Один из юристов получил вот такой интересный вопрос:
«Здравствуйте! У меня есть один знакомый бизнесмен. У него юрлицо, строительная деятельность. Работает уже давно, но постоянно фирмы новые, что-то банкротит вроде, даже органы им интересовались. Ну вроде обычно по нашим временам.
И вот предложил мне, стать самозанятым и просто получать деньги. Ну и передавать ему. Мне остается 10% и еще 6% на налог. Ничего криминального говорит нет, это просто фирма платит по договору, чтобы с меньшей комиссией деньги выводить на зарплаты там всякие, расходы.
У нас общий знакомый есть, уже таким занят, только он ИП.
Я спросил, будут ли это деньги с его фирмы, он сказал, что с разных.
В чем тут подвох? С доходами у меня сейчас не очень, но страшно…»
Чем грозит участие в обналичке денег в качестве ИП или самозанятого?
Поздравляем, это просто одна из популярных схем «быстрого заработка» - участие в схеме «обналички» денежных средств.
Чаще всего в нее приглашаются ИП на УСН, а с недавних пор еще и самозанятые лица, которые могут «вывести» до 2.4 млн. рублей в год. Условия самые разные, но чаще всего речь идет о проценте от полученных сумм.
«Работодатели» убеждают, что у них все честно, схвачено, отработано и «дропу» (получателю денег) ничего не грозит.
Но насколько можно доверять таким «советчикам»?
Да, в ряде случаев фирма действительно может «выводить» так деньги. В основном для «серой» части зарплаты. Но в таких случаях используются уже имеющиеся самозанятые.
Есть и ситуации, когда через самозанятых просто скидывают активы при сложной финансовой ситуации. Перед банкротством, например.
От контрагента поступает 3-4 млн. рублей, которые «распыляют» по 2-3 самозанятым. Или 30-40 млн., но самозанятых будет 2 десятка. Деньги забирают, фирма ничего не делает, контрагент теряет деньги. Компания в долгах, руководство с деньгами.
Через 1-2 года дело дойдет до банкротства и если сделки с самозанятыми признают фиктивными, самозанятому придется вернуть ВСЮ сумму.
А если серьезный «обнал»…
Еще серьезнее и опаснее, когда таким образом вводят в отлаженную схему «обнала» или даже отмывания средств. Откуда они никто вам не скажет. Может быть, по наводке мошенников перевели, приняв оплату за несуществующую услугу.
Увы, период деятельности дропа обычно не превышает 3-6 месяцев, после чего он попадает в поле зрения сперва банка, а потом Росфинмониторинга.
Практически гарантированные проблемы: включение в черные списки всех банков за подозрительные операции.
В обслуживающем счет банке со 100% вероятностью лишаетесь прав на получение услуг и без права исключения из этого списка в обозримые 3-5 лет.
А это означает массу сложностей с доступом к финансовым услугам.
Частенько самозанятых откровенно подставляют превышением максимальной величины дохода. в 2.4 млн. рублей. Последним приходится расплачиваться с ФНС по «повышенным» ставкам, да и ФНС самостоятельно снимут его с учета.
Откуда деньги?
Самый главный вопрос: что за деньги вы получаете? Конечно же, вас заверят, что это обычный вывод денег из юрлица для выплаты, например, зарплаты.
Но ведь могут перечисляться и деньги, полученные откровенно незаконным путем. В результате мошенничества, хищения или незаконного получения кредита.
Помимо этого, уличенный в «отмывании» полученных незаконным путем денежных средств, ИП или самозанятый может быть привлечен к ответственности в уголовном порядке:
- Ст. 171 УК РФ за незаконное предпринимательство (штраф до 300 тысяч или арест до 6 месяцев) в случае причинения ущерба в крупном размере.
- Ст. 174 УК РФ за отмывание денежных средств. Наказание – штраф от 100 тысяч рублей до лишения свободы сроком до 7 лет в зависимости от тяжести преступления и суммы полученных денежных средств.
- Ст. 199 УК РФ – уклонение от уплаты налогов – до 6 лет лишения свободы в зависимости от суммы неуплаченных налогов.
- Ст. 199.2 УК РФ – сокрытие средств денежных средств либо имущества организации и ИП (штраф или лишение свободы до 5 лет).
Легкий заработок в несколько десятков или даже сотен тысяч рублей едва ли перекроет возможные негативные последствия!
Будьте внимательны. Иногда ошибку уже не исправить, а бесплатными деньгами заманивают сами знаете где.