Вот и подошёл одиннадцатый месяц инвестирования по данной стратегии.
Были получены купоны по следующим облигациям:
- ОФЗ 26027 в размере 203,2 руб.
- ОФЗ 25240 в размере 349 руб.
Полученные купоны были реинвестированы в покупку 20 шт. облигаций
Позитив Текнолоджиз серия 001P-02 по цене 101,7% с выплатой купона 6 сентября 2023 года в размере 26,3 руб.
Дата погашения облигации - 3 декабря 2025 года.
Купоны выплачиваются один раз в квартал.
Данные за все месяцы инвестирования сведены в таблицу
За 11 месяцев инвестирования было получено 6,67% дохода от всей вложенной суммы средств. Не густо!
Облигация это предсказуемый инвестиционный инструмент, поэтому уже сейчас всё известно какой будет расклад в сентябре и в целом по году!
По облигации Позитив Текнолоджиз серия 001P-02 будет получен купон в размере 526 руб.
По облигации Аэрофлот" о.к.б., серии П01-БО-01 будет получен купон в размере 229,02 руб.
За 12 месяцев инвестирования будет получено 5,83% годовых дохода от всей вложенной суммы средств.
Резюмируя
Полученные 5,83% годовых не совсем корректные цифры, так как последняя купленная облигация выплачивает купоны раз в квартал, поэтому по первой выплате она сама себя не раскрывает. Если вместо неё стояла другая с купоном раз в полгода, то годовой процент составил примерно 6-7% годовых, что также не густо!
С другой стороны очень многие дивидендные акции платят дивиденды примерно с таким же результатом после вычета налога! При этом в облигациях меньше риска потерять деньги! Всегда можно дождаться её погашения, если просадка будет сильной, с акцией это не прокатит!
Но всё равно доходность получилась низкая! Разочарован! Полагал, что получится выйти на 10%.
Ошибки стратегии
На результат также повлияло то, что я по сути в разнобой выбирал облигации с разной купонной доходностью. Не было лага по времени, поэтому первые купоны были ни о чём, так львиная их доля выходила в виде НКД другому участнику рынка. Таким образом в облигациях имеется небольшой лаг по времени для получения доходности. Если ничего не делать и подождать ещё полгода, то доходность в годовых повысится!
На будущее взял себе на заметку, что облигации нужно покупать заранее, когда НКД ничтожна или купоны только что выплатили!
Для данной стратегии необходимо, чтобы следующих купон был по величине больше предыдущего!
Часть облигаций набирал под ключевую ставку, что её не повысят. Не фартануло! Усидеть сразу на двух стульях не получилось! И вряд ли получится! Иначе необходим симбиоз разных облигационных стратегий, чтобы повысить шансы на успех!
Если следить внимательно за рынком облигаций, то можно дополнительно заиметь 5-10% годовых доходности из-за роста номинала облигации. У меня это получилось с облигацией НПП Моторные технологии 001Р-03, которая на данный момент имеет доходность (рост номинала + купоны) 9,75% годовых!
Так что жизнь в облигациях есть! Просто с ними нужно уметь работать! И они могут дать доходность не хуже дивидендных акций с минимальным риском потерять деньги на просадках. Конечно, у акции имеются несомненное преимущество - она сама по себе может вырасти в разы!
Что дальше?
Облигации в текущим виде держать дальше не собираюсь. Часть облигаций с низким купоном будут проданы. После чего на вырученные деньги будут куплены облигации с самым большим доступным для покупки купоном с учетом риска, конечно.
Из всех моих купленных облигаций предварительно останутся:
- Аэрофлот" о.к.б., серии П01-БО-01
- Белуга Групп 002P БО-П05
- НПП Моторные технологии 001Р-03
- Позитив Текнолоджиз серия 001P-02
- ОФЗ 26241
Стратегию "Колесо" для себя намерен продолжить! Только немного изменив условия:
- Покупать нужные облигации заранее, когда НКД низкий или после выплаты купона.
- Купон по возможности выбирать наиболее большой, который есть на рынке. При этом учитывать различные риски, если это не ОФЗ, так как выбирая большие купоны по облигациям можно нарваться на дефолт компании.
- Купоны реинвестировать в акции через БПИФ "Фонд Топ Российских акций" (тикер SBMX) на индекс Мосбиржи.
Если на рынке акций не будет какого-то эпического провала, что потребуется продать облигации, то к следующему сентябрю попробую оценить, как изменилась доходность.
Первый блин получился комом! Признаю!
---
Всё что было сказано выше, не является инвестиционной рекомендацией!