Многие люди испытывают соблазн войти в мир инвестиций, но отсутствие опыта и страх потерять накопленное мешают на это решиться. Поиск, покупка и управление активами требует регулярного анализа и контроля. У обычного человека может просто не быть возможностей, чтобы долго и обстоятельно вникать во все нюансы инвестирования. На помощь ему в таком случае может прийти финансовый консультант.
Чем занимается инвестиционный управляющий
Личный финансовый консультант – это специалист, который занимается финансами и активами клиента. Инвестирование сопряжено с определенными целями, будь то накопление средств для покупки жилья, обучения ребенка или формирование пенсионного портфеля. Финансовый консультант помогает:
- составить план для достижения цели;
- подобрать выгодные активы для инвестирования;
- оптимизировать налоги;
- совершать сделки согласно выбранной стратегии;
- приумножить капитал.
За свои услуги специалисты берут фиксированную плату либо 1-2% от всего капитала под управлением.
Как выбрать проверенного консультанта
Инвестиционного советника и финансового консультанта часто путают в привычном понимании. Важно помнить, что финконсультант работает с личным бюджетом, с поиском выгодных страховок или кредитов. Если требуются именно вложения, связанные с акциями, облигациями и другими активами на бирже, этим занимается инвестиционный советник.
В качестве такого лица могут выступать организация или индивидуальный предприниматель. Все инвестиционные советники должны состоять в реестре Банка России. Если лицензия и допуск отсутствуют, такой человек не имеет права давать инвестиционные советы.
Определить надежного и ответственного исполнителя можно по нескольким признакам:
- комфорт в общении;
- доступность изложения информации;
- персональный опыт и стаж;
- профессиональная квалификация;
- подход к инвестиционной стратегии.
Многие банки и финансовые организации предоставляют услуги инвестиционного менеджера. Рейтинг и отзывы реальных пользователей помогают ориентироваться при выборе. Попросить рекомендацию проверенного специалиста можно от знакомых или клиентов, которые с ним сотрудничали.
Понравилась статья? Поделитесь ею в соцсетях! Оставьте комментарий, чтобы мы смогли выпускать больше полезных материалов.