Почему мои акции сейчас в просадке? Где ошибка, и как дальше действовать?

Начиная с 2020 года, мой портфель рос на 30%-70% в год. Но сейчас мой портфель просел на -17%. Что пошло не так? 

Когда ты много лет работаешь над созданием алгоритма, потом несколько лет подряд твой капитал растет, даже в кризис, а потом у тебя минус 17% в моменте, то скажу, что это слегка больно и неприятно. 

В такие моменты, мне, как и любому другому человеку хочется все бросить и сказать: «Да пошло оно всё!». Чтоб вы понимали, насколько мне неприятна вся текущая ситуация, я поделился своими переживаниями со своим исполнительным директором и сказал, что когда акции отрастут обратно, то я брошу это дело, потому что эти эмоциональные качели уже достали!

Отбросив немного эмоции я пошел проверять, в чем там дело? Где я допустил ошибку? 

Во-первых, до этого момента я всегда занимался управлением портфеля самостоятельно. А сейчас сбором данных для меня занимается команда и я на основании этих данных примаю решение. Может в этом проблема?

Проанализировав каждую сделку, я выяснил, что всего три купленных мною акции были не идеально по алгоритму. Но и не сильно критичное отклонение.

Но, если всё не так плохо, то почему почему такой минус? На то есть две причины. 

Первая. 

Произошел перекос по распределению активов. Из-за желания заработать очень много, я пошел на риск и вложил много денег в компанию третьей категории (ненадежная с большим потенциалом). А вот согласно моему же алгоритму, в эту компанию я должен был вложить меньше всего денег.

Кстати, может кто-то догадается о какой компании идет речь? Наверняка у многих из вас она тоже есть. 

Вторая. 

Алгоритм не идеален и это надо признать. Надо признать тот факт, что идеальный алгоритм никогда не получится создать, он всю жизнь будет улучшаться! И самое главное — делать выводы и научиться из любой ситуации выходить в плюс. 

И на текущий момент я просто не учел повышение процентной ставки. 

Конечно, я знал о том, что при повышении ставки акции корректируются. И чем больше и чаще ставку поднимают, тем больше акции падают. Зная это, я просто не учел. А точнее моя команда, ведь в алгоритме ничего про это не написано. Но зато, теперь я знаю, как можно усилить мой алгоритм!

А чтобы всем вам стало спокойнее, смотрите переодически историю крупнейших мировых фондов! Почти каждый фонд в мире просаживался на 20% и более. А в фондах лучшие умы планеты. Это просто говорит о том, что просадки это НОРМАЛЬНО! И с этим нужно научиться работать!

И важно не забывать, что мы купили акции. А акции, хорошие акции, в перспективе всегда растут! Так что стоит, расслабиться, пойти докрутить алгоритм, подготовить подарки близким к новому году, а там гляди и акции отрастут обратно. Так что сейчас я просто буду ждать, пока акции вырастут. 

А в следующем посте я расскажу, как избавляюсь от акций, которые дали самый большой минус. И что в итоге я сделал с этой акцией, в которую вложил больше всего денег, а она ненадежная.