Друзья, финансы, как и любая другая наука имеет свои правила и законы, несоблюдение которых может привести к неприятным последствиям - частичной или полной потере денег.
В данном посте мы поделимся с вами самыми распространенными ошибками при формировании инвестиционного портфеля, чтобы вы могли максимально себя от них оградить при самостоятельном инвестировании.
Наиболее часто в нашу компанию обращаются именно те люди, которые уже сформировали портфель самостоятельно, пытались им управлять, однако получили не совсем удовлетворительные результаты (что является абсолютно нормальным). Они обращаются, чтобы начать инвестировать вместе и под профессиональным управлением личного инвестиционного менеджера.
Разберем один из реальных портфелей, одного из наших инвесторов, который к нам обратился:
Первое, на что конечно же нужно обратить внимание - это диверсификация по отраслям экономики. Как видно из диаграммы слева, инвестиционный портфель практически не разделен между секторами, а более 70% акций составляет Communication Services Sector. Это делает портфель сильно уязвимым, т.е. повышает вероятность существенной "просадки" при рыночных или геополитических рисках данного сектора.
Чтобы максимально защитить свой портфель от падения, а также не упустить потенциальный сильный тренд по одному из секторов мы рекомендуем проводить широкую диверсификацию портфеля по более чем 8 секторам экономики (диаграмма справа).
Второе, на что также важно обратить внимание - это диверсификация инвестиционного портфеля по регионам:
Как видно из диаграммы слева, инвестиционный портфель практически не разделен между регионами, а более 90% акций составляет регион США. Это несет в себе высокие риски существенной "просадки" портфеля, т.к. отдельный регион может испытывать экономические трудности и находится в стадии падения, в то время как другой регион может испытывать экономический рост и его фондовые рынки будут расти. Это хорошо было видно на примере США и Индии в 2022 году. Мы рекомендуем проводить широкую диверсификацию по регионам с целью максимально сбалансировать портфель как по рискам, так и по доходности (диаграмма справа).
Это наиболее частые ошибки при формировании портфелей самостоятельно. Также есть ошибки при выборе компаний по мультипликаторам бизнеса (высокие оценки P/E, отрицательная рентабельность активов ROA, высокая закредитованность компаний и т.д.).
*****
Друзья, на нашем сайте midexcapital. com доступна услуга «Аудит портфеля», которую в настоящий момент мы предоставляем бесплатно. Мы проведем профессиональную оценку вашего портфеля на потенциальные риски и дадим свои рекомендации по его усилению. Время действия данной услуги ограничено.
Не забывайте подписаться на наш блог, чтобы не пропустить еще больше полезной информации. Всем успешных и разумных инвестиций!
