Начиная с 2020 года, мой портфель рос на 30%-70% в год. Но сейчас мой портфель просел на -17%. Что пошло не так?
Когда ты много лет работаешь над созданием алгоритма, потом несколько лет подряд твой капитал растет, даже в кризис, а потом у тебя минус 17% в моменте, то скажу, что это слегка больно и неприятно.
В такие моменты, мне, как и любому другому человеку хочется все бросить и сказать: «Да пошло оно всё!». Чтоб вы понимали, насколько мне неприятна вся текущая ситуация, я поделился своими переживаниями со своим исполнительным директором и сказал, что когда акции отрастут обратно, то я брошу это дело, потому что эти эмоциональные качели уже достали!
Отбросив немного эмоции я пошел проверять, в чем там дело? Где я допустил ошибку?
Во-первых, до этого момента я всегда занимался управлением портфеля самостоятельно. А сейчас сбором данных для меня занимается команда и я на основании этих данных примаю решение. Может в этом проблема?
Проанализировав каждую сделку, я выяснил, что всего три купленных мною акции были не идеально по алгоритму. Но и не сильно критичное отклонение.
Но, если всё не так плохо, то почему почему такой минус? На то есть две причины.
Первая.
Произошел перекос по распределению активов. Из-за желания заработать очень много, я пошел на риск и вложил много денег в компанию третьей категории (ненадежная с большим потенциалом). А вот согласно моему же алгоритму, в эту компанию я должен был вложить меньше всего денег.
Кстати, может кто-то догадается о какой компании идет речь? Наверняка у многих из вас она тоже есть.
Вторая.
Алгоритм не идеален и это надо признать. Надо признать тот факт, что идеальный алгоритм никогда не получится создать, он всю жизнь будет улучшаться! И самое главное — делать выводы и научиться из любой ситуации выходить в плюс.
И на текущий момент я просто не учел повышение процентной ставки.
Конечно, я знал о том, что при повышении ставки акции корректируются. И чем больше и чаще ставку поднимают, тем больше акции падают. Зная это, я просто не учел. А точнее моя команда, ведь в алгоритме ничего про это не написано. Но зато, теперь я знаю, как можно усилить мой алгоритм!
А чтобы всем вам стало спокойнее, смотрите переодически историю крупнейших мировых фондов! Почти каждый фонд в мире просаживался на 20% и более. А в фондах лучшие умы планеты. Это просто говорит о том, что просадки это НОРМАЛЬНО! И с этим нужно научиться работать!
И важно не забывать, что мы купили акции. А акции, хорошие акции, в перспективе всегда растут! Так что стоит, расслабиться, пойти докрутить алгоритм, подготовить подарки близким к новому году, а там гляди и акции отрастут обратно. Так что сейчас я просто буду ждать, пока акции вырастут.
А в следующем посте я расскажу, как избавляюсь от акций, которые дали самый большой минус. И что в итоге я сделал с этой акцией, в которую вложил больше всего денег, а она ненадежная.
