56 рублей. Срок облигации 2 г 6 месяцев.
2. АльфаБ2Р26 - облигация Альфа банка. Выплата раз в 3 месяца, размер купона 34.41 рублей, фиксированный. Ближайшая (и первая) дата выплаты - 22.05.24. Срок облигации 2 г 11 месяцев.
3. Боржоми1Р2 - облигация Боржоми. Выплата раз в 3 месяца, размер купона 40.14 рублей, до августа 2025 фиксированный. Ближайшая (и первая) дата выплаты - 21.05.24. Срок облигации 2 г 11 месяцев.
4. Брус2Р02 - облигация Брусники. Российский застройщик, строящий бюджетное жилье. Выплата ежемесячная, размер купона 13.8 (фиксированный до сентября 2025). Ближайшая (и первая) дата выплаты - 08.04.2024. Срок облигации 3 г 21 день.
5. ВИС Ф БП05 - облигация ВИС Финанса, коммерческого холдинга с гос. участием. Выплата раз в 3 месяца, размер купона 40.39 (фиксированный до июня 2025). Срок облигации 3 г 9 месяцев.
6. ВТБРКС01 - облигация ВТБ. Выплата ежемесячная, размер купона 6.79 рублей (зато стабильность за счет репутации ВТБ (хотя репутация в части дивидендов так себе 😊), купон фиксированный. Срок облигации 6 л 9 месяцев.
7. Газпнф3Р5R - облигация газпромнефти. Купон раз в 3 месяца, размер купона фиксированный 22.44 рубля. Срок облигации 1 г 9 месяцев.
8. ГазпромК07 - облигация Газпрома. Купон раз в 3 месяца, купон плавающий, флоатер. Ближайшая выплата в размере 39.14. Срок облигации - 4 г 29 дней. Но данную облигацию буду набирать одну из последних.
9. ГарИнв2Р05 - по сути это фонд коммерческой недвижимости ФПК "Гарант Инвест", который занимается торговой недвижимостью. Купон раз в 3 месяца, размер купона фиксированный 36.77. Срок облигации - 1 г 8 месяцев.
10. Джи-гр 2Р3 - облигация Джи групп, которая является и застройщиком в Казани и риэлтором и фондом по сдаче своей недвижимости в аренду. Купон раз в 3 месяца, размер купона 38.39. Срок облигации - 2 г 7 месяцев.
11. Инаркт2Р1 - облигация Инарктики (производство и продажа рыбы). Купон раз в 3 месяца, фиксированный 35.53. Срок облигации - 2 г 12 месяцев.
12. Новотр 1Р5 - облигация новотранса (грузовые вагоны), с учетом роста потока перевозок на восток по ЖД путям, компания активно развивается. Купон раз в 3 месяца, размер купона 35.53 (фиксированный). Ближайшая (и первая) выплата 06.06.24. Срок облигации - 2 г 12 месяцев.
13. Роснфт1Р4 - облигация Роснефти. Купон раз в пол года, плавающий. Ближайшая выплата в размере 42.38. Срок облигации - 3 г 2 месяца. Добавляю в портфель как пример стабильной и известной компании.
14. РоссЦР03 - облигации Россети Центр. Купон ежемесячный, флоатер (плавающий). Ближайшая выплата в размере 13.89. Срок облигации 3 г 2 месяца. Насчет гарантийности - федеральная сбытовая компания.
15. Самокат01 - облигации Самоката сервиса доставки, доступно только квалифицированным инвесторам. Купон ежемесячный, размер 16.44. Срок облигации - 1 г 10 месяцев. Насчет гарантийности и т.п. - самокат был выкуплен Сбером, в принципе больше ничего говорить и не надо)
16. Сбер Sb44R - облигации Сбербанка. Выплата раз в пол года, размер купона 46.62 рубля. Срок облигации - 2 г 3 месяца. Гарантии? Это Сбер!
17. СКБФ 01 - облигации совкомбанк факторинг (дочка Совка). Купон раз в 3 месяца, размер купона плавающий (пока до июля 2025) установлен в размере 39.89. Срок облигации - 4 г 11 месяцев.
Как говорится: деньги должны делать деньги. В моих планах, создать именно постоянную карусель от поступающих купонов, для увеличения этих поступлений в геометрической прогрессии.
Дивиденды - пойдут исключительно на покупку акций.
На данный момент портфель за счет купонов генерирует от 9 до 10 тысяч рублей ежемесячно и это без учета дивидендов по акциям. В данной части надо подтянуть апрель и март, там выплаты купонами 7-9 т.р. в месяц.
Стоит учитывать, что моя стратегия - стратегия долгосрочного инвестирования и создания стабильного пассивного дополнительного заработка, а не спекулятивные действия. Причем нужны такие эмитенты, чтобы выплаты дополняли друг друга каждый месяц, без просадки. Т.е - в идеале, чтобы каждый месяц купонами приходило ориентировочно 10 000 рублей, которые я могу свободно, без затрат для моего кошелька реинвестировать в акции/облигации.
Желаю Всем успехов в инвестициях и обретения финансовой свободы!
Данный пост не является инвестиционной рекомендацией, а личной позицией автора.
Подписывайтесь, ставьте лайк и достигайте финансовой независимости!
