Получение налогового вычета одно из моих любимых занятий в феврале каждого года, да и течении года я подбираю документы, прикидываю и считаю, что на кого лучше оформить исходя из суммы уплаченного НДФЛ.
Я оформляю налоговый вычет на обучение детей, свое обучение, медицинские услуги и ИИС. Теперь по пунктам:
1. Обучение детей - у меня двое товарищей
- старший сын - ходит на английский язык, я плачу 9 месяцев в году по 10 500 это 94 500 рублей в год, с них я получаю 6500 (максимальная сумма с которой можно получить вычет на обучение ребенка ограничено 50 тыс. рублей * 13% = 6500), при этом он ходит к репетитору, у которого нет образовательной лицензии, но есть патент, по Закону в случае когда сам владелец патента занимается образовательной деятельностью - это приравнивается к лицензии. Я прикладываю: договор, патент и чеки, проблем ни разу не было.
- средний сын - у него куча секций в саду и также он ходит в бассейн и на брей-дэнс. Я прикладываю договора с садом и бассейном, лицензии и чеки (копии из тинькофф), также ни разу не было проблем. Я не получаю вычет на брейк, потому что у них нет ни лицензии, ни патента подходящего, но сумма за бассейн и сад и так перевалила за 50 000 рублей, поэтому это не критично.
2. свое обучение - я стараюсь обучаться только там, где есть лицензия, поэтому также никаких проблем не испытываю, в 2021 году проходила обучение на куратора онлайн школы за 12 000 рублей - вернула 1560 рублей 😁.
3. медицинские услуги - в 2022 году мы с супругом занялись зубами, по итогу мы потратили 99 950 на супруга и 42 000 на меня, получили 12 994 и 5 460 соответственно, все документы предоставили нам в клинике, у них это в порядке вещей. Мы приехали в январе 2023 года и пока были на приеме нам все подготовили.
4. ИИС - тут также, я скачиваю все необходимые документы прямо в приложении Тинькофф Инвестиции, проблем ни разу не было.
За всю практику получения налогового вычета были только случаи, когда обучение детей приравнивали к обучению налогоплательщика.
Размер социального налогового вычета (свое обучение, медицинские услуги и фитнес) ограничен 120 000 рублей, и за 2022 год, когда я подавала за супруга на стоматологические услуги и на него же были оформлены договора на обучение старшего сына, ему уменьшили причитающийся налоговый вычет до 15 600 (120 000 * 0,13), хотя обучение детей - это "сверху" этих 120 000, то есть заявила я на 99 950 (*13% = 12 994) + 50 000 (*13% = 6500) = 19 493,50, нам "срезали" на 3 893,50 рублей. На удивление, я позвонила в налоговую и объяснила все по телефону, и нам исправили 🤷♀️, чудеса, да и только!
Я не гнушаюсь никакими суммами, буду готовить документы и подавать даже на 300 рублей, мне не сложно запрашивать документы в бухгалтерии любых организаций. Сейчас настолько легко подавать через электронный налоговый кабинет, что не нужны даже оригиналы, можно приложить скан или даже фото документа.
В этом году у нас опять же зубы, при том что это будет больше 120 000 рублей за год, по крайней мере у супруга. Еще у нас должна сдаться квартира (а это имущественный вычет и вычет за % по ипотеке), так что февраль (а именно в это время я этим обычно занимаюсь, т.к. в конце января работодатели подгружают в базу справки о доходах) будет у меня жарким 😁.
А вы подаете на вычет? Успешно?
