Выбор между криптовалютными биржами не так прост, как кажется.
Все криптовалютные биржи отличаются друг от друга, но есть две основные категории, к которым они относятся: централизованные и децентрализованные. В чем же разница между централизованными и децентрализованными криптовалютными биржами, и какая из них лучше для вас?
Насколько безопасны централизованные и децентрализованные криптовалютные биржи?
При выборе криптовалютной биржи необходимо учитывать множество факторов, но безопасность должна стоять на первом месте. В конце концов, криптовалютные биржи работают с вашими средствами, поэтому вы должны быть уверены, что они защищены в высшей степени.
Итак, чем же отличаются централизованные и децентрализованные биржи по уровню безопасности? Является ли одна из них более безопасной, чем другая?
Начнем с централизованных бирж (CEX).
Безопасность централизованных бирж
Binance, Coinbase и Kraken являются популярными примерами централизованных криптовалютных бирж. Эти платформы обладают рядом фантастических функций безопасности, таких как:
- двухфакторная аутентификация
- Предупреждения о входе в систему
- Холодные хранилища
- Белые списки адресов
- Подтверждение вывода средств
- Вывод средств с несколькими подтверждениями
- Протоколы KYC (Know Your Customer) и AML (Anti-Money Laundering).
Обратите внимание, что централизованные криптовалютные биржи предлагают кастодиальные кошельки, то есть вы доверяете свои приватные ключи бирже. Одни считают это преимуществом, другие - риском для безопасности.
Большинство авторитетных централизованных бирж безопасны для использования (хотя ни одна платформа не является на 100% безопасной). Однако здесь есть один нюанс - централизованная структура. Централизованная криптовалютная биржа построена таким образом, что одна центральная организация контролирует всю платформу. Такие платформы, как Facebook, Instagram и Twitter, являются централизованными. Хотя централизованная модель по своей сути не является плохой, у нее есть несколько слабых сторон.
Во-первых, централизованные биржи используют централизованную модель хранения данных. Иными словами, информация платформы хранится в одном или нескольких центрах обработки данных. Если один из этих центров взломать, то можно получить доступ к большому количеству конфиденциальной информации.
Более того, использование централизованных серверов также повышает вероятность возникновения сбоев и других проблем, поскольку существует единая центральная точка отказа, которая может быть использована. Например, если центральный сервер заражен вредоносным ПО или взломан, это может привести к остановке всей платформы. Централизованные платформы также более подвержены широкомасштабным техническим сбоям в силу своей структуры.
Безопасность децентрализованных бирж
Децентрализованные криптовалютные биржи также могут предложить некоторые полезные функции безопасности, такие как:
- Проверка KYC.
- Проверка смарт-контрактов.
- Транзакции с несколькими подписями.
- Код с открытым исходным кодом.
- Кошельки без косточек.
Децентрализованные биржи могут избежать многих слабых мест, присущих централизованным платформам. Например, децентрализованная биржа распределяет все данные и энергию по нескольким точкам подключения, называемым узлами. Таким образом, образуется сеть устройств, которые вносят свой вклад в работу сети.
Децентрализованная структура затрудняет проведение атаки для злоумышленников. Если взломать один узел, его можно отключить, оставив все остальные узлы работать в обычном режиме. Даже если взломать 50% всех узлов, что очень непросто, злоумышленник все равно не сможет получить контроль над всей платформой (но при 51% это становится серьезной угрозой!). Подобное распределение данных и мощности позволяет исключить единичные точки отказа и делает децентрализованные биржи устойчивыми к определенным типам атак.
Пользователи децентрализованных бирж могут участвовать в разработке и принятии решений через систему управления.
Управление предполагает, что пользователи выставляют токены для голосования по спорным вопросам или предложениям. Таким образом, сообщество получает власть над платформой, что позволяет избежать принятия решений одной группой влиятельных лиц.
Финансовые риски
Как централизованные, так и децентрализованные биржи сопряжены с финансовыми рисками, о которых следует знать, прежде чем приступать к торговле или инвестированию.
Прежде всего, децентрализованные и централизованные биржи работают с одними и теми же криптовалютами. Многие из этих активов отличаются высокой волатильностью, то есть подвержены постоянным колебаниям цен. Это происходит не по вине самой биржи, а в силу особенностей криптоиндустрии.
