Салют всем физическим и юридическим! Приветствую всех налогоплательщиков, налоговиков, налогозависимых и интересующихся на канале о налогах и котиках!
У нас с июля 2023 года заработала очередная новая платформа. Теперь уже это продукт Центрального банка России.
Называется "Платформа Знай своего клиента".
Принцип действия такой же, как СУР АСК НДС-2 в налоговой.
Красит компании и ИП в зеленый цвет, желтый и красный.
Самозанятых и физиков там пока нет.
Если вы "посотрудничали" в цепочке компаний, которые выводят деньги на ИП и физ.лиц, то вас покрасят в желтый или красный цвет.
Подробное вменяемое описание можно посмотреть тут.
Платформа НЕ является публичным реестром!
Вы нигде не введете ИНН и не посмотрите себя или соседа.
Будет ли реестр публичным - еще не решено.
Банки обязаны сообщить вам ТОЛЬКО о факте попадания в КРАСНЫЙ индикатор. С учетом того, что у большинства компаний и ИП, отключенных от ДБО по причине нарушений ФЗ № 115, доступа к электронным сообщениям Банков нет, то проверить факт получения такого сообщения из банка могут далеко не все. Банк вряд ли сообщит вам об этом письмом на бумаге. И я не знаю тех, кто ежедневно лазит проверять почту в банковский Е-ДОК.
Так что для многих попадание в ЗСК будет сюрпризом.
Вот мне сегодня такой сюрприз и позвонил.
Чего делать?
Спрашиваю:
- Как узнали?
- Контрагенту прислали отказ по платежу с пометкой "115/550, код отказа: 08- Легализация - большой риск для работы!"
- За что попали примерно знаете?
- Можем только предположить. И то не уверены.
- Идите копайтесь в почте банка. Если заблочено - делайте запрос на бумаге.
Угу. Понятно. Дело ясное, что дело тёмное. С этим судя по всему еще мало кто работает. Даже, если юридические компании оперативно воткнули себе это в прайс, то скорее всего пока тренируются "на кошечках".
Всегда когда-то бывает новая практика. Кто-то же на ком-то её обкатывает.
На сайте ЦБ предлагается:
- запросить сведения в банке;
- подать жалобу Межведомственную комиссию при Банке России;
- в случае отказа - обжаловать действия банка и решение комиссии в суде.
В эффекте сомневаюсь
Не потому что выиграть будет нельзя. Может и можно.
А потому что бизнес без банковских счетов на период обжалования (полгода - год) - это уже не бизнес. Это ноль.
Поэтому на мой взгляд - сия процедура обжалования скорее обогатит и обеспечит работой юристов и консультантов. А ещё разведет коррупцию в этой Межведомственной комиссии ЦБ РФ.
Но эффекта для бизнеса не принесет.
Что еще "прЭлЭстного" по "Красным клиентам"
Такие клиенты не смогут:
- снять наличные со счета, вклада и депозита;
- перевести деньги с помощью интернет-банка, включая систему СБП;
- снять остаток при расторжении договора.
Список разрешенных операций будет минимальным. Юрлица и ИП смогут:
- платить налоги, алименты, таможенные платежи, страховые взносы;
- выплачивать зарплату работникам, начисленную ДО получения индикатора высокого риска, при условии, что размер выплат работникам равен ФОТ за предыдущий месяц;
- снять 30 тысяч рублей в месяц на жизнь;
- оплачивать банковские услуги.
Также со счета могут списать деньги на оплату банкротства, проведение ликвидации, выплаты кредиторам и для погашения долгов по исполнительным документам.
Вот мне интересно
Я уже делала тему про то, как банк мне выкатывал предупреждение по 115-ФЗ за перевод денег самой себе.
Причем я ИП с налогом 6%. Еще со счета плачу Страховые взносы. Так что пусть с расчетного счета будет налоговая нагрузка 7%. Допустим.
Получается, что я ИМЕЮ ПОЛНОЕ ПРАВО распоряжаться оставшимися 93% денег, как хочу. Я их заработала.
Но банк мне периодически выкатывает персональные рекомендации за то, что я перевожу себе более 70% заработанных денег. Моих. Законных.
А я, блин, для кого и зачем их зарабатываю?
То же мне - поддержка бизнеса!!!
