Национальный банк Грузии утвердил правила для провайдеров виртуальных активов с целью предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма, говорится в сообщении регулятора.
"Правила регистрации, отмены регистрации и регулирования поставщика услуг виртуальных активов в Национальном банке Грузии" вступят в силу с 1 июля 2023 года.
Поставщик услуг виртуальных активов – это лицо, которое предоставляет услуги виртуальных активов в интересах другого лица.
Правило предусматривает регистрационные требования к обслуживанию виртуальных активов, критерии соответствия для администратора, а также требования к головному офису, филиалам, киоскам самообслуживания, электронной системы и требования с точки зрения содействия предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма.
Также правило предусматривает обязательства после регистрации с учетом передовой международной практики и в соответствии с рекомендациями Группы разработки финансовых мер (FATF).
В услугу виртуальных активов входят следующие действия:
- обмен конвертируемого виртуального актива (в том числе через киоск самообслуживания) на национальную или иностранную валюту, другой виртуальный актив или финансовый инструмент;
- передача конвертируемого виртуального актива;
- хранение/администрирование конвертируемого виртуального актива или инструмента, необходимого для его использования, что позволяет контролировать виртуальный актив;
- управление портфелем, состоящим из конвертируемых виртуальных активов (кроме коллективного управления портфелем);
- администрирование торговой платформы конвертируемых виртуальных активов;
- выдача в кредит конвертируемых виртуальных активов;
- первичное предложение конвертируемых виртуальных активов и/или услуга связанная с первичным предложением.
- Виртуальный актив – это цифровое выражение стоимости, которое является взаимозаменяемым и неуникальным, может передаваться или продаваться в цифровой форме и используется для осуществления инвестиций и/или платежей.
Виртуальный актив не включает цифровое представление денежных средств, ценных бумаг или других финансовых инструментов.
