Итак, наступило 1 июля 2023 года, значит полгода уже позади, и эти полгода я на 100% жил на "пенсии".
Что же происходило с моим капиталом за это время? Как я готовлюсь к пенсии в 2024 году? Об этом ниже.
Сначала - про капитал.
Судя по моим записям, с октября 2022 года часть моего капитала, вложенная в акции, увеличилась на 58%! Только 1 июня 2023 года по 1 июля 2023 года доходность составила 3,115%! И это - без учета дивидендов!
Ну как, возьмут меня в рекламное агентство листовки писать?)) Подобное мы часто читаем на различных телеграмм-каналах опытных трейдеров-спекулянтов, или бирж, или банков, но на самом деле прикол заключается в том, что если брать сумму, которую я вложил в акции для создания этого портфеля, то окажется, что на данный момент стоимость всех акций в совокупности составляет 91,4% от того, что я в них вложил (правда, тоже без учета дивидендов). Зато инвестиции в золото принесли 65% роста - стоят на 65% больше, чем я за них заплатил! Тсс, тихо, никто не возьмет в рекламное агентство. Да я и сам не пойду. Просто смотрите, как легко в наше время доказать правильность принятых решений по инвестициям - надо лишь выбрать правильные точки на графике)).
В чем еще прикол? В том, что я не знаю - вырастет капитал или не вырастет, и меня это абсолютно не парит. Почему?
Потому что я живу на дивиденды и уже собрал 60% от требуемых на 2024 год средств. Напомню, что я планирую расходы в районе 50 тысяч в месяц, и это значит, что 360 тысяч дивидендами в этом году я уже получил.
Даже если я не получу ничего больше в этом году, то это означает, что у меня есть 30 тысяч в месяц на 2024 год. При этом я могу воспользоваться ходом с "амортизацией" из подушки безопасности и увеличить расходы до (360000+600000)/2=480000/12=40000 в месяц (логика такая - если мои расходы уменьшаются, то и подушка безопасности нужна меньше). Ну а если вдруг меня "закусит" и я захочу поднять расходы еще на 10 тысяч в месяц, до 50000, то я могу продать немножко облигационной или "золотой" части портфеля, которые не участвуют в формировании средств на следующий год.
В общем, 2024 год уже "в шоколаде", в соответствии с моими потребностями.
Если вдруг случится такое, что я получу дивидендами больше 600000 за этот год, то я или проиндексирую ежемесячную сумму на размер инфляции, или, что более вероятно - реинвестирую в акции.
Еще немного статистики и мыслей по моему портфелю акций на данный момент:
1) Если убрать трех "худших" для моего портфеля эмитентов, то портфель весь станет "зеленым", и составит 101,19% от вложенных средств. Эти "худшие" - Газпром, Алроса и М.Видео, последние "сдулись" аж до 33,72% от вложенных средств.
2) Если убрать трех "лучших" для моего портфеля эмитентов, то портфель составит 81,15% от вложенных средств.
3) Больше всего в моем портфеле выросли акции тех эмитентов, которые объявляли о дивидендах в прошлом и в этом году. Т.е., как мне кажется, на нашем рынке важнее не капитализация и не доход, а выплата/невыплата дивидендов. Это заметно хотя-бы по прошлогодней истории с Газпромом. Хотя выплата дивидендов может быть как-то связана с капитализацией и доходом)).
4) Большинство акций за время существования портфеля побывали и в топ-5 и в пятерке аутсайдеров.
5) При учете стоимости портфеля я не учитывал выплаченные дивиденды, но при покупке чего-либо на дивиденды учитывал вложенные средства, поэтому вероятнее всего "на самом деле" мой портфель уже давно "в плюсе".
6) Единственная спекулятивная сделка за последний год оказалась удачной - я продал часть позиций, по которым не набрал нужного "удельного веса", и которые просели меньше, чем просел сбер, и купил на эти средства акции сбера. В результате я значительно уменьшил "среднюю" сбера, но и увеличил его долю в портфеле. Ну и пусть, "Сбер" мне в целом нравится как акционеру.
7) Сейчас всё выглядит так, что кроме сбера, нужно было брать ОГК-2 и золото.
8) Я не провожу "ребалансировку" продажей-покупкой акций из портфеля, потому что не вижу смысла в ней на данный момент. Мне нужны дивиденды, и в топе моего портфеля те компании, которые платят дивиденды. Я не вижу смысла их продавать. Зато по моей стратегии акции тех компаний, которые три года подряд не платят дивидендов, "переливаются" в перспективные с точки зрения дивидендов акции с бОльшей просадкой (если таковые будут), или покупаются перспективные акции новой для портфеля компании. Ну и если, опять же, по моей стратегии, нужно будет покупать акции, то покупаются те акции, сумма просадки и "недобора" до среднего "удельного веса" у которых меньше, чем у остальных. Но, повторюсь, на данный момент это акции тех эмитентов, которые решили не платить дивиденды.
На этом всё, хорошего летнего отдыха всем в оставшиеся два летних месяца.
