Всем привет! Год завершается, пора подводить итоги. В этом посте напишу про покупку акций на ИИС. Здесь также напишу итоги года и планы на 2024 г.
В пятницу был последний рабочий день месяца и года, купил акций на ИИС. Индекс МосБиржи немного снизился по сравнению с ноябрем, поэтому сумма покупки была увеличена на 10 тысяч и составила 60 тысяч рублей. Как видим, сумма покупок до сих пор многократно превышает минимальный уровень, т.к. индекс еще далек от исторического максимума, который был в октябре 2021 г. Чем ближе будем к максимуму, тем меньше будут покупки и наоборот.
Покупки были распределены следующим образом:
1. Нефтянка (Лукойл, Роснефть, Новатэк, Газпром) – эти компании зарабатывают сейчас огромные прибыли за счет хорошей конъюнктуры на рынке. Исключение только Газпром, однако акции его находятся на дне, поэтому его покупаю каждый месяц. Лукойл прошел див отсечку, поэтому решил купить со скидкой. У Новатэка локальные негативные новости, поэтому акции тоже немного распродают. Роснефть купил чисто для объема, но акции на максимумах, есть риск снижения в среднесроке, но перспективы выглядят хорошими за счет проекта Восток Ойл.
2. Металлурги (Северсталь, НЛМК, ММК) – здесь также несмотря на санкции отличные показатели доходности. Показатели хуже, чем в 2021 г., однако лучше, чем до 2021 г. 2021 г. был годом исключительных доходов для металлургов за счет высоких цен на сырье. В 2024 г. высоковероятно, что эти компании начнут платить дивиденды.
3. Сбер – тут комментарии, думаю, излишни. Компания заработает 1,5 трлн руб. за 2023 г. и прогнозный дивиденд – 33 р., что дает 12,2% доходности. Покупаю каждый месяц с сентярбя 2022, когда акции стоили 100 руб. и буду рад, если акции снова рухнут.
4. НКНХ и Алроса – компании похожи по мултипликаторам, оба дешевые. Разница в том, что Алроса платит нормальные дивиденды, а у НКНХ они копеечные. Плюс, у НКНХ нестабильная прибыль из-за разных переоценок. Но у Алросы нет таких перспективных инвест. проектов и потенциала как у НКНХ.
5. Квазироссийские компании (X5, Тинькофф, Fix Price) – расчет на редомицилляцию. Оценка компаний не дорогая, есть возможность начать платить дивиденды после переезда в Россию. Но есть большой риск падения акций, если нерезиденты начнут продавать свои акции после редомицилляции, а они, с большой вероятностью, начнут это делать, пример тому акции VK. Но для меня это, как вы понимаете, не страх, а возможность еще больше набирать позиции, т.к. это не влияет на операционную деятельность компаний. Хотел сюда еще Яндекс, но акции взлетели почти на 20% с середины декабря, поэтому не купил.
6. МТС – покупать особо не хотел, но надо было набрать на 60 тысяч акций, взял миниальный лот. По МТС у меня всегда простое правило – покупать ниже 240 р. (хотя сейчас 247, купил для объема). Тут все просто: компания стабильно зарабатывает и платит дивы раз в год. К див отсечке акции начинают расти, а после падают. Эти циклы продолжаются по пол года примерно. Но компания имеет огромный долг и может в любой момент обанкротиться или сделать допку, поэтому покупать много акций МТС – тупость.
По покупкам все. Если подводить итоги года, то тут смысла хвастаться доходностью в этом году особо не вижу. Год был растущий и любой дурак заработал в этом году. Лично у меня +43% - это столько же как у индекса МосБиржи. Плюс в том, что моя стратегия на ИИС хорошо обгоняет индекс. Если брать только акции на ИИС, то у них средняя доходность за 5 лет инвестирования 26% годовых (без дивидендов где-то 20%), а у индекса 7%. Вот этим можно и похвастаться, стратегия работает. Можно сказать, что стратегия, которую я принял в 2019 г., полностью себя оправдала, и я буду придерживаться ее всегда.
В целом для экономики России год удачный. Будет хороший рост ВВП, который будет выше, чем в 2021 г. А весной 2022 г. говорили, что 10 лет будем восстанавливаться. Мы не только восстановились, но и пошли на новые максимумы. Компании зарабатывают не меньше, чем до СВО. Прогноз по ВВП на 2024 г. благоприятный, без существенных катаклизмов должно быть 2-3%, хотя официальные прогнозы ниже. Единственное, высокая инфляция, но и в этом можно найти плюс, т.к. ставка выросла, что дает покупать ОФЗ с высокой доходностью.
По планам на 2024 г.: набирать длинные ОФЗ с постоянным купоном. Довести долю облигаций в портфеле до 30-40% (сейчас 17%). За счет низких цен на акции в 2022-2023 гг. росла доля акций, поэтому резервы снижались. Чтобы быть готовым к следующему кризису, необходимо набирать резервы. На даный момент пополнил все ИИС, а покупать нечего, поэтому временно купил акции Сбера вне стратегии с расчетом на рост до весны, когда объявят дивы. Будет прикол, если дивов не будет. Очевидно, что продолжу каждый месяц по стратегии покупать акции на ИИС в 2024 году.
Что бы я хотел в будущем? Рост индекса МосБиржи в 2024 г., достижение нового максимума и дальнеший рост. В 2025 г. новый кризис и падение акций всего мира из-за долговых проблем в США из-за высоких ставок. Повторюсь, это всего лишь хотелки, а не прогноз.
В общем, всем верующим в российский рынок дали возможность заработать. Неверующие – в пролете. Поздравляю всех с новым годом! Главное просто придерживайтесь своей стратегии и не дергайтесь лишний раз. Важно не что покупать, важно регулярно покупать.
