Начну с истории вечного портфеля:
- источниками пополнения являются "условно бесплатные деньги" и экономия на вредных расходах,
- покупаем все акции из индекса Мосбиржи,
- начинаем покупки с самых просевших за год акций,
- сначала берем по одному лоту каждой компании, далее начинаем покупки с компаний с наименьшей долей,
- акции Транснефти пропускаем до формирования достаточно существенного общего размера портфеля, сейчас ценник на них 124000 руб. за минимальный лот.
- акции Детского мира также пропускам, т.к. планируют делистинг,
- в конечном итоге в фонде будет 45 компании - примерно по 2,4% каждой; компании те же, что и в индексе Мосбиржи.
Сегодня пополнил портфель почти на 26000 руб и планирую продолжить покупки по обозначенной схеме.
Начну с источников пополнения.
Источники пополнения вечного портфеля
С начал года в портфель внесено почти 100 т.р. Отмечу, что сумма мне досталась фактически бесплатно. Это то, что я наэкономил на ограничении вредных расходов и те деньги, которые я получил не прикладываю к этому практически никаких усилий и не вкладывая в это своих денежных средств.
Теперь посмотрим на доходность портфеля.
Доходность вечного портфеля
Доходность чуть меньше 23% с начала года. При этом индекс полной доходности Мосбиржи прибавил более 50%. Причина в том, что индекс Мосбиржи по своей сути это нефтянка и финансовый сектор. А этих компаний пока не так много в моем еще не сформировавшемся портфеле.
Продолжаем пополнения.
Для начала докупим все акции из индекса Мосбиржи по одному лоту. В этот раз у меня хватит на это денег.
Получится следующая картина:
Выглядит сильно неинформативно, но после покупок всех компаний из индекса Мосбиржи по одному лоту у нас осталось около 6000 руб. Ранее действующий подход покупки самых просевших акций по одному лоту себя исчерпал по причине появления полного набора акций. Будем докупать компании, доля в портфеле которых наименьшая.
В конечном итоге получили следующий портфель:
И напрашивается логичный для читателя вывод.
А зачем это все нужно?
Однозначного ответа у меня нет. С одной стороны, желание довести начатое до какого-то логического конца. С другой стороны, этот портфель мне ничего не стоил и он менее чем за год перевалил за 100 т.р.
Еще одна причина - желание показать, что для того чтобы инвестировать необходимо просто захотеть что-то делать. Свои кешбеки я получаю с обычных среднестатистических расходов, проценты с кредиток вообще не связанны с моими расходами, а лишь немного коррелируют с моей кредитной историей.
Найти возможность экономить на чем-то и этим принести себе пользу есть почти у каждого: курение, алкоголь, кофе в супермаркетах и на заправках, сладости т.д.
По сути, это простая модель пассивного инвестирования для неопытного инвестора. Не обязательно это будут конкретные акции. Это мог бы быть и фонд на акции и стратегия выглядела бы еще более пассивно и просто.
Ну и конечно же в процессе эксперимента удается делать те или иные выводы. Например, очень полезное наблюдение - покупка просевших компаний не гарантирует результат выше рынка. Доходность в 2 раза ниже рынка очень наглядно это продемонстрировала. Как правило просевшие компании стали такими неспроста.
Еще один плюс - выработка финансовой дисциплины хотя бы на небольших суммах. Я регулярно по определенной системе пополняю портфель.
За сим регулярные подробные обзоры покупок в портфель планирую закончить. Буду периодически показывать сколько удается получить денег с кешбеков и делиться доходностью и наполнением портфеля.
Хоть портфель и называется "вечный", но я все же придумал бы ему конечную цель.
Пока первая цель - полностью доформировать портфель, т.е. сделать так, чтобы всех акций индекса Мосбиржи было примерно на равную сумму. Если посчитать по самой дорогой на сегодня акции (Норникель), то потребуется для этого 17526*44 = 770000 руб. и из расчета 10000 руб в месяц - это пополнить дополнительно на 660000 руб или 66 месяцев. Но не стоит забывать про дивиденды и вероятный рост самих внесений. Рассчитываю, что получится быстрее.
Спасибо за внимание. Если понравилось - ставьте лайк и подписывайтесь:
Telegram: https://t.me/FinanBlogger. Мой портфель онлайн и все материалы
Пульс от Тинькофф: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/FinanBlogger/. Материалы с уклоном на фондовый рынок
Прочие платформы: Дзен