КИВИ Банк без лицензии: самые важные новости

Статья будет полезна читателям, которые хотят узнать:

• почему КИВИ Банк лишился лицензии;
• сколько денег находилось в банке у граждан;
• как вернуть средства со вкладов, счетов и электронных кошельков;
• как отзыв лицензии повлиял на работу платежной системы Contact, терминалы и мобильное приложение банка;
• как мошенники обманывают граждан.

КИВИ Банк 21 февраля лишился лицензии на осуществление банковских операций, что привело к заморозке средств граждан на счетах, вкладах и электронных кошельках банка. Bankiros.ru узнал, как клиенты КИВИ Банка могут вернуть деньги, и собрал последние новости о лишившемся лицензии банке в один материал.

КИВИ Банк: что случилось

21 февраля ЦБ РФ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у КИВИ Банка, который занимал 89 место в российской банковской системе.

Это первый случай лишения кредитной организации лицензии за полтора года.

Отзыв лицензии у КИВИ Банка оказал влияние на электронные кошельки QIWI, платежную систему Contact, мобильное приложение QIWI, терминалы и офисы КИВИ Банка.

Спустя некоторое время после отзыва лицензии у банка QIWI заблокировала вывод средств с кошельков, заметил телеграм-канал Bankiros.ru.

Платежная система Contact, принадлежащая КИВИ Банку, спустя несколько часов с момента отзыва лицензии также перестала работать. На следующий день, 22 февраля, ЦБ РФ удалил сервис из реестра платежных систем.

Мобильное приложение QIWI перестало работать «из-за большой нагрузки» спустя несколько часов после отзыва лицензии. Также перестали осуществлять операции платежные терминалы QIWI в Москве.

В тот же день, 21 февраля, кредитная организация закрыла офисы в Москве, Санкт-Петербурге и Казани.

Почему у КИВИ Банка отозвали лицензию

Согласно информации на официальном сайте Банка России, данное решение было принято в связи с регулярными нарушениями российского законодательства со стороны банка. Кредитная организация нарушала федеральные законы о банковской деятельности и нормативные акты ЦБ, а также систематически допускала нарушения требований законодательства, противодействующих отмыванию доходов, которые были получены преступным путем, и финансированию терроризма.

В частности, к таким случаям можно отнести:

• высокорисковые операции (платежи между физлицами и теневыми компаниями, включая переводы денег на биржи криптовалют, нелегальные онлайн-казино, букмекерские конторы и прочее)
• попытки обойти новые ограничения, установленные Банком России;
• открытие QIWI-кошельков, используя персональные данные физлиц, не уведомляя их об этом.

Bankiros.ru

Последствия для клиентов QIWI

Денежные средства на накопительных и расчетных счетах, а также вкладах КИВИ Банка в совокупном размере до 1,4 млн рублей страхуются Агентством по страхованию вкладов (АСВ). Поэтому гражданам вернутся их деньги, пояснили в агентстве.

Однако страхованию не подлежат вклады, которые в общей сумме превышают лимит в 1,4 млн рублей.

Электронные кошельки – это интернет-сервис, они не являются банковским вкладом или банковским счетом, они не подчиняются законам о банках, о страховании вкладов, рассказал руководитель отдела по работе с состоятельными клиентами ИК Fontvielle Сергей Соловых.

Поэтому вклады в совокупной сумме свыше 1,4 млн рублей и деньги на электронных кошельках невозможно получить через Агентство по страхованию вкладов. Однако способ вернуть их есть – через реестр требований кредиторов, если будет накоплена достаточно конкурсная масса.

Сколько денег на электронных кошельках QIWI

Агентство по страхованию вкладов подсчитало, что на QIWI-кошельках, которых насчитывается порядка 9,3 млн штук, хранилось около 4,4 млрд рублей. Из них:

• на анонимных кошельках (с лимитом до 15 тысяч рублей) – 277 млн рублей (1,3 млн штук со средним размером остатка 212 рублей);
• на кошельках с упрощенной идентификацией (с лимитом до 60 тысяч рублей) – 2,35 млрд рублей (7,15 млн штук со средним размером остатка 328 рублей);
• на кошельках, предполагающих полную идентификацию клиента (с лимитом до 600 тысяч рублей) –1,76 млрд рублей (0,87 млн штук со средним размером остатка 2 034 рубля).

QIWI кошелек: новости

Как отметили в АСВ, у кредитной организации достаточно активов для расчетов со всеми кредиторами, в том числе с владельцами электронных кошельков.

Выплаты положены 300 физлицам, 11 тысячам ИП и девяти тысячам юрлиц.

