В пятницу Фосагро и Татнефть были последними эмитентами в моем портфеле, кто осчастливил выплатой дивидендов. До конца сентября ничего ни от кого не жду. А там, глядишь, Фосагро снова откроет осенний сезон.
Конечно, деньги на счет упадут еще не скоро от тех эмитентов, которые «гэпанулись» в последние три дня. Но, и те дивиденды, что уже пришли, плюс погашения облигаций и купоны — в итоге набралось кэша в портфеле больше 5%. Вот только тратить их не на что.
Акции — дорогими стали. Речь сейчас о тех эмитентах, по которым хотелось бы увеличить позицию. А покупать тех, что дешево стоят — так их мне хватит ужо, больше не нать.
После продажи Ленэнерго в моем портфеле осталось эмитентов 20 штук — это акционный костяк моего портфеля. Принадлежат они 12 отраслям. 7 эмитентов из списка лишили меня дивидендной радости. Это наши черные металлурги в количестве 3х штук, Алроса, Сегежа, Черкизово и фск еэс.
Зато, впервые в истории моего портфеля, купоны по облигациям превысили полученные дивиденды за первое полугодие! Пусть в абсолютном выражении совсем на немного, зато в процентном выражении аж на целых 17%. И это при том, что облигаций у меня в портфеле 34%. А вот это уже заставляет задуматься об увеличении облигаций в моем портфеле до 50%. Поровну с акциями.
Сумма дивидендов на графике смешная, потому что последних выплат дивидендов в этом графике нет, Они всё изменят кардинально. Но в своих расчетах я ориентируюсь на то, что уже упало в портфель. Это срез на 7 июля. Без учета МТС, Башнефти, ОГК-2, Газпромнефти, Татнефти и Фосагро. Жду их к концу июля только.
А тут и свеженькая статистика от Мосбиржи подоспела.
Оказывается в июне физики в 3,5 раза больше вложили денег в облигации, чем в акции. А в целом, за первое полугодие, и того больше - ажно в 4,1 раза больше чем в акции.
Объем вложений частных инвесторов на рынке облигаций в июне составил 89,7 млрд рублей, на рынке акций – 25,9 млрд рублей. Всего за первое полугодие объемы вложений физ лиц в облигации составили 428,6 млрд рублей, на рынке акций – 104,4 млрд рублей.
Я, конечно, понимаю, что итоги подводить и выводы делать рано. До конца года — еще целое второе полугодие. И картина может измениться. В том числе и в худшую сторону, кстати.
То же Фосагро заявило о возможном снижении дивидендов из-за windfall tax. И, возможно, плохой пример будет сильно заразителен для остальных. А портфель-то должен расти! Причем без больших телодвижений с моей стороны. Поэтому купоны — это один из вариантов появления денег в моем портфеле, окромя моих ежемесячных пополнений.
Но, как всегда, есть ложечка дёгтя в купонной бочечке меда.
21-го июля наш ЦБ может повысить ставку рефинансирования. А может и не повысит. Поэтому, до объявления решения, я не буду добавлять в портфель никаких облигаций. А там, глядишь, и собравшийся в портфеле кэш пригодится. Если ЦБ ставку все-таки поднимет, тогда, то что я собираюсь купить, упадёт в цене. Если не поднимет, просто куплю. Выставлю 21-го с утра отложенные ордера и куплю.
Я редко, вернее никогда, не следую за толпой. Просчитываю всё самостоятельно. Но сейчас для меня уникальный момент — я, как и большинство физлиц на Мосбирже буду покупать облигации.
Ну совпали наши взгляды!
Постепенно буду добирать, чтобы увеличить их долю в портфеле до 50%. Причем впервые мои вложения в облигации превысят вложения в акции. Не в 4 раза, конечно, но точно превысят.
В выборе брать или не брать облигацию я опираюсь на отчетность эмитента, проспект выпуска, информацию с Центра раскрытия корпоративной информации и т.д.
Как-то само-собой сложилось, что купоны по тем облигациям, которыми уже владею, приходят ежемесячно. Да еще и не по одному разу в месяц. Ну чем ни «Лето круглый год»?
Тем более, что сейчас можно даже ОФЗ найти с доходностью выше 10%. И это при минимальных рисках.
Сразу отвечу тем, кто считает, что 10% годовых — это не много. Для меня биржа — это способ сохранения и приумножения капитала. Я не спекулирую, и меня не интересуют доходности 200% в месяц. Меня устраивают 10% годовых. Это больше любого банковского вклада. Ну и гораздо веселее и интереснее. В 22-м году по выпускам ОФЗ в моём портфеле зафиксированы доходности около 20% на долгие годы, не требуя от меня лишних метаний по рынку. Мечта лентяя!
Так что к пенсии я буду достаточно обеспеченным человеком.
В текущий момент времени я планирую перевести свой портфель с одной стратегии на другую. Добавлю-ка я в неё и увеличенный объем облигаций. Как только окончательно сформулирую для себя законы новой стратегии, поделюсь и старой и новой в статье.
Поэтому подписывайтесь на канал, вдруг кому-то еще мои выводы пригодятся, Огромная благодарность за Ваши лайки.
Как всегда, всё, что Вы тут прочитали — ни в коем случае не является ИИР!
