Вся хозяйственно-финансовая деятельность подлежит контролю со стороны банков. Любая операция, будь то оплата поставщику или перевод на карту физическому лица окажется под бдительным взором кредитной организации. Также, подозрительным покажется, если ведётся активная деятельность, а зарплата и страховые взносы не выплачиваются.
О чем надо помнить, чтобы избежать нежелательных проблем с блокировкой расчетного счета.
- Ваша деятельность должна соответствовать кодам экономической деятельности, указанным при регистрации организации.
- Банк анализирует и рассчитывает налоговую нагрузку по движению денежных средств на расчетном счете. Она должна быть не менее 0,9 % от выручки. Не допускается выплата заработной платы без уплаты НДФЛ.
- Не снимайте и не переводите на карту физических лиц крупные суммы.
- Проверяйте своих контрагентов на риски, благодаря недобросовестным организациям можете пострадать вы, так как банк проверит и ваших партнеров.
- Подозрительным для кредитной организации покажется отсутствие у вас платежей по аренде и коммунальным расходам.
У каждого бизнеса свои нюансы, которые не говорят о том, что вы ведете подозрительную деятельность, поэтому не игнорируйте, когда обнаружите запрос от банка на финансовый мониторинг.