Независимо от того, используете ли вы централизованную или децентрализованную криптовалютную биржу, падение цен на активы может привести к финансовым потерям. Если вы купите криптовалюту A по цене 5 долл. за штуку, а затем цена упадет вдвое, вы не сможете получить прибыль от продажи до тех пор, пока цена не восстановится.
Оба вида бирж также могут испытывать проблемы с ликвидностью, что в тяжелых случаях может привести к невозможности получить доступ или снять размещенные средства.
Децентрализованные биржи дешевле в использовании?
Итак, мы выяснили, что децентрализованные криптовалютные биржи в целом более безопасны, но какие расходы вы понесете при этом?
В целом децентрализованные биржи дешевле своих централизованных аналогов.
Отчасти это объясняется тем, что децентрализованные биржи в значительной степени автоматизированы и не требуют присутствия посредников и третьих лиц. Использование смарт-контрактов также позволяет децентрализованным биржам осуществлять сделки автоматически, без участия человека. Это приводит к снижению накладных расходов, что позволяет децентрализованным биржам взимать с пользователей более низкую комиссию.
Например, пользователи dYdX платят 0,02% комиссии за совершение сделки и 0,05% комиссии за совершение сделки. Curve Finance, напротив, взимает комиссию за своп в размере 0,04% для сделок на базе Ethereum и 0,1% для сделок на базе Polygon. Отметим, что некоторые DEX взимают чуть больше этой суммы, например Uniswap с комиссией за торговлю 0,3%. Однако сегодня есть и очень доступные централизованные биржи. Например, Binance взимает минимальную комиссию в размере 0,1% за совершение сделок, как и Kucoin и Bitfinex.
Однако многие другие централизованные менялы берут большую долю. Так, например, Coinbase Pro взимает комиссию в размере 0,5% от суммы мейкера и тейкера, а Bittrex - 0,75% от суммы мейкера и тейкера.
Какая криптовалютная биржа имеет больше возможностей?
Ответ на этот вопрос зависит от того, какую биржу вы используете. Некоторые биржи обладают большим количеством функций, в то время как на других все просто.
Например, Binance, вероятно, является одной из наиболее функционально насыщенных централизованных бирж. Coinbase и Kraken также могут предложить много интересного. Другие централизованные биржи, такие как Bitfinex и eToro, более ограничены в своих возможностях.
С другой стороны, децентрализованные биржи не могут предложить функции, требующие централизованной структуры, такие как криптовалютные платежные карты, кастодиальные кошельки и внецепочечный стейкинг.
Как на централизованных, так и на децентрализованных биржах можно встретить торговлю, свопы, NFT и стейкинг.
Кроме того, на децентрализованных биржах можно получить доступ к множеству децентрализованных приложений (DApps). Поэтому, если вы предпочитаете использовать DApps, вам больше подойдет децентрализованная биржа.
Использование централизованных и децентрализованных криптовалютных бирж
Почти все централизованные биржи имеют простые пользовательские интерфейсы, в которых можно легко ориентироваться, не будучи криптоветераном. Централизованные биржи отлично подходят для новичков и часто имеют разделы "как сделать" и записи в блогах, которые помогут вам понять, как все работает.
Если вы новичок в криптовалютах или не разбираетесь в технологиях, децентрализованные биржи могут показаться вам сложными. Некоторые децентрализованные биржи могут быть подавляющими: стены статистики, книги заявок и графики. Для новичков это может стать серьезным препятствием.
Однако это не так. Многие новые и популярные децентрализованные биржи, такие как Uniswap, постарались сделать свой интерфейс более удобным для глаз и понятным. Поэтому не стоит пренебрегать этой возможностью, прежде чем изучать интерфейс желаемой децентрализованной биржи.
DEX и CEX - плюсы и минусы
Ни DEX, ни CEX не являются идеальными, и ни одна из них не выделяется как худший вариант. Выбор той или иной биржи зависит от ваших предпочтений.
Если вам важна прежде всего высокая безопасность, то лучше использовать DEX. Если же вам нужны широкие возможности и простой интерфейс, то лучше выбрать CEX. Прежде всего, необходимо убедиться в том, что интересующая вас платформа безопасна и легитимна.
По новым правилам Дзена свежие материалы показываются в первую очередь подписчикам, которые реагируют на публикации. Поэтому не забывайте подписаться, поставить лайк и оставить комментарий, так вы будете первым узнавать о всех новых статьях на нашем канале!
