Все кто сталкивался или только планирует столкнуться с платным образованием, должны знать 2 вещи, которые сильно помогут вам снизить нагрузку на ваш бюджет.
Первое - это льготный кредит на образование с господдержкой и отсрочкой по платежам. Он поможет вам безболезненно, с точки зрения финансов, получить востребованную профессию и встать на ноги.
Второе - это налоговый вычет за обучение, который вы можете оформить и соответственно, снизить стоимость своего обучения на сумму вычета.
Мы всегда и всем рекомендуем пользоваться обоими вариантами (ну или хотя-бы одним). Оба они применимы и к онлайн-образованию, так как практически все платформы в нашей стране оказывающие подобные услуги имеют государственную аккредитацию.
В этой статье мы поговорим о том, что такое налоговый вычет за обучение и разберем все нюансы его оформления.
Что такое налоговый вычет за обучение и зачем он нужен
Налоговый вычет за обучение— это законное право каждого официально работающего гражданина вернуть себе часть денег потраченных на обучение. Свое или своих близких родственников.
Это сумма, которая вычитается из вашего общего дохода, облагаемого НДФЛ, и именно с этой суммы вы можете вернуть себе 13%. Чтобы было еще понятней приведем простейший пример.
Дано:
- Вы официально работаете, решили окончить какие-либо курсы повышения квалификации. Стоят они 100 тысяч рублей (круглая сумма для примера).
- Ваша зарплата за год составила 800 тысяч. С этих заработанных денег вы заплатили НДФЛ (13%). Это 104 тысячи. Вот с этих денег вы и сможете получить вычет. 13 % от 104 тысяч = 13520 руб.
- Возвращенная таким способом сумма не может быть больше стоимости курсов которые вы оплатили! Провертывать такую операцию можно максимум за последние 3 года, по 1 разу каждый год.
- Таким образом 13520*3=40560 рублей. Вы заплатили за курсы 100 тысяч, а вернули чуть больше 40 тысяч. Почти половину! Ну или если быть более точным, то 40.5 %.
Вы все еще сомневаетесь нужно ли вам оформлять налоговый вычет за обучение?
Кто может оформить, а кто нет
Итак, давайте разберемся кому положен подобный вычет? Человек рассчитывающий его получить должен соответствовать всего двум критериям:
- Быть резидентом РФ, работать официально и платить со своей зарплаты ежемесячно НДФЛ.
- Оплатить учебу в аккредитованном государством учебном заведении.
Кто не может получить налоговый вычет за обучение
Воспользоваться данным способом возврата части денег за обучение, к сожалению, не смогут:
- неработающие пенсионеры;
- студенты которые не работают или подрабатывают неофициально;
- индивидуальные предприниматели (ИП), которые платят налоги на так называемой упрощенке (упрощенная система налогообложения) или использующие патентную систему налогообложения;
- самозанятые;
- граждане оплата обучения которых была осуществлена за счет материнского капитала.
Сколько раз можно оформлять налоговый вычет за обучение
Вы можете оформлять его хоть каждый год, но только при условии, что оплачиваете обучение или какие-то курсы тоже ежегодно.
Со следующего года (2024) планируется повышение предельных сумм по налоговому вычету за обучение. Облагаемые суммы поднимут до 110 000 руб. при возврате за обучение ребенка или близкого родственника и 150 000 руб. при вычете за себя, соответственно.
То есть максимальный возврат составит 14 300 руб. и 19 500 руб. в год. Для примера:
- чтобы максимальный вычет у вас был 19500 рублей, ваша зарплата должна быть примерно в районе 100 тысяч в месяц!
Важные моменты которые нужно знать кратко
- Право на налоговый вычет имеет каждый официально работающий гражданин РФ, платящий НДФЛ и оплативший обучение в любой аккредитованном образовательном учреждении. Сюда же относятся и онлайн-школы.
- Любой налоговый вычет можно оформить и получить только за последние 3 года.
- Вернуть можно 13 % от уплаченного вами НДФЛ за год. Чем выше ваша зарплата, тем больше вы сможете вернуть.
- На 2024 год максимальные сумму которые можно вернуть в год составляют: 14 300 руб. при возврате за обучение ребенка или родственника и 19 500 руб. при оформлении вычета на себя.
- Оформить вычет можно не только на себя, но и на ребенка или другого близкого родственника.
Как оформить налоговый вычет за обучение
У вас должно быть оплачено обучение в любом аккредитованном образовательном учреждении. Далее все просто.
- Собираете все необходимые документы.
- Подаете заявление любым, из указанных ниже способом, в налоговую.
- Ждете несколько месяцев.
Способы подачи документов в налоговую
- Самостоятельно, при личном визите в ФНС.
- Через своего работодателя. Вам нужно привезти из налоговой уведомление о вашем праве на вычет за обучение. Остальное бухгалтерия сделает за вас сама.
- Онлайн, через личный кабинет федеральной налоговой службы РФ.
- Онлайн, через Госуслуги.
Какие документы понадобятся
- Декларация 3-НДФЛ за каждый год вашего обучения. Всю информацию можно посмотреть на сайте ФНС.
- Справка 2-НДФЛ. Запрашивается по месту работы или также сайте ФНС.
- Документы, подтверждающие родство, если вы оформляете вычет не на себя (могут запросить свидетельства о рождении, бумаги, подтверждающие опекунство, свидетельства о рождении того, кто учится) или паспорт.
- Документы, показывающие расходы за обучение (как правило это платежные чеки, квитанции или платежные поручения).
- Договор с учебным заведением в котором вы оплатили обучение.
- Очень редко могут потребоваться реквизиты лицензии образовательного учреждения (их можно спросить в месте учебы). Если плату за обучение повышали, то понадобятся документы, подтверждающие это повышение.
Если вы обучаетесь в онлайн-школе или покупали там же курсы, то все нюансы по оформлению налогового вычета за обучение они, как правило, берут на себя. Или предоставят вам простой и понятный пошаговый план действий и все необходимые с их стороны документы.
Подписывайтесь на наш телеграмм, в котором мы публикуем анонсы новых курсов, новости, акции и скидки на обучении более чем 50 российских онлайн-школ и вы всегда будете в курсе того, что происходит на российском рынке онлайн-образования!
