Мошенники постоянно ищут новые способы кражи криптовалют у ничего не подозревающих пользователей. Они особенно благоволят криптоиндустрии из-за ее децентрализованного характера, где ни одно физическое или юридическое лицо не владеет сетью, не управляет ею и не контролирует ее.
Другими словами, отсутствие банков или централизованных органов власти, которые могли бы отмечать подозрительные крипто-транзакции, в сочетании с необратимым характером крипто-переводов усугубляет уязвимость отрасли к мошенническим действиям.
Для сравнения, по данным Федеральной торговой комиссии (FTC), в период с января 2021 по июнь 2022 года более 46 000 человек сообщили о потере более 1 миллиарда долларов в криптовалюте из-за различных мошенничеств. Хотя эта цифра включает только людей, которые добровольно поделились этой информацией с властями, она по-прежнему вызывает тревогу.
Чтобы защитить свои активы, криптоинвесторам необходимо знать о различных типах крипто-мошенничества. В этой статье мы расскажем о топ-10 самых распространенных крипто-мошенничествах в 2023 году.
10 самых распространенных крипто-мошенничеств 2023 года
10. Крипто-мошенничества в социальных сетях
Одной из наиболее широко используемых форм крипто-мошенничества является использование платформ социальных сетей. В этих аферах злоумышленники используют платформы социальных сетей, чтобы имитировать известные бренды или выдавать себя за знаменитостей и продвигать свои мошеннические схемы.
Twitter, Instagram и TikTok - три популярных направления для подобных мошенничеств. Хотя эти платформы уже приняли меры по борьбе с крипто-мошенничеством, по-прежнему существует множество ботов-мошенников, продвигающих поддельные криптовалютные проекты.
Еще в июне Европейская организация потребителей (BEUC) даже опубликовала отчет, обвиняющий платформы социальных сетей в том, что они способствуют мошенничеству, связанному с цифровыми активами. В 20-страничном отчете The watchdog подчеркнула, что платформы социальных сетей, такие как Instagram и TikTok, придерживаются свободной политики, которая позволяет мошенникам нацеливаться на ничего не подозревающих подростков.
Хорошая вещь – довольно легко защититься от крипто-мошенничества в социальных сетях. Пользователям просто нужно быть особенно осторожными при взаимодействии с криптопроектами, популярными в социальных сетях, следя за тем, чтобы они не стали жертвами поддельных аккаунтов.
9. Крипто-мошенничества с искусственным интеллектом
Экспоненциальный рост искусственного интеллекта (ИИ) также позволил мошенникам разрабатывать новые методы мошенничества и обмана. Мошенники могут использовать чат-ботов с искусственным интеллектом или виртуальных помощников для взаимодействия с частными лицами, предоставления инвестиционных консультаций, продвижения поддельных токенов и первичных предложений монет (ICO) или предложения поддельных высокодоходных инвестиционных возможностей.
Использование искусственного интеллекта также может бросить вызов социальному доказательству работы, которое предполагает, что криптопроекты с большим количеством и более лояльных подписчиков в Интернете должны быть законными. Поскольку искусственный интеллект облегчает проектам обман людей, пользователи должны проявлять осторожность и должную осмотрительность, прежде чем инвестировать в проект.
Кроме того, используя платформы социальных сетей и контент, созданный искусственным интеллектом, мошенники могут организовывать сложные схемы перекачки и сброса, искусственно завышая стоимость токенов и распродавая свои активы со значительной прибылью. Технология также может позволить мошенникам автоматизировать и масштабировать мошеннические действия.
Однако стоит отметить, что искусственный интеллект также может быть использован для борьбы с онлайн-мошенничеством. Например, исследователи из Государственного университета Сан-Диего разработали систему искусственного интеллекта для обнаружения и разоблачения мошенничества с раздачей криптовалют в Twitter.
8. Поддельные одобрения знаменитостей
Мошенники могут злоупотреблять громкими фигурами без их ведома, чтобы уговорить фанатов, используя их лица для продвижения поддельных схем одобрения, связанных с криптопроектами. Среди известных личностей, невольно вовлеченных в подобные аферы, - принц Гарри и Меган Маркл, Билл Гейтс, Марк Цукерберг и сэр Ричард Брэнсон.
