Криптовалюты стали неотъемлемой частью современной финансовой системы, предоставляя уникальные возможности для инвестиций и цифровых транзакций. Однако вместе с их популярностью появились и новые вызовы, среди которых мошенничество с криптовалютой занимает особое место. По данным последних исследований, объем мошенничества в сфере криптовалют достигает захватывающих цифр, ставя под угрозу доверие и финансовую безопасность многих инвесторов.
В соответствии с отчетами Federal Trade Commission, c 1 января 2021 года более 46 000 розничных инвесторов потеряли на криптовалюте не менее 1 млрд долларов. И это — только те, кто обратились в официальные органы! Эти шокирующие цифры подчеркивают необходимость более глубокого понимания различных схем мошенничества и принятия мер для защиты своих средств.
В этой статье мы рассмотрим пять популярных схем мошенничества, которые часто используются в сфере криптовалют, и предоставим ценные советы о том, как не стать жертвой этих уловок. Путешествие в мир криптовалюты может быть захватывающим и прибыльным, но только с правильными знаниями и осторожностью можно избежать потерь и уберечь свои финансы от рук мошенников.
Фишинг
Эта старая как мир схема существует столько же, сколько и сам интернет. Преступники отправляют клиентам фальшивые ссылки на официальные веб-сайты или электронные письма от известных компаний. Достаточно всего одного неверного клика на непроверенную ссылку, чтобы вас перенаправило на поддельный сайт, где ваши личные данные будут немедленно похищены.
В мире криптовалют фишинговые злоумышленники заинтересованы в краже паролей от криптовалютных кошельков. Это дает им возможность получить доступ к счетам криптовалюты и перевести средства на свои собственные адреса.
Например, в одной из серий атак во время знаменитой утечки криптовалюты Otherside NFT в мае 2022 года, киберпреступники использовали схожую методику, распространяя вредоносные ссылки. Они маскировали эти URL-адреса под веб-сайт Yuga Labs популярной коллекции NFT Bored Apes Yacht Club. В результате такой фишинговой атаки было похищено более 3,7 миллиона долларов.
Для защиты себя от мошенничества важно не открывать вложения из незнакомых источников и избегать посещения подозрительных веб-сайтов по ссылкам, полученным из неизвестных источников. Кроме того, помните, что ни одна уважаемая компания никогда не будет просить своих клиентов напрямую отправлять деньги, вносить депозиты или предпринимать любые другие действия, требующие предоставления личных данных или средств.
Фейковые криптовалютные биржи и криптокошельки
Каждый криптоинвестор, вероятно, сталкивался с веб-сайтами, которые обещают продажу биткоинов по низким ценам. Они могут предложить криптовалюту со скидкой в 5-10% от рыночной стоимости и обещать огромные выгоды при покупке через их платформу. Однако часто такие ресурсы являются мошенническими.
Такие сайты обещают нереальные доходы от инвестиций, но требуют от пользователей высокую первоначальную комиссию и постоянное увеличение инвестиций. Когда же пользователь пытается вывести свои средства, оказывается, что сделать это невозможно. Либо оказывается, что деньги просто исчезли.
Мошенники также могут использовать фальшивые криптокошельки — злонамеренное программное обеспечение, которое заражает ваш компьютер и позволяет мошенникам украсть ваши личные ключи или пароли. Чтобы избежать такого рода мошенничества, рекомендуем использовать надежные биржи и проверенные кошельки, которые вам могут посоветовать реальные пользователи — например, ваши друзья.
Фейковый брокер
Это схема, где мошенник выдает себя за зарегистрированного криптовалютного брокера. Настоящий брокер криптовалюты выполняет роль посредника между клиентами и финансовыми рынками, обеспечивая выполнение сделок и предоставляя профессиональные услуги инвестирования. А фальшивый брокер, используя данные настоящего зарегистрированного брокера, привлекает инвесторов, убеждая их перечислять средства для инвестиций на свои счета.
Когда клиенты осознают, что что-то идет не так, мошенник исчезает, не оставляя следов. Что самое обидное, настоящий брокер даже не подозревает, что его личность используется в таких мошеннических действиях.
Избегайте попадания в такие ловушки, придерживаясь основных правил. Прежде чем вкладывать свои средства, проверьте репутацию брокера, его лицензии и регистрацию. Используйте только надежные и рекомендованные платформы с хорошими отзывами от доверенных источников. Будьте особенно осторожны, если вам предлагают нереально высокие доходы без должного объяснения и обоснования. Настоящие профессиональные брокеры всегда предоставляют прозрачную понятную информацию и работают в соответствии с нормами и стандартами отрасли.
Кроме того, рекомендуется быть бдительными и обращать внимание на подозрительные запросы, требующие предоставления личных данных или перевода средств на неизвестные счета. Если вам кажется, что вы сталкиваетесь с мошенником, немедленно сообщите об этом в соответствующие правоохранительные органы и официальные организации, чтобы предотвратить дальнейшие аферы и защитить других потенциальных жертв.
Инвестиционные схемы
Этот метод мошенничества основан на желании жертв получить легкие деньги. Например, мошенник предлагает вложить средства в высокодоходный хедж-фонд, разработку сети или создание новой платформы. Однако после получения денег мошенник просто исчезает, не выполнив своих обещаний. Другим вариантом этой схемы является тактика rug-pull, когда группа основателей создает фиктивный проект и закрывает его в тот момент, когда доверчивые инвесторы перечисляют значительные суммы денег на указанный адрес.
Одним из самых известных случаев этой аферы стала мошенническая схема с монетами Squid, названная в честь популярного сериала Netflix "Игра в кальмара". Люди приобретали токены Squid для онлайн-игр и планировали обменять их на другие криптовалюты, таким образом зарабатывая больше. Цена токена Squid взлетела с 1 цента до примерно $90. Однако внезапно торговля остановилась, а деньги исчезли. В результате мошенники заработали около $3 миллионов.
Чтобы избежать инвестиционных схем мошенничества, важно обращать внимание на обещания чрезмерной прибыли или нулевого риска. Если вы собираетесь инвестировать в криптовалюту, рекомендуем тщательно изучить историю создания актива. Если проект успешно развивается и предоставляет прозрачные финансовые данные, то его можно рассматривать как потенциальную инвестицию. Будьте бдительны и помните, что никакие гарантии доходности не могут быть безоговорочными.
Мошенничество с обновлением
Программное обеспечение, в том числе криптовалютные платформы, постоянно обновляются. Именно поэтому инвесторы обычно реагируют спокойно на новости о проведении обновлений, и именно на этом играют мошенники. Они могут использовать так называемые "обновления" в своих аферах, например, убеждая владельцев криптовалюты отказаться от своих закрытых ключей или персональных данных.
Мошенники, злоупотребляя ситуацией, также могут использовать легитимные процессы миграции, такие как недавнее слияние Ethereum. Даже Ethereum Foundation и Robinhood выпустили специальные предупреждения для пользователей, чтобы те оставались "высоко настороженными" и береглись возможных мошеннических действий, связанных с обновлениями.
Поэтому важно принимать меры предосторожности при обновлениях криптовалютных платформ и при получении информации о них. Проверяйте источники информации, особенно когда дело касается важных изменений или обновлений в системе.
Будьте особенно бдительны, если вам предлагают предоставить свои личные данные, пароли или закрытые ключи во время процесса обновления. Имейте в виду, что официальные организации редко будут запрашивать такую информацию напрямую. И если у вас возникли подозрения, лучше обратиться непосредственно к официальному источнику или службе поддержки для подтверждения любых запросов или действий, связанных с обновлениями.
