Всем привет.
Пролетела очередная неделя и вот я снова планирую покупки активов на завтрашний вторник, уже 91-й.
Для тех, кто впервые на этом канале, должны знать, что начало проекту "Инвестиции в реальном времени" было положено 4 января 2022 года, где в рамках моей инвестиционной стратегии я каждый вторник осуществляю покупки активов на Московской фондовой бирже на сумму 8000 рублей и планирую к 2035 году создать капитал в размере 30 000 000 рублей в текущих ценах.
Структура моего портфеля на сегодня выглядит следующим образом:
По сравнению с прошлой неделей самые заметные метаморфозы произошли в классе недвижимости, доля которой увеличилась почти на +0,7%, но до запланированных 10% еще пару покупок совершить точно придется...
Основная борьба при балансировке портфеля сосредоточена между Акциями и ETF. Одних я покупаю чуть больше, других чуть меньше... Конечно, проблему можно решить продажей одних и покупкой других, но это не мой метод и лишние издержки нести совсем ни к чему.
Начну с планирования покупок, которые я совершаю, практически, еженедельно - это золото и фонд недвижимости.
Разумеется, в то время как укрепляется рубль, наибольшую просадку имеет фонд золота, который номинирован в долларах (имеет долларовый хэдж) - TGLD от УК Тинькофф. Он-то и пойдет в портфель...
- покупаю фонд золота TGLD - 100 лотов = 748 руб. (9% от 8000 рублей).
Дальше снова ничего удивительного - покупаю фонд недвижимости "Атриум".
Этот фонд, в принципе, далеко не самый ликвидный актив на рынке. У меня было даже такое, что я не мог ни одного пая этого фонда просто от того, что не было предложения. Но это не мешает мне набирать эту позицию до целевого уровня и получать гарантированную ежемесячную ренту со среднегодовой доходностью чуть больше 8%.
- покупаю фонд недвижимости "Атриум" - 2 лота = 2 820 руб. (35% от 8000 рублей).
А теперь перехожу к выбору акций. В связи с небольшой коррекцией на рынке некоторые активы стали выглядеть снова привлекательно. Я прямо особое внимание обратил на ПАО "АЛРОСА", ПАО "Нижнекамскнефтехим", ПАО "Инарктика"...
Также не плохо относительно своей внутренней стоимости смотрятся СБЕР, ВТБ, ММК, Распадская, Лукойл, Татнефть, Черкизово (прямо на грани) и даже Газпром. Ну и традиционно, наш самый не докапитализированный сектор коммунальщиков....
В общем буду отбирать этих эмитентов по спортивному принципу - кто сильнее просел, тот и будет куплен.
Довольно интересненький список получился... Вот, кстати, Нижнекамскнефтехим уже давно не покупался в портфель. Его доля в портфеле 1,56%. Это будет первый кандидат. А что с остальными?
АЛРОСА - довольно перспективная покупка, но в связи с приостановкой реализации объема продукции может еще просесть (а может и не просесть). В любом случае этот эмитент занимает долю 1,83% и смело может быть куплен через недельку-другую.
Аэрофлот - хоть и немного снизился, но уже выглядит не таким привлекательным по сравнению сос своими собратьями, поэтому его буду покупать, когда покупать уже будет некого...
Распадская - этот товарищ снизился больше из-за приостановки рудника, чем от общей коррекции рынка. По текущей цене вполне достойная покупка. Но лот довольно дорогой, а у меня и так доля акций в 1,5 раза превышает планируемую долю. Как-нибудь куплю, но не завтра.
ФСК ЕЭС - коммунальщиков в портфеле хватает, да и не удивить меня их низкой ценой - они всегда недооцененные...
СБЕР - вот его купил бы, но этого эмитента у меня более чем достаточно - 4,3% от портфеля...
Инарктика - эмитент в первую очередь интересен тем, что регулярно несколько раз в год выплачивает дивиденды. Особенно в "мертвые" месяца, такие как март, сентябрь, декабрь... Сейчас эта акция находится в дивидендном ГЭПе, что делает ее довольно выгодной. А так как доля этой компании в портфеле 1,81%, то она тоже отличный кандидат на покупку.
- покупаю ПАО "Нижнекамскнефтехим" (привилегированные) - 1 лот = 835,4 руб. (10% от 8000 рублей).
Тут цена близка к своей средней, что может быть лучше!?
- покупаю ПАО "Инарктика" - 1 лот = 885 руб. (11% от 8000 рублей).
В этом случае средняя цена еще далеко, но плюсы этой покупки я уже расписал выше.
Дальше идет стандартный набор покупок фондов либо дивидендных, либо на индекс Мосбиржи.
Очевидно, что самой выгодной покупкой будет фонд на 15 самых капитализированных дивидендных акций России - RCMX. А вот из фондов на индекс Мосбиржи будет куплен EQMX (бывш. VTBX).
- покупаю дивидендный фонд RCMX - 1 лот = 1 244,5 руб. (16% от 8000 рублей)
- покупаю фонд на индекс Мосбиржи EQMX - 10 лотов = 1 328 руб. (17% от 8000 рублей)
Так как я не думаю, что коррекция закончится в течение недели... Скорее всего нет, так как дивидендная доходность акций уже стала немного ниже доходности облигаций. И по элементарному математическому подсчету дивдоходность акций начнет быть более выгодной у отметки 2850 по шкале индекса Мосбиржи. Именно поэтому я не тороплюсь вкладывать КЭШ, а даже наоборот немного его откладывать...
Но рынок непредсказуем и логика здесь обчыно не работает, поэтому нужно быть готовым к любому сценарию.
Итого:
Завтра будут куплены следующие активы:
- Фонд золота TGLD - 100 лотов = 748 руб. (9% от 8000 рублей).
- Фонд недвижимости "Атриум" - 2 лота = 2 820 руб. (35% от 8000 рублей).
- ПАО "Нижнекамскнефтехим" (привилегированные) - 1 лот = 835,4 руб. (10% от 8000 рублей).
- ПАО "Инарктика" - 1 лот = 885 руб. (11% от 8000 рублей).
- Дивидендный фонд RCMX - 1 лот = 1 244,5 руб. (16% от 8000 рублей)
- Фонд на индекс Мосбиржи EQMX - 10 лотов = 1 328 руб. (17% от 8000 рублей)
- Остаток на КЭШ - 140 руб. (2% от суммы инвестиций)
Спасибо за время, потраченное на мое "творчество". Не забывайте ставить лайки - для вас это не трудно, а мне приятно и сильно помогает в развитии канала =) Ну и подписывайтесь на мой Телеграмм-канал: https://t.me/finfenix
