Добрый вечер, друзья!
На дворе 15 февраля 2024 года, а значит - время подводить итоги. Напомню – мы открыли вклад на 100 000 руб. в банке на три года под 15% годовых и сформировали три портфеля облигаций, каждый также по 100 000 руб. Попытаемся выяснить, какой из инструментов покажет большую доходность на дистанции трех лет. Посмотрим, что у нас получилось к концу третьего месяца эксперимента.
Сначала, как всегда вклад. Что можно сказать - стабильно:
Таким образом, на вкладе мы за третий месяц заработали 1306,11 руб. и доходность вклада за три месяца составила 3828,67/100000*100%=3,83%
Теперь наши облигационные портфели. Портфель Классический показал следующие результаты:
Итого, стоимость нашего портфеля на 15.02.2024 составляет: 100569,32 руб.+3242,93 руб. = 103812,25 руб. За три месяца доход этого портфеля составил 3812,25 руб, а доходность за три месяца: 3812,25/100000*100%=3,81%.
Здесь надо отметить, что у нас в портфеле есть облигация Элемент Лизинг-001Р-06, по которой предусмотрены амортизационные выплаты, то есть с определенного купона осуществляются выплаты не только самого купона, но и части тела облигации, поэтому столь заметная сумма дохода в феврале включает и выплаты по амортизации.
Здесь показаны поступления от купонных выплат:
Теперь посмотрим результаты нашего второго портфеля, состоящего из облигаций с плавающим купоном:
Стоимость портфеля Продвинутый на 15.02.2024 составляет: 101524,52 руб.+1925,40 руб = 103449,92 руб. Доход за три месяца – 3449,92 руб., доходность: 3449,92/100000*100%=3,45%. Вот это накал. Ноздря в ноздрю идут.
Выплаты по этому портфелю:
Ну и наконец, результаты нашего третьего портфеля, Экспериментальный.
А вот это поворот! Стоимость портфеля на 15.02.2024 составляет: 104763,56 руб.+767,75 руб. = 105531,10 руб. Доходность за три месяца: 5531,10/100000*100%=5,53%.
Вот что значит, портфель, а вернее его часть, состоящая из замещайки, завязан на курс доллара. Стоит тому подняться (сегодня выше 92), как растет и стоимость портфеля, причем это позволяет ему занять первое место.
Таким образом, по результатам трех месяцев турнирная таблица опять значительно поменялась:
1. Портфель Экспериментальный с доходностью 5,53% вернул себе пальму первенства (в прошлом месяце был последним).
2. Вклад с доходностью за три месяца 3,83% (в прошлом месяце был на первом месте).
3. Портфель Классический с доходностью 3,81%.(так и остался третьим).
4. Портфель Продвинутый с доходностью 3,45%. (был на втором месте).
В феврале самое большое ускорение продемонстрировал портфель экспериментальный, о причинах мы уже упомянули.
Ну а завтра самое приятное - будем делать покупки в портфели. На сегодня прощаюсь. Всем достатка.
Данный обзор не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.Если нашли что-то новое и интересное для себя в статье - ставьте лайк и подписывайтесь на канал. Также буду рад обратной связи от Вас.