Одной из самых хитрых фальшивых афер с одобрением знаменитостей была глубокая подделка Илона Маска, продвигающего крипто-мошеннический проект. В ролике фальшивый Маск говорит, что запускает новый криптопроект, и участники могут получить 30% прибыли от своих инвестиций за три месяца.
Чтобы обезопасить себя от поддельных одобрений знаменитостей, пользователям необходимо провести всестороннее исследование, прежде чем участвовать в каком-либо криптовалютном проекте или инвестиционной возможности. Им необходимо проверить законность проекта, членов его команды и любые одобрения, связанные с ним.
7. Романтические аферы
Мошенничество с криптовалютными романами - еще одна особенно обманчивая схема, которая приобретает все большую популярность среди мошенников. В этих мошенничествах злоумышленники устанавливают романтические связи с ничего не подозревающими людьми с конечной целью обманом заставить их передать свои ценные криптоактивы.
Эти мошеннические отношения часто начинаются на платформах социальных сетей или в приложениях для знакомств, где завязываются первоначальные разговоры. Терпеливо ведя долгую игру, эти мошенники тратят дни, недели, а иногда даже месяцы на то, чтобы наладить эмоциональную связь со своими целями.
Используя сфабрикованную романтическую связь, преступники пытаются манипулировать своими жертвами, чтобы либо отправлять им криптоплатежи, либо инвестировать в поддельный криптопроект. Они могут утверждать, что лично инвестировали в поддельный проект и получили значительную прибыль.
После получения платежа мошенники могут решить продлить розыгрыш в попытке извлечь дополнительные средства. В качестве альтернативы, они могут внезапно прекратить отношения и исчезнуть.
6. Инвестиционные аферы
Инвестиционные аферы связаны с обещаниями огромной прибыли в обмен на ранние инвестиции в относительно новый криптопроект. Мошенники могут брать на себя различные роли, например, инвестиционных менеджеров, в еще не запущенном проекте и давать необоснованные обещания о получении огромной прибыли.
Эти мошенничества часто начинаются с незапрашиваемого предложения, как правило, стать инвестором в криптовалюту, которое заманивает пользователей на мошеннический веб-сайт, чтобы узнать больше об этой возможности. Веб-сайт, который может показаться довольно законным, в таком случае побудит пользователей начать инвестировать и быстро зарабатывать деньги.
Чтобы защититься от подобных мошенничеств, пользователям необходимо проявлять осторожность при получении нежелательных инвестиционных возможностей или рекламных предложений по электронной почте, социальным сетям или другим каналам связи.
Законные инвестиционные возможности редко представляются незапрашиваемыми способами.
5. Поддельные биржи
Еще одним распространенным крипто-мошенничеством является использование поддельных криптобирж, приложений, кошельков или других платформ для кражи средств пользователей. В ходе этих афер мошенники иногда создают поддельные веб-сайты, которые обычно имеют доменные имена, чрезвычайно похожие на те, которым они пытаются подражать, что затрудняет их различение.
Эти веб-сайты ведут себя нормально во время первоначального взаимодействия и могут даже позволить пользователям снять небольшую сумму денег. Однако по мере того, как они увеличивают свои инвестиции, веб-сайт может закрываться или отклонять запросы на вывод средств по бессмысленным причинам.
Чтобы защититься от поддельных криптоплатформ, пользователям необходимо дважды проверить доменное имя веб-сайта на наличие любых орфографических ошибок или вариаций, которые могут указывать на мошенническую организацию. Они также могут проверить, зарегистрирована ли биржа на авторитетных регулирующих веб-сайтах или имеет какие-либо сертификаты или членство в отраслевых организациях.
4. Финансовые пирамиды
Схемы крипто-Понци - это мошеннические инвестиционные схемы, в рамках которых ранним инвесторам выплачивается доход за счет средств новых инвесторов, а не за счет законной прибыли или инвестиций. Схема рушится, когда не хватает новых инвесторов для поддержания выплат, что приводит к существенным финансовым потерям для участников.
Стоит отметить, что выявить схемы крипто-Понци не всегда простая задача. Например, ныне несуществующий криптопроект Terra (LUNA) считается крупной финансовой пирамидой. Однако до краха проекта в прошлом году даже некоторые из наиболее известных инвестиционных фирм поддерживали его.
