Инвестиционная стратегия – это план действий, который определяет цели, риски и сроки инвестирования. Она помогает инвестору выбирать подходящие инструменты, распределять средства и контролировать результаты. Однако инвестиционная стратегия не является статичной и не гарантирует успеха. На ее эффективность могут повлиять различные факторы:
- изменение рыночной конъюнктуры;
- появление новых возможностей или угроз;
- ошибки в принятии решений и т.д.
В таких случаях инвестору необходимо скорректировать свой портфель, чтобы адаптироваться к новым условиям и достичь своих целей.
Непредвиденными обстоятельствами на рынке считаются события, которые не могут быть предсказаны или учтены заранее. При этом они оказывают сильное влияние на цены активов, а также на спрос и предложение. Такие события могут быть разного характера. Это может быть кризис, война, пандемия, теракт, природная катастрофа и т.д. Они могут привести к:
- резкому снижению или повышению доходности портфеля;
- увеличению или уменьшению рисков;
- нарушению баланса между активами и т.д.
В таких ситуациях инвестору нужно быть готовым к быстрой и грамотной реакции, чтобы минимизировать потери или максимизировать прибыль. Существуют три основные стратегии коррекции портфеля, которые могут быть использованы в случае непредвиденных обстоятельств на рынке.
Перераспределение активов по классам
Перераспределение активов по классам – это изменение соотношения между акциями, облигациями, денежными средствами и другими инструментами в портфеле, чтобы снизить риски и увеличить доходность. Эта стратегия основана на том, что разные классы активов имеют различную чувствительность к рыночным колебаниям и разный потенциал роста.
Диверсификация портфеля
Диверсификация портфеля – это распределение инвестиций по разным секторам, регионам, валютам и компаниям. В результате можно снизить зависимость от одного источника дохода. Эта стратегия основана на том, что разные активы имеют разную корреляцию, то есть степень совместного изменения цен.
Диверсификация портфеля позволяет инвестору снизить риск того, что все его активы будут падать одновременно из-за одного неблагоприятного события. Она также позволяет инвестору использовать разные возможности для заработка на различных рынках.
Хеджирование портфеля
Хеджирование портфеля – это использование специальных инструментов: опционов, фьючерсов, свопов и т.д.. В результате можно защититься от неблагоприятных изменений цен на основные активы. Эта стратегия основана на том, что данные инструменты позволяют инвестору заключить сделку на будущее по фиксированной цене или обменять один актив на другой по определенным условиям.
