Контроль мобильных переводов физлиц –острая тема, уже несколько месяцев активно обсуждаемая и гражданами, и на уровне Минфина. С целью усовершенствования мер контроля мобильных переводов граждан Минфин рассматривает вопрос пересмотра критериев отнесения операций, проводимых на банковских счетах физических лиц, к операциям, имеющим признаки получения дохода от осуществления предпринимательской деятельности.
Планируется, что контролю будут подлежать переводы между физлицами в случае получения одним физическим лицом денежных средств на банковский счет от 100 и более разных лиц ежемесячно в течение трех последующих месяцев, общая сумма которых превышает 3 МЗП (т.е. 255 000 тг. в 2024 г.).
На текущий момент данный критерий действует в редакции «Получение одним физическим лицом денежных средств на банковский счет от 100 и более разных лиц ежемесячно в течение трех последующих месяцев» (без уточнения суммы).
Напомним, согласно пп.2) п.2 ст.35 Предпринимательского кодекса обязательной государственной регистрации в качестве ИП подлежат физические лица , которые имеют от частного предпринимательства годовой доход в размере, превышающем 12 МЗП.
Информацию о количестве и сумме переводов Минфин будет получать от банков:
- с 2024 г. – по работникам государственных учреждений, субъектов квазигосударственного сектора и их супругам (по итогам 2023 г.);
- с 2025 г.– по ИП, руководителям юридических лиц и их супругам (по итогам 2024 г.);
- с 2026 г. – по остальной части населения (по итогам 2025 г.).
Введение контроля мобильных переводов нацелено на вывод из тени незаконной предпринимательской деятельности.
Kaspi и чек ККМ: когда выбивать и какой вид оплаты указывать.
