🔍 В свете недавних событий в мире криптовалютного арбитража в СНГ, чувствуется нарастающая потребность в независимом и беспристрастном исследовании сомнительных площадок, таких как vardexpay.🕵️♂️ Именно этот вызов внезапности и непредсказуемости подтолкнул меня к созданию собственного канала. В центре моего внимания - скам, которым может завершиться история этого проекта. Ведь никто не может предсказать, произойдет ли это сегодня, или же завтра, а может и через несколько дней, а я буду провидцем. Начинаем обратный отсчет!📅
🔍 Давайте вместе посмотрим на ключевые моменты, которые заслуживают нашего внимания.
Начнем с самой организации. На веб-сайте vardexpay упоминается юридическое лицо, зарегистрированное в Литве под наименованием UAB "SharpProgress", с регистрационным номером 306237436 от 2 февраля 2023 года и уставным капиталом 125 000 евро.💼
👤Директор этой организации, как показывают открытые данные, - DMYTRO BIALKOVSKYI. Судя по имени и фамилии, он, вероятно, дроп из Украины. Однако в заказной статье на сайте forklog об этом проекте упоминается СЕО по имени Владислав Шмидт. Поиск по его имени в профильных социальных сетях не дает никаких результатов, что вызывает ряд вопросов: почему глава такого перспективного криптопроекта остается абсолютно анонимным?🔍💡
💸Да, эта юридическая сущность владеет лицензией на операции с криптовалютой https://www.registrucentras.lt/jar/sarasai/vvko.php. Однако у них отсутствует лицензия оператора депозитарного кошелька криптовалюты, которым они, по сути, и являются. Получить такую лицензию обычно не составляет труда - это вопрос 1-2 месяцев.⏱
Среди других заметных "красных флагов"🚩:
* Они заявляют о наличии сертификата PCI DSS, который по факту отсутствует. Более того, ни одна операция с карты через интернет-эквайринг так и не была успешно проведена.💳❌
* Согласно литовскому законодательству, все клиенты в рамках их лицензии должны проходить KYC (идентификацию клиента), которого на практике просто нет.🔎❌
Все это поднимает серьезные вопросы о том, что на самом деле происходит в этой компании. Присоединяйтесь к нашему расследованию и будьте бдительны.🔍🔦
📊 Итак, перейдем к математике и разберем, как обрабатываются P2P платежи на этой платформе. Изначально я уже упоминал, что, к сожалению, пополнить баланс с карты через предложенный интернет-эквайринг у vardexpay не получается. Можете спросить, зачем я пытался это сделать, ведь при таком пополнении будет взиматься комиссия? Ответ прост - ради интереса! Ведь для обработки таких платежей требуется подключение платежных шлюзов, а денежные средства направляются на расчетный счет компании.💳💼
🔄 Однако, можно легко пополнить баланс через P2P секцию с предложенными валютами. Как это работает? Когда вы выбираете валюту и вводите сумму, вы создаете ордер на P2P площадке, которая предоставляет вам реквизиты карты. На другой стороне сервиса (возможно, это внешний сервис) сидит обычный трейдер, который, получив денежные средства, отпускает криптовалюту в адрес обменника, а вы видите зачисление фиата после подтверждения получения средств трейдером. Все это работает так же, как P2P-площадка любой биржи, только для вас, как для клиента, это способ ввода фиата на ту или иную площадку.🔄💸
🎰 В основном подобными площадками пользуются обменники, продавцы запрещенных товаров, нелицензированные казино и беттинг-платформы. Эти площадки берут комиссию в USDT в размере 3-5% от своего клиента, из которых доплачивают владельцу карты (трейдеру) +0.5-2% от суммы, исходя из курса на P2P Binance или бирже Garantex.
