Каждую ночь перед сном я просматриваю различные ресурсы в поисках любой информации, которая может быть полезна в инвестировании.
До чего докатился...
Вместо того, чтобы перед сном ласкать женскую грудь (и не только), я ласкаю глазами различные форумы и сайты.
С каждым годом веры остается всё меньше. Но я-то знаю, что главное в нашей жизни - это верить. И я всё ещё верю, что настанет время, когда ежедневно засыпать и просыпаться я буду исключительно после женских ласк. Пока же всё складывается таким образом, чтобы я не отвлекался и не тратил слишком много времени и энергии на женские прелести.
Конечно, я должен стать экспертом в инвестициях и обучить этому максимальное количество людей.
Вот когда достигну этого, а также достигну финансовой независимости, тогда можно будет несколько перевести дух и сисю пососать.)
Наглядный пример синдрома отложенной жизни)
Итак, вчера ночью я случайно наткнулся на любопытный пост, в котором сравнивались инвестиции в недвижимость и инвестиции в акции.
В качестве примера приводились акции трех компаний. Для демонстрации я выделил акции НЛМК.
И вот что получилось...
РОСТ СТОИМОСТИ
Сперва посмотрим на рост акций за 10 лет: НЛМК: цена на акции увеличилась с 53₽ до 206₽ (289% за 10 лет) это около 14.5% годовых.
До некоторых событий максимальная цена акций была выше, интересно посчитать доходность до этого момента. НЛМК: максимальная цена – 260₽. Доходность 391% за 8 лет (это около 17.2% годовых)
ДИВИДЕНДЫ НЛМК: За 10 лет дивиденды около 130 рублей на одну акцию, убираем налоги 13% и получаем 113₽ (213% за 10 лет) это 12.1% годовых.
Итого, получается, вложив деньги в акции НЛМК, мы бы получили около 14.5 + 12.1 = 26.6% годовой доходности.
Неплохо, правда?
И это просто разовая инвестиция.
Без реинвестирования дивидендов и без пополнения счета.
Инвестировав однажды свои деньги в акции НЛМК и ничего больше не делая, на длинной дистанции мы имеем среднегодовую доходность 26,6% годовых.
Это в очередной раз доказывает выгоду долгосрочных инвестиций в отличный бизнес.
Но данный пост ценен не этим.
Это и так прекрасно знают все инвесторы, вся 1000 россиян.
Данный пост натолкнул меня на мысль в очередной раз обратить ваше внимание на волатильность акций и на то, как она может ускорить рост нашего капитала.
За этот десятилетний период было 3 момента, когда акции НЛМК сильно корректировались.
В конце 2015 - начале 2016 г.г. акции опускались ниже 65 р.
В 2020 г акции опускались ниже 125 р.
И в 2022 г они опускались до 70 р.
В эти периоды у инвесторов была уникальная возможность увеличивать количество акций в своих портфелях, тем самым получая гораздо большую отдачу от последующего роста акций и будущих дивидендов.
Когда мы смотрим на график роста акций за 10 лет, мы видим не только начальную и конечную точку.
Это всего лишь маршрут. Но по дороге к цели мы имеем несколько возможностей пополнить численность своей армии, усилив, тем самым, ударную мощь.
Покупки на каждой коррекции потенциально увеличивают нашу общую доходность и, самое главное, абсолютный доход. И здесь волатильность снова выступает нашей верной подругой, которая помогает нам построить капитал.
Меня всегда забавляют слова экспертов о том, что российский рынок низкодоходный, что стоит посмотреть на график московской биржи и всё станет ясно.
Действительно, станет ясно, кто эксперт, а кто шарлатан.
Даже если покупать грубо индекс, но делать это регулярно, по разным ценам и, особенно, в периоды коррекций, ваша доходность будет сильно выше доходности рынка в целом. Все, словно сговорившись, твердят о том, что обыграть рынок нельзя, что это могут сделать единицы.
И все в это верят...
С наступлением коррекции, рост рынка не только останавливается, но и обращается вспять.
Но не рост нашего капитала.
Пока рынок набирает разгон для следующего прыжка, мы набираем акции по низким ценам, тем самым увеличиваем абсолютный размер будущих дивидендов, которые также будут реинвестированы в новые акции.
Всё это работает как снежный ком. Работа сложного процента в эти моменты выходит на первый план. И именно благодаря периодической волатильности мы можем получать доходность гораздо выше рыночной.
Чем ниже падает цена акций тем больше акций мы купим и тем больше дивидендов получим. Именно этот фактор позволяет долгосрочным инвесторам получать доходность около 30% годовых, значительно опережая все остальные инструменты и стратегии.
Надеюсь, обьяснил достаточно подробно и доступно.
А. С. Тамбовцев