Тем не менее, пользователи могут искать красные флажки в проекте, чтобы определить, является ли это финансовой пирамидой или нет. Некоторые из наиболее распространенных признаков такого мошенничества включают обещания высокой и гарантированной доходности, отсутствие прозрачности в отношении лежащей в основе инвестиционной стратегии, давление с целью привлечения новых инвесторов и акцент на реферальных бонусах или многоуровневых маркетинговых структурах.
3. Мошенничество с раздачей подарков
Мошенничество с раздачей - это когда мошенники гарантируют сопоставление или умножение суммы отправленной им криптовалюты. Эти мошеннические действия направлены на то, чтобы обманом заставить частных лиц отправить свои средства мошенникам, что приводит к финансовым потерям.
Почти все мошенники с раздачей криптовалют следуют аналогичной схеме: выдают себя за известного человека или организацию, прежде чем попросить ничего не подозревающих пользователей отправить им криптовалюту. Поскольку крипто-транзакции необратимы, как только криптовалюта отправляется на “бесплатный” адрес, она исчезает навсегда.
Самообразование и умение распознавать этот тип крипто-мошенничества - лучший способ защитить себя. Важно помнить, что законные розыгрыши призов или рекламные акции редко требуют от вас предварительной отправки денежных средств или личной информации.
2. Перетягивание каната
В криптографии мошенничество относится к мошенническим действиям, когда разработчики или частные лица, связанные с проектом, внезапно и намеренно выводят ликвидность или средства из проекта децентрализованного финансирования (DeFi), оставляя инвесторов с бесполезными или значительно обесценившимися токенами.
Сбои часто происходят в проектах, построенных на блокчейнах, таких как Ethereum (ETH), где смарт-контракты управляют операциями проекта. Мошенники сначала создают кажущийся законным проект, привлекают инвесторов и поощряют их вкладывать свои средства или приобретать токены.
Однако, как только накапливается значительное количество средств или ликвидности, мошенники используют уязвимости в смарт-контракте для вывода средств. Уязвимости обычно присутствуют с самого начала, но скрыты во всех кодах.
Есть несколько общих характеристик подтягиваний ковриков, которые могут помочь вам идентифицировать этих мошенников и избежать того, чтобы стать их жертвой. Во-первых, проектам rug pull часто не хватает прозрачности в отношении личности разработчиков или членов команды. Они могут использовать псевдонимы или предоставлять ограниченную информацию о своем происхождении.
Кроме того, мошенники могут использовать ложные или преувеличенные заявления о потенциале проекта, партнерских отношениях или будущих разработках для привлечения инвесторов. Проекты, привлекающие внимание, также могут иметь токеномику, которая в значительной степени благоприятствует разработчикам или ранним инвесторам.
1. Фишинговые мошенничества
Фишинг - это популярная форма онлайн-мошенничества, которая нацелена на пользователей, отправляя им электронное письмо, которое, как представляется, исходит от известной организации, такой как банк, ипотечная компания или крупная компания. Основной целью этих мошенников является кража пользовательских данных, включая учетные данные для входа в систему и номера кредитных карт.
В то время как фишинговые мошенничества распространены по всему Интернету, эти мошенничества также получили широкое распространение в криптографии. Мошенники могут попытаться нацелиться на криптопользователей, чтобы узнать секретные ключи их кошелька, которые могут предоставить любому доступ к средствам, хранящимся в этом кошельке.
Чтобы реализовать фишинговую схему, мошенники отправляют электронные письма со ссылками на поддельные веб-сайты и просят владельцев ввести свои личные ключи. Как только у них появится эта информация, они смогут украсть криптовалюту.
Для защиты от фишинговых атак пользователям необходимо быть особенно осторожными при получении нежелательных электронных писем, сообщений или переписки, особенно если в них запрашивается личная информация или содержатся срочные запросы.
Пользователям также следует избегать перехода по ссылкам, встроенным в электронные письма или сообщения, если они не уверены в их легитимности.
Итог
С растущим внедрением криптовалют также наблюдается резкий рост типов и количества мошенничеств, связанных с этим рынком. Распространенные мошенничества с криптовалютами могут варьироваться от розыгрышей и раздачи подарков до более традиционных мошенничеств, таких как схемы Понци и фишинговые мошенничества.
Хотя у каждой крипто-аферы свой свод правил, все они направлены на то, чтобы обмануть ничего не подозревающих инвесторов и украсть их средства. Поэтому криптопользователям необходимо проявлять проактивный подход и придерживаться мер безопасности.
