На российском фондовом рынке больше сотни дивидендных акций. Среди них встречаются как фундаментально надежные бумаги, так и пустышки, которые со временем перестанут приносить дивиденды и превратятся в бесполезный хлам.
Чтобы не набивать свой портфель некачественными бумагами, предлагаем разобраться в критериях выбора дивидендных акций. А также в логике принятия решения покупки таких бумаг.
По каким критериям выбирать?
Прежде всего важно выбирать только акции фундаментально надежных компаний, которые имеют стабильные финансовые показатели и являются финансово устойчивыми. Плюс нужно обращать внимание еще на 2 критерия ⬇️
✔️ Дивидендная доходность, которую обеспечивает акция
Дивидендная доходность — это прибыль, которую можно получить по каждой акции, то есть разница между ее ценой и полученными дивидендами. Допустим, мы купили акцию за 100 рублей и получили по ней 10 рублей дивидендов, дивидендная доходность по ней составила 10%.
На текущий момент средняя дивидендная доходность российского рынка находится на уровне 7,5%. При выборе тех или иных акций смотрим: ниже или выше дивидендная доходность каждой бумаги относительно средней дивидендной доходности. Интереснее будет та бумага, по которой дивидендная доходность выше.
✔️ Наличие дополнительных источников роста акции
Дивиденды толкают котировки акции вверх. Но только одного драйвера роста котировок мало, чтобы хорошо зарабатывать на акциях. Нужно еще, чтобы дивидендный фактор комбинировался с другими источниками роста: недооценкой или ростом бизнеса. Идеально — если в одной бумаге есть сразу все три драйвера роста.
Почему не стоит инвестировать в чисто дивидендные акции без дополнительных источников роста рассказывали в этой статье.
Как выбирать дивидендные акции?
Проведем экспресс-анализ дивидендной акции на примере Лукойла — крупнейшей российской нефтяной компании, которая занимает второе место в стране по объемам нефтедобычи.
1) Смотрим на дивидендную доходность
Компания стабильно платит дивиденды. Годовая дивидендная доходность на текущий момент составляет 22,1%. Это с учетом дивидендов, которые инвесторы получат в июне.
Если сравнить ее со средней дивдоходностью по рынку, то она в 3 раза выше. Такие цифры несомненно привлекают инвесторов.
2) Оцениваем финансовые результаты компании
На графиках мы видим, что выручка и прибыль Лукойла по кварталам и годам растет. Значит, компания финансово устойчивая к любым изменениям на рынке.
3) Анализируем дополнительные источники роста
Из п.2 видим, что Лукойл является компанией роста. То есть здесь есть фундаментальный источник роста акций — рост бизнеса.
Есть ли недооценка? Лукойл стоит немного дороже сектора: коэффициент P/E компании равен 4,8%, при P/E отрасли = 4,39. Понимаем, что недооценки тут нет, но и супер переоценки тоже.
5) Делаем вывод
Лукойл стабильно платит дивиденды, а также растет и развивается даже в условиях кризиса. Такая акция вполне может быть в портфеле.
// Не является персонально инвестиционной рекомендацией!
⚠️ Выбрать качественные дивидендные акции по готовым стратегиям можно в нашем веб-сервисе RADAR
Какие выводы можно сделать?
В портфель стоит выбирать хорошие компании, которые растут и развиваются. Если компания растет, ее прибыль тоже становится больше, а значит она может платить более высокие дивиденды. Купив хорошую дивидендную акцию сейчас можно рассчитывать по факту на более высокую отдачу в будущем!
Если хотите повысить доходность своих вложений, приходите на наш бесплатный вебинар. Разберем:
🔸 куда и как инвестировать, чтобы выйти на первый или очередной миллион
🔸 какие акции стоит добавить в портфель из облигаций
🔸 как достигать высоких и стабильных результатов, несмотря на кризис
🔸 как составить инвестпортфель с доходностью от 18% годовых
Чтобы зарегистрироваться на вебинар, жмите ссылку ⤵️
