Всем, здравствуйте ! Многих людей интересует этот вопрос, давайте, же, вместе будем разбираться. Когда и как часто это нужно делать ?!
1.Если вы молоды и горизонт инвестирования долгий(от 10 лет и более), то облигации можно пока не брать.
Действительно, при таком хорошем сроке инвестирования акции, скорее всего , обгонят облигации. И это большая вероятность таких событий.
Если вы уже предпенсионер или уже пенсионер , то есть смысл в том, чтобы часть портфеля перевести в облигации и получать стабильный гарантированный доход.
В этом случае , вы не будете зависеть от того, что объявят дивиденды или нет. Вам будет фиолетово на это. Поток денег будет иметь организованную форму, и вам не нужно будет волноваться.
2.Диверсификация активов.
Это обязательный компонент вашего портфеля: не должны все деньги лежать в одной компании, это, же ,полный бред. Вдруг у этой компании дела пойдут не очень и вы будете локти кусать, что у вас она одна.
Раскладывать деньги лучше по разным отраслям. Идеальное количество от 10 до 12 компаний. И столько же отраслей. У меня пока только 5 акций(активов) разных компаний.
И меня это вполне устраивает, больше пока незачем. Ещё по этим долю не набрал: как я говорил ранее , не менее 1 млн.рублей в позиции. Как наберу буду переходить к новым активам.
Но это в будущем , пока идёт рутинная будничная работа по накоплению капитала. Но путь тоже имеет значение. Как сказал Достоевский, без цели жизнь задыхается.
3.Как часто это делать ? Перетряхивать портфель имеет смысл, если актив из вашего портфеля не платил дивиденды в течение 5 лет.
Возможно, у компании были какие-нибудь трудности, и она не могла платить дивиденды , а деньги шли на развитие компании, на накопление подушки безопасности и др.
Или вы видите, что дивидендные выплаты уменьшаются год от года и лучших времён не предвидится. Это , может быть, спад производства по каким-либо причинам и многое другое.
Но!
Часто перекладывать не советую, так как на комиссию брокеру и на налоги в конце года потратите внушительную сумму : 13% от дохода. Оно вам надо ?!
4.Если в вашем портфеле как минимум 3 и более активов из одной отрасли.
Если у вас, например, одна нефтянка, то вы сильно рискуете: в одночасье могут быть принять решение не платить дивиденды по всей отрасли вплоть до лучших времён.
И в этом случае , неминуемо и падение ваших активов, если они все -- нефтяные компании. А когда будет улучшение ситуации никто вам не скажет: может 1 год, может 2 или 3 года.
Итак, делать ребалансировку не нужно часто , а переход на облигации лучше запланировать ближе к пенсии. А до этого в акциях вы сможете хорошо заработать.
На этом пока всё, всем добра.)
