Каких ошибок стоит избегать при составлении портфеля, чтобы сохранить доходность инвестиций.
Не учитывать свой уровень знаний
Разные активы связаны с разными уровнями рисков — одни подойдут начинающим инвесторам, а в другие лучше вкладывать средства только при наличии опыта и определенных навыков. Например, государственные облигации являются понятным инструментом, который предполагает периодические выплаты в течение заранее установленного срока. Поэтому в них можно инвестировать даже тем, кто только входит на фондовый рынок.
Инвестиции в акции требуют знаний — нужно понимать, почему ценные бумаги определенной компании могут вырасти. Для этого нужно анализировать отчетность, читать инвестиционные новости и следить за ситуацией на рынке. Инвестировать в акции по чужим советам всегда рискованно, потому что в нужный момент инвестор не будет знать, что с ними делать: держать, продавать или докупать — и просто упустит выгоду или потеряет деньги.
Не определиться с целями инвестирования
Прежде чем начинать инвестировать, следует понять, для чего вы хотите это делать. Планирование поможет эффективно вложить средства и закрыть важные финансовые вопросы.
Краткосрочные цели — связаны с потребностями, для которых деньги понадобятся в течение нескольких месяцев. В этом случае инвестору стоит обратить внимание на краткосрочные корпоративные облигации и обыкновенные акции.
Все эти инструменты сложно назвать консервативными. Однако, чтобы заработать на коротком промежутке времени, необходимо принимать волатильность и другие риски.
Долгосрочные цели — обычно это важные задачи, такие как будущее обучение детей, финансовая подушка или покупка квартиры. Долгосрочные цели расширяют спектр инструментов, которые можно добавить в портфель.
Здесь стоит обратить внимание на долгосрочные ОФЗ — консервативные и надежные инструменты, которые будут приносить доход на протяжении нескольких лет. Также можно вложиться в паи инвестфондов, но следует помнить, что такие инвестиции более рискованные.
Смешивать разные стратегии инвестирования
Существуют различные стратегии инвестирования — некоторые из них более консервативные, а другие предполагают относительно высокий уровень рисков. Каждая из стратегий дает возможность получить прибыль — все зависит от ваших намерений и навыков. Но лучше не использовать один инвестиционный портфель для кардинально отличных друг от друга стратегий.
Например:
Инвестор решает вложить средства в облигации федерального займа (ОФЗ) — это консервативные финансовые инструменты, которые используются для долгосрочного инвестирования. Их потенциальная доходность часто известная заранее.
Также инвестор проанализировал рынок и пришел к выводу, что определенный акции скоро подешевеют. Чтобы заработать на падении он открывает короткие позиции. Но такие инвестиции рискованны — сложно заранее определить, принесут они операции доход или нет.
Значит, если использовать для коротких позиций средства из портфеля с долгосрочными инструментами, будет сложно следить за динамикой портфеля. Прибыль может как резко увеличиться, так и значительно упасть, если ожидания относительно цены акций не оправдаются. Также разные портфели гарантируют, что инвестор не потратит больше средств, чем он решил выделить для конкретного инструмента.
Забывать о диверсификации
Диверсификация заключается в том, что инвестор добавляет в портфель разные типы ценных бумаг. Это помогает защитить портфель от различных рисков — если упадут одни активы, другие вырастут или останутся стабильными.
Если не распределять средства в портфеле между разными активами, нестабильность в экономике может ударить именно по ценным бумагам из портфеля инвестора, и он потеряет все свои сбережения.
Кратко
- Следует реалистично оценивать уровень своих знаний и не вкладываться в сложные и высокорисковые инструменты, если вы начинающий инвестор.
- Перед тем как формировать инвестиционный портфель, стоит определиться с целями. Это поможет подобрать подходящие инструменты и получить доход в нужный срок.
- Лучше не смешивать кардинально разные стратегии инвестирования в одном портфеле. Это может помешать отслеживать динамику инвестиций и принимать эффективные решения.
- Чтобы обезопасить свои инвестиции от внешних рисков, которые могут повлиять на стоимость конкретных активов, необходимо диверсифицировать в портфель и добавить в него разные типы ценных бумаг.
Данный справочный и аналитический материал подготовлен компанией ООО «Ньютон Инвестиции» исключительно в информационных целях. Оценки, прогнозы в отношении финансовых инструментов, изменении их стоимости являются выражением мнения, сформированного в результате аналитических исследований сотрудников ООО «Ньютон Инвестиции», не являются и не могут толковаться в качестве гарантий или обещаний получения дохода от инвестирования в упомянутые финансовые инструменты. Не является рекламой ценных бумаг. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и предложением финансовых инструментов. Несмотря на всю тщательность подготовки информационных материалов, ООО «Ньютон Инвестиции» не гарантирует и не несет ответственности за их точность, полноту и достоверность.
