Рэймонд Далио — американский финансист, инвестор-миллиардер и благотворитель. Так же известен тем что является одним из разработчиков стратегии всепогодного портфеля.
Всем привет меня зовут Андрей вы на канале Андрей Шпильман куда и как инвестировать деньги. Сегодня я расскажу вам об этом человеке и его всепогодном портфеле.
Рэй Далио родился в итало-американской семье джазового музыканта.
В 12 лет он за $ 300 купил свои первые акции. Далио получил степень бакалавра в университете Лонг-Айленда и степень магистра делового администрирования в Гарвардской школе бизнеса.
Окончив обучение, Далио работал на Нью-Йоркской фондовой бирже и торговал товарными фьючерсами. В апреле 2018 года состояние Далио оценивалось в $17,4 млрд долларов. Американские медиа называют его «Стивом Джобсом от инвестирования».
Итак как же работает всепогодный портфель, это стратегия для тех, кто хочет спать спокойно при любой ситуации в экономике.
Всепогодный портфель — это вариант «ленивого» портфеля, в котором риски равномерно распределяются между активами.
Такой портфель устойчив к любым тряскам на рынке, а его среднегодовая волатильность в два раза ниже, чем у индекса S&P 500, то есть ниже просадка по всему портфелю. При формировании портфеля на десятилетия вперед нужно учитывать циклическую природу экономики: каждый бизнес-цикл обычно длится 10 - 12 лет и неизменно заканчивается рецессией. Поэтому Далио нацелился на подбор идеальной смеси активов, которая работала бы при любой экономической конъюнктуре и на любой дистанции, даже в 100 лет.
Структура всепогодного портфеля выглядит примерно так:
Широкий рынок акций — 30%. Это самая доходная часть портфеля, особенно в условиях сильной экономики.При этом акции наиболее волатильны, рынок может трясти.
Долгосрочные облигации, со сроком погашения от 10 лет — 40%. Включаются облигации как развитых, так и развивающихся рынков.
Среднесрочные облигации — 15%. Это облигации сроком от года до 5—10 лет, в том числе корпоративные. Последние обеспечат повышенный уровень дохода, особенно в период экономического расцвета, но в кризис станут рискованным активом.
Золото — 7,5%. Классический защитный инструмент, который должен быть в любом диверсифицированном портфеле. Золото, как правило, дорожает в условиях кризиса, а также с ростом инфляции.
Товары, они же коммодити, — 7,5%. Это широкий спектр сырья: медь, свинина, пшеница, кофе и т. д. Товары становятся крайне востребованными в условиях подъема экономики.
Их котировки растут вместе с инфляцией, поэтому коммодити позволяют защитить капитал от обесценивания.
Резюмирую. Рей Далио считаеться одним из выдающихся инвесторов нашего времени, он являеться одним из разработников и предворения в жизнь стратегии всепогодного портфеля, ведя который и переодически
производя ребалансиировки инвестор может защитить свой капитал от сильных потрясений, и его приумножить.
Большое спасибо за внимание друзья и удачных вам инвестиций. Всем пока.
