Всем привет.
Продолжаю отбирать активы для моих еженедельных покупок и экспериментировать с форматом этой рубрики.
Сегодня, кстати, в портфеле появятся первые облигации. В одной из публикаций я говорил о том, что если ЦБ решит поднять ставку, то для меня это будет отличным поводом для приобретения ОФЗ, да к тому же долгосрочных. Сказано - сделано, но обо всем по порядку...
Для тех, кто впервые на этом канале, должны знать, что начало проекту "Инвестиции в реальном времени" было положено 4 января 2022 года, где в рамках моей инвестиционной стратегии я каждый вторник осуществляю покупки активов на Московской фондовой бирже на сумму 8000 рублей и планирую к 2035 году создать капитал в размере 30 000 000 рублей в текущих ценах.
Как обычно начинаю отбор с рассмотрения структуры портфеля:
По прежнему наибольшее отклонение от плановых долей сконцентрировано в акциях и фондах (БПИФ и ETF). Ровно поэтому фондов я покупаю больше, а отдельных акций меньше.
Доля недвижимости, практически, соответствует плану, а значит теперь я буду покупать ЗПИФН "Атриум" в минимальном количестве, для поддержания нужной доли.
С золотом все точно также как и с недвижимостью - покупаю для поддержания плановой доли.
С долей КЭШа все проще, туда падают дивиденды и туда же падает ежегодный налоговый вычет, который с лихвой покроет недостающую долю. Тут теперь только одна дилемма: как учитывать долгосрочные облигации? Можно ли считать их эквивалентом КЭШа? Раньше не задавался этим вопросом, так как не планировал покупать именно долгосрочные облигации, но кто ж знал, что ключевая ставка будет 15% на ровном месте... Видимо, придется в структуре портфеля создавать отдельный класс активов - облигации. Над выделением доли подумаю отдельно...
Сперва стоит запланировать покупки, которые я называю поддерживающими - это золото и недвижимость. Начну с золота:
Ту же самую операцию проделаю и с фондом недвижимости "Атриум":
Теперь пришла очередь акций. Чтобы определить наиболее полезную покупку для портфеля из числа акций, первым делом нужно посмотреть на распределение активов по секторам:
Теперь смотрим на акции, которые сегодня находятся в топе по дивидендной доходности:
Как и на прошлой неделе в топе дивидендных акций РОССЕТИ Московский регион (MSRS). Ровно как и на прошлой неделе эта бумага прямо напрашивается на покупку, тем более доля коммунального сектора у меня составляет 5% вместо 7% запланированных.
Но я бы эту бумажку еще раз проверил по фундаменталу (чтобы новым читателям было понятно, что и откуда берется, рекомендую прочитать любую статью из подборки "Оценка акций":
Ну и теперь о самой акции компании РОССЕТИ Московский регион:
С дивидендными фондами все проще. Они выбираются по принципу наибольшей просадки за неделю или если нужно докупить фонд до определенной доли:
И самое интересное... Сегодня будут куплены первые облигации в этом портфеле. Выбор пал на ОФЗ 26240 и на это есть 2 причины. Во-первых, эти ОФЗ долгосрочные и погашение наступает 30.07.2036. А во-вторых, выплаты купонов приходятся на февраль и август - это именно то время, когда практически ни один из эмитентов не выплачивает дивидендов. И именно эти облигации призваны создать денежный поток в эти "мертвые" месяцы...
Вполне возможно, что со временем эти облигации упадут еще ниже в цене, так как эффект от поднятия ключевой ставки еще не проявился, но это меня нисколько не пугает, так как мои покупки осуществляются равными долями и на равных промежутках времени, что позволяет мне всегда быть в рынке и покупать активы по самым приемлемым ценам.
Спасибо за время, потраченное на мое "творчество". Не забывайте ставить лайки - для вас это не трудно, а мне приятно и сильно помогает в развитии канала =) Ну и подписывайтесь на мой Телеграмм-канал: https://t.me/finfenix
