В предыдущей статье рассматривал описание портфеля. В этой статье рассмотрим дивиденды, которые получаю с акций.
За все время с текущих акций получено 75 тысяч рублей дивидендами (после вычета НДФЛ). За 2023 год на сегодняшний момент получено 54 тысячи 600 рублей. Впереди дивиденды компании Инарктика, Куйбышев Азот и Лукойл. За них будут выплачено 1500, 1600 и 5000 рублей, соответственно.
За 2023 год прогнозируется получение дивидендов в размере 62-63 тысяч рублей.
Отсечка по акциям компаний Газпромнефть, Фосагро, NovaBev будет произведена в конце 2023 года, но дивиденды будут выплачены в середине января 2024 года в размере 8700, 2300, 2300 рублей, соответственно.
В следующем году прогнозируется получение доходов в виде дивидендов в размере 109 тысяч рублей. Информацию по прогнозным дивидендам беру с сайта dohod.ru. С учетом пополнения счета в новом году и увеличения количества акций выплаты по дивидендам в 2024 году могут составить около 140 тысяч рублей за весь год.
Веду учет своей личной дивидендной доходности. Считаю ее от своей средней цены покупки акций.
Средняя дивидендная доходность портфеля акций на сегодняшний момент составляет 5,41%. Лидеры портфеля по дивидендной доходности являются: Novabev, Фосагро, Ленэнерго Преф. Доходность по этим бумагам от 17,6-19,6%. Т.е. они за 1,5 года вернули пятую часть своей стоимости в виде дивидендов.
Далее с ростом цены акции личная дивидендная доходность портфеля будет только расти. Настанет момент, когда дивидендами будет выплачиваться за раз 100% стоимость покупки акций.
По акциям прогнозировать выплаты в виде дивидендов трудно. Это не облигации, по которым известна точная дата и размер выплаты. В акциях составить точный прогноз по выплатам невозможно. Хотелось бы всегда распределять максимальную долю своего портфеля в ту акции, которая выплатит максимальную дивидендную доходность в этом году.
Для оценки этого критерия угадывания и дивидендной успешности я веду для своего портфеля некий коэффициент, который зависит от веса акции в портфеле и размера дивидендной доходности.
Назвал этот коэффициент "дивидендной эффективностью".
Она определяется как произведение веса компании в портфеле на дивидендную доходность этой акции.
Например, для компании Novabev, вес этой компании в моём портфеле 8,2%, а дивидендная доходность 19,6%. Перемножаю 8,2 и 19,6. Получаю 160,6. Это и есть дивидендная эффективность данной акции.
С помощью данного коэффициента я наглядно вижу какая облигация приносит больше денежных средств в портфель, а не просто показывает дивидендную доходность. Ведь компания может платить 30% доходность, но таких акций всего 1% в портфеле, а вот акция, которая выплатила 10% имеет бОльшую доходность в рублях, так как ее вес в портфеле 20%.
Для наглядности создал номограмму. Средняя дивидендная эффективность портфеля = 40,1. После каждой выплаты я пересчитываю этот коэффициент.
Жду возобновления выплат сталеварами, тогда дивидендная эффективность портфеля значительно возрастет.
От всего системного дохода, полученного на данный момент в 2023 году, два рубля из трех приходится на доход от дивидендов.
Дивиденды поступают также от заблокированных акция США. Приходят даже от акций, которые приходят более года назад. Но выплаты по ним скоро закончатся.