Bankiros.ru

Как вернуть деньги с QIWI Кошелька

Так как электронные кошельки не попадают под страхование, то единственным способом вернуть находящиеся на них деньги является реестр требований кредиторов. Возврат средств клиенты смогут получить только в том случае, если будет накоплена конкурсная масса, и в порядке очереди, рассказали Bankiros.ru в АСВ.

Чтобы вернуть деньги с электронного кошелька, необходимо:

• Написать официальное обращение через сайт АСВ или отправить его по почте.
• Приложить к обращению паспорт – копию основного разворота (если паспорт менялся, то еще и 18-19 страницы) или прописать данные паспорта в тексте сообщения, – а также документы, подтверждающие наличие электронного кошелька – копию открытия электронного кошелька или его данные.

Возврат средств QIWI со счетов и вкладов

Деньги на накопительных и расчетных счетах, а также вкладах КИВИ Банка в совокупном размере до 1,4 млн рублей попадают под страхование АСВ. Таким клиентам беспокоиться не стоит.

Чтобы вернуть свои средства, необходимо:

• дождаться информации о выплатах на официальном сайте АСВ;
• написать заявление на возврат средств в банке, который будет указан на сайте агентства.

«Заявления о выплате страхового возмещения могут подаваться вкладчиками в течение всего периода ликвидации банка, который составляет не менее года», – уточняется на сайте АСВ.

Выплаты начнут осуществлять не позднее 6 марта.

Если общая сумма вкладов превышает установленный лимит в 1,4 млн рублей, то такие средства не страхуются АСВ. В таком случае вернуть свои сбережения удастся только по тому же сценарию, что и для электронных кошельков:

• Написать официальное обращение через сайт АСВ или отправить его по почте.
• Приложить к обращению паспорт – копию основного разворота (если паспорт менялся, то еще и 18-19 страницы) или прописать данные паспорта в тексте сообщения, – а также документы, подтверждающие наличие вклада – копию открытия или его данные.

Отзыв лицензии КИВИ Банка: новые схемы мошенничества

Новости об отзыве лицензии у КИВИ Банка не смогли оставить равнодушными мошенников, которые начали придумывать новые схемы, чтобы украсть деньги граждан. О некоторых из них россиян уже предупредили эксперты.

Как зовут тех, кто чаще всего берет кредиты? Исследование Bankiros.ruЧитайте также:

• Массовая регистрация доменов с похожими на QIWI названиями. На 21 февраля уже было зафиксировано более 200 таких доменов в сегментах .com, .ru, .org, .net, .de, .cn, .ltd с названиями qewi, qi-wi, qi7i, qivi, сообщили Forbes эксперты по защите бренда компании Angara Security.

Домены представляют собой пустые страницы, площадки для переадресации на другие сайты (например, мошеннические агрегаторы) либо киберсквоттинг для дальнейшей перепродажи. В дальнейшем злоумышленники могут разместить копию сайта QIWI и предлагать помощь для вывода средств с электронных кошельков, предупредили эксперты.

• Появление сайтов-двойников КИВИ Банка. Мошенники за вознаграждение начали предлагать клиентам лишившейся лицензии кредитной организации помощь в выводе средств, сообщило АСВ.

«Все эти предложения нелегальны и поступают от лица мошенников с целью наживы. Они собирают средства за услуги и перестают выходить на связь», – отметили в агентстве.

Другие QIWI новости

Банк Точка заявил, что вернет своим клиентам замороженные деньги на счетах, которые работали на базе банковской лицензии КИВИ Банка. Общая сумма таких средств оценивается в 8 млрд рублей.

«Меры коснутся тех предпринимателей, чьи потери не покрываются выплатами от Агентства по страхованию вкладов», – уточнили в кредитной организации.

Возврат денег банк «Точка» может начать уже 5 марта.

Выплаты будут осуществляться за счет собственных активов банка путем выкупа у клиентов права требования к КИВИ и последующего взыскания этих сумм кредитной организацией.

«Выплаты будут поступать на счета, открытые на лицензии Банка Точка. Если остаток на счете был в иностранной валюте, то выплата будет в рублях по курсу ЦБ РФ, актуального на 21.02.2024», – сообщается в пресс-релизе банка.

Также банк «Точка» готов возместить разницу между 1,4 млн рублей и остатком на счете клиентам, входящим в список вкладчиков АСВ и заключившим с «Точкой» договор выкупа прав требования.

Например, если на ваших счетах в «Точке» на базе КИВИ Банка было заморожено 12 млн рублей, вы получите 1,4 млн рублей от АСВ, а 10,6 млн рублей зачислит «Точка», объяснили в кредитной организации.

Статья подготовлена редакцией Bankiros.ru. При перепечатке ссылка на первоисточник обязательна.

Чтобы быть в курсе последних новостей, подписывайтесь на телеграм-канал Bankiros.ru.