🧮 Теперь вернемся к нашему vardexpay. Допустим, они платят платформе, с которой сотрудничают по приему P2P платежей, комиссию в размере 3%. Если смотреть на курс, по которому vardexpay меняет фиатный рубль на USDT, он ниже курсов Binance/Garantex на 2%. Проводя простые вычисления, понимаем, что на каждом пополнении рублей и обмене на USDT площадка теряет 2+3=5%. Но зачем кому-то работать в убыток? Чтобы привлечь клиентов и работать несколько недель в минус, как предполагали в чате? 🤔🔍
💡 Действительно, всему должно быть логическое объяснение! 🕵️ Арбитражники за сутки могут пропустить через такой обменник миллионы USDT, если сервис будет стабильно работать, при этом потери обменника могут достигать десятков или даже сотен тысяч долларов в день.
💶 Предположим, что уставной капитал данной компании в размере 125 000 евро был полностью оплачен - этот пункт отнесем к расходам. Затем, регистрация компании в Литве с использованием дроп сервиса обойдется в 1000 евро.
🔐 Получение лицензии на криптообмен, судя по ценам некоторых организаций, составит около 5000 евро.
📰 Заказные статьи на различных крипто-инфлюенсерских площадках обойдутся в 5000 долларов.
🔧 А разработка движка для данного сервиса - в диапазоне от 10 до 20 тысяч долларов.
🧮 Итого, суммируя все расходы, мы приходим к сумме в районе 150 000 долларов. И это при условии, что уставной капитал был оплачен, а расходы оплачивались не из него, а кешем!
💼 Допустим, в наши расчеты включен собственный оборотный капитал в размере 80% от уставного капитала, что составляет примерно 107 000 USDT. Потеряя с каждого "круга" 5%, данный оборотный капитал позволит арбитражникам "прокрутить" этот объем 46 раз, до тех пор, пока у обменника не останется всего лишь 10 000 USDT оборотных средств. При этом общий оборот арбитражников достигнет примерно 1 937 837 USDT при таких условиях (сложный процент, убывающая геометрическая прогрессия).
📣 Не правда ли, это хорошая реклама для арбитражного сообщества? В чате vardexpay уже более 300 участников, и предположим, что общее число активных арбитражников, желающих "залететь" на халяву, около 1000. А что, если 1000 человек одновременно отправит на площадку по 500$ или 1000$?
💰 Правильно, чистая прибыль создателей проекта может составить от 350 000$ до 850 000$. Впечатляющая сумма, не правда ли? 😲💸
🔍 Теперь давайте обратим внимание на пирамидальную структуру данного проекта, особенно учитывая отрицательную математику с точки зрения бизнеса. Интересно, что данный сервис вполне функционален при вводе фиата, однако многие пользователи сталкиваются с проблемами при его выводе.
❓ Вы спросите, почему бы не приостановить ввод, пока есть проблемы с выводом? Ответ весьма прост - для того чтобы выплачивать средства пользователям при такой убыточной схеме, необходимо строить пирамиду, в которой те, кто выводят средства, делают это за счет средств тех, кто их вводит. Наверное, вы уже слышали о таких схемах - Сергей Пантелеевич, Финико, а теперь на сцену выходит VardexPay!
🔗 Теперь давайте рассмотрим реферальную систему, предлагаемую данным сервисом. Согласно ее условиям, за каждые 100 долларов оборота приглашенного пользователя (и здесь важно отметить, что речь идет не о какой-то комиссии сервиса с оборота пользователя, а именно об обороте пользователя) вы будете получать от 5 до 10 долларов, в зависимости от количества приглашенных вами пользователей (0-10-50 и более).
🎁 То есть при 50 приглашенных пользователях, агентское вознаграждение будет составлять 10% от оборота каждого приглашенного пользователя. Задумайтесь, почему они столь щедры? Правильно, им необходимо привлечь как можно больше потенциальных "жертв" к моменту "схлопывания" пирамиды!
💔 «Это было похоже на режим брошенной телки, когда ты сначала ревешь: «За что, а что я сделал?» А потом мой мозг, понимая, что мы находимся в таких взаимоотношениях и таком масштабе компании, когда не можем просто, не поговорив, разойтись, не закрыть какие-то обязательства, предпринял бешеные усилия по поиску людей. И совершенно четко понял, что происходит «игнор» моих попыток вести коммуникацию.» (с) Кирилл Доронин
Пару интересных скриншотов:
Источник телеграм канал: Vardexpay.com СКАМ https://t.me/vardexpayscam
