Друзья попросили составить для них инвестиционный портфель, который к наступлению пенсионного возраста принесет достаточный пассивный доход.
Сумбурно, на одном дыхании, без страха получить порицания на грамматические ошибки делюсь с вами.
1) Транснефть преф. Ежегодно платят дивиденды. При этом размер дивиденда растет из года в год. Рост дивидендов дает хорошую поддержку стоимости акций т.е. эта бумага меньше падает в цене, если рынок падает и растет на ровне с рынком, если рынок растет.
2) Полюсзолото. В данной бумаге три идеи:
- Ежегодная выплата дивидендов, размер которых растет из года в год. Как и с Транснефтью, факт выплаты дивидендов дает хорошую поддержку стоимости акций.
- С ростом объема напечатанных денег в экономике будет наблюдаться инфляция, а золото является спасательным кругом.
- Добыча золота с каждым годом становится все сложнее и сложнее. Это вам не железо добывать. А значит, с каждым годом его добывается все меньше и меньше, а себестоимость добычи растет. А государства (особенно страны БРИКС) будут привязывать свою валюту к золоту. Как иначе они составят конкуренцию доллару? Только так. Вспомните как Сталин обвалил доллара в 1947-1950 году, привязав рубль к золоту. Тут та же песня.
А это значит одно - будет расти спрос на уже добытое золото и будут расти инвестиций в добычу золота. Полюсзолото хороший кандидат в портфель.
Trustarea.ru - пройдешь шесть шагов, погрузишься в философию торговли и заработаешь свой миллион или семь или 11.
3) Банк Тинькофф. Я бы хотел, конечно, чтобы куплены были акции Сбербанка. Но вложение в Тинькофф это вложение сразу в две отрасли – IT и Банкинг. Уже были попытки пристроить этот банк к IT - структуре Яндекса. Но сам факт – инвестиция в Тинькофф это инвестиция сразу в два сектора. Других способов вложиться в IT сектор в России я не вижу.
Вложение в Тинкофф не дадут дивидендов, но есть перспектива в кратном росте стоимости акций.
4) Обыкновенные Лукоил. Тут достаточно все просто:
- Платят дивиденды, при это платят немало, особенно когда акционерам олигархам нужны деньги. А им они нужны, после заморозки их активов за рубежом. В этом году было особенно показательно по размеру дивиденда на одну акцию. Активы за рубежом не будут быстро разморожены, значит акционеры приложат все усилия вывести максимум прибыли из компании через дивиденды.
- Как указывал в Полюсзолоте, на дворе начался период инфляции за счет большого объема напечатанных денег, + большой госдолг США, который и дальше будет расти. А значит нефть, как товар, будет расти в цене. Лукоил частная корпорация, стоимость ее акций чувствительна к росту стоимости нефти. Газпром тут даже не идет в сравнение. Поэтому акции Газпром и не рассматриваются для покупки.
5) ГМК Норильский никель. Инвестиция в эту бумагу есть инвестиция в металлургию России. Да, ГМК не добывает железо, но корреляция с рынком стали высокая. ГМК ликвидный актив, платит дивиденды, чего не скажешь об ММК например. Опять же инфляция подстегнет рост стоимости стали и всех металлов в целом. Ну и не забываем, впереди ждет больший бум в строительстве новых регионов после окончания СВО. Даже в последний год, а строительство только началось, продукция из металла выросла в цене кратно. Напомню, металл в строительстве незаменимая вещь – арматура, металлоконструкции, профнастилл, крепежи и т.д. Акционеры-олигархи, как и в случае с Лукойлом, будут стараться выводить прибыль через дивиденды.
Вопреки с расхожим мнением, все это добро надо покупать после снижение рынка от текущих уровней на 20-30%. Сейчас я бы не входил в рынок. Индикатор для входа – значение индекса ММВБ 2500-2600 п. (сейчас индекс ММВБ 3100 п.). Этому снижению есть масса причин. Я бы подождал момента когда по телику начнут говорить – рынок потерпел рекордное снижение со дня начала СВО. Типа того. Какая-то паника должна быть. Для этого события имеются достаточно причин. Не буду озвучивать его здесь
Полезно вам будет изучить мой материал - ВОССТАНИЕ ЕВГЕНИЯ ПРИГОЖИНА. РАЗЪЯСНЕНИЕ. Все это действие было не просто так, оно отразиться на котировках ценных бумаг. Игра продолжается.
По доходности портфеля - я за 3-5 лет я ожидаю рост стоимости рынка акций на 300-400% +дивиденды. Может срок растянется на пару лет. Но как минимум, доходность такого портфеля даст не менее 30% годовых, ежегодно. С каждым годом доходность будет только расти т.к. будут накапливаться дивиденды. Мои друзьям до пенсии еще 15-20 лет. Но согласитесь, лучше войти в рынок выгодно, чтобы все последующие года стоимость активов была горазда выше, чем на момент покупки. И не нужно будет спустя 5-7 лет бояться что стоимость акций упадет, ведь у друзей вход будет сильно ниже и + накоплено много дивидендов, удерживая такой портфель.
А чтобы увеличить доходность, необходимо с полученными дивидендами потупить так:
1) или вложить сразу на банковский депозит.
2) сразу же реинвестировать в акции из портфеля.Так получится эффект сложного банковского процента.
При эффекте сложного банковского процента доход приносит основная инвестиция и проценты полученные по ней.
Trustarea.ru - обучение биржевой торговле/выплата удержанной брокером комиссии.
Извините заранее! Обсуждать прав я или нет не буду. Рынок покажет.
В последний раз я писал обзор по рынку в мая 2022 года - Игра с рублем. Кто кого? Изучите, сопоставьте, посмотрите текущие уровни цен и сделайте выводы сами.
Вам будет интересен Интенсив по торговле на рынке FOREX - Trustarea.ru
Всего шесть шагов. Бесплтано.
Создана система возврата удержанной брокером комиссии - залезь в карман брокеру.
