Реально ли стабильно зарабатывать на инвестициях? Для многих это мечта, а Fin-plan показывает это публично больше восьми лет. За это время наш первый публичный портфель вырос в 5,5 раз, причем быстрее всего капитал увеличивался именно в кризисы.
Если интересно, как добиться стабильного роста накоплений, прочитайте статью. Поделились, на что ориентироваться, чтобы раз и навсегда создать прибыльный портфель. Полезно будет особенно тем, кто недавно пришел на фондовый рынок.
Ориентир №1. Защита капитала
Первое правило в инвестициях звучит так: сначала нужно научиться сохранять накопления, а потом приумножать. Поэтому защита капитала необходима как воздух.
Защитную функцию портфеля обеспечивают защитные инструменты — активы, которые приносят регулярный пассивный доход и длительное время не меняются в цене.
Это могут быть:
🔹 Облигации — долговые ценные бумаги, которые выпускают государство или компании и банки (эмитенты).
Покупая облигации, инвесторы дают деньги в долг эмитентам, а они платят за пользование этими деньгами проценты — купоны.
Срок «займа» может быть разный, от 1 до 15 лет. Периодичность купонных выплат по каждой облигации также различается — раз в месяц, квартал, полгода или год. И срок, и количество купонных выплат прописаны в параметрах долговой бумаги.
💡 Инвестхак: можно подобрать облигации так, чтобы каждый месяц получать выплату по купонам и получать возврат долга по той или иной облигации.
🔹 Недвижимость — стоит добавить если капитал крупный. Но здесь нужно выбирать такие объекты недвижимости, которые захотят у вас арендовать.
💡Инвестхак: Чтобы точно не остаться без дохода от сдачи в аренду, можно сначала найти арендатора, и только потом, под него, выбрать объект недвижимости.
В одном из портфелей Fin-plan есть коммерческая недвижимость, которая была куплена в 2021 году за 11 млн рублей. Каждый месяц получаем по ней рентный доход в размере 94 500 рублей. За 2022 год общий доход составил 1 134 тыс. рублей, а годовая доходность — 10%. И это только один объект недвижимости в России 🔥
Пассивный доход от защитных инструментов придает уверенности и мотивации для дальнейшего инвестирования. На старте инвестиций он может быть небольшим, но со временем увеличится и будет полностью перекрывать просадки по акциям.
Ориентир №2. Активы надежных эмитентов
В случае с облигациями самый надежный эмитент — это государство. По гос. облигациям (ОФЗ) риск дефолта минимален, так как в России самый маленький госдолг — 17,2% от ВВП, в то время, как, например, в Китае — 71,1% от ВВП, в США — 129% от ВВП. Это значит, деньги в любом случае вернут инвесторам.
Надежными можно считать и компании, у которых⤵️
- выручка в год растет не меньше, чем на 5-10%;
- рентабельность (прибыльность) собственного капитала больше 10%;
- доля собственного капитала в активах составляет больше 50%
В случае с акциями — дополнительно к вышесказанному еще должны быть внутренние источники роста этих ценных бумаг. Это рост бизнеса, его недооценка и дивиденды.
*Недооценка — это когда компания растет и приносит хорошую прибыль, но ее акция при этом стоит дешево.
*Дивиденды — часть прибыли, которую компания распределяет между всеми акционерами.
Ориентир №3. Возможности, которые есть здесь и сейчас
В любой ситуации на рынке есть возможности для инвесторов. Даже когда все акции падают из-за проблем в геополитике или в экономике.
В 2022-ом рынок акций РФ упал почти на 50%. Для нас и других долгосрочных инвесторов — это было сигналом к действию. Мы закупили активы классных компаний по дешевым ценам, а уже в 2023-ем году, когда на рынке начался подъем, заработали на росте их котировок и дивидендах.
За первые шесть месяцев 2023 года мы заработали на акциях 1,7 млн рублей, и только 182 тыс. из них принесли дивиденды.
Как создать прибыльный портфель раз и навсегда?
Для тех, кто сразу проматывает статьи вниз, самое главное ⤵️
Чтобы зарабатывать на инвестициях в любой ситуации, важно добавлять в портфель защитные активы (облигации, недвижимость), покупать бумаги надежных эмитентов и пользоваться возможностями, которые есть здесь и сейчас.
Собрать портфель, который включает все три параметра можно на бесплатном практикуме «Фабрика инвесторов», который ведет инвестор с 18-летним опытом работы на рынках, к.э.н. и финансовый советник, Виталий Кошин.
Практикум длится 7 дней, за это время:
✔️ разберемся в акциях и облигациях;
✔️ составим личный финплан;
✔️ найдем прибыльные инвестидеи;
✔️ соберем портфель с доходностью до 30% годовых и проверим его на риски и устойчивость;
✔️ получим первый пассивный доход от облигаций.
На практикуме есть учебные чаты с кураторами, которые тоже являются действующими инвесторами. Ни один вопрос в чате не остается без ответа.
🚀 Стартуем совсем скоро, но места еще есть. В следующем году планируем сделать вход платным, поэтому успейте зайти на выгодных условиях.
Чтобы зарегистрироваться на практикум, нажмите на ссылку ⤵️
/Не является персональной инвестиционной рекомендацией!/
