Статья про инвестиции.
С утречка (пятничного) будет достаточно нетипичная для блога статья.
Но однозначно по основной теме: долгосрочные инвестиции.
Просто в этот раз не на моем опыте или портфеле.
Но сам передаваемый в ней опыт, думаю, многим будет как минимум интересен, а то полезен. Тем более, что статья будет основана не на пустой болтовне псевдоуспешных спекулянтов с нулем цифр, а на конкретных фактах и цифрах (даже со скринами) конкретного человека с многолетним опытом в долгосрочных инвестициях и солидным портфелем.
И все - с его разрешения.
Вообще, интересное направление для блога: обмен опытом.
Можно подумать, как его развить, чтобы был не только пример и цифры моего лошпедного портфеля все еще новичка, но и реальные примеры реальных людей (при их желании), возможно, с какими-то интересными случаями или уникальным опытом.
Ну, например, как просадка при начале п@нде-мии весной 2020 и с последующим планетным л0кдауном. Ранее такого на российском (да и не только) фондовом рынке точно не случалось.
Подумаю над этим.
Такое может быть полезно, в том числе для начинающих инвесторов, кто еще только выбирает свой путь и набивает свои шишки)
Ну и тем, кому есть, что вспомнить и чем поделиться, тоже может быть интересно как-то зафиксировать и передать свой опыт и свои мысли.
Ну да ладно.
Итак, к нашим фактам и чужому опыту.
Данного читателя я ранее уже упоминал в небольшой статье про концентрированный портфель, где и приводил его, как пример очень консолидированного портфеля.
Который при этом, как минимум ближайшие пару, лет не несет практически никаких рисков (как вчера было по Сургуту, Акрону, ранее по металлургам), но несет конкретную прибыль. И тут же, в течение месяца, формирует сложный дивидендный процент.
Далее цитата из комментария автора. Причем размер был ограничен количеством символом, допустимых в комментарии на Дзене.
Все слова - авторские (не мои). Немного корректировал лишь текст/абзацы по читаемости и убирал опечатки, которые нередко получаются, когда пишешь с телефона, в том числе и у меня.
Впервые серьёзной суммой я вошёл в фондовый рынок в 1997г., не имея опыта торговли акциями, если не считать акции знаменитой пирамиды МММ и ваучеров на московской фондовой бирже, где я потерял 10.000 долларов сша .
Наслушался эксПердов, и АНАЛитиГов купил много энергокомпаний, газпром и телекомы, и даже 1 ГЭС Саяно-Шушенская.
Тогда самой популярной и спекулятивной была акция РАО ЕЭС России. Она занимала 50% портфеля. И через несколько месяцев разразился азиатский кризис и началось: не успеет рынок восстановиться, как происходит следующий кризис.
В моменте просадки в моём портфеле доходили до следующих величин.
1997г. - Азиатский кризис: просадка портфеля (-40%)
1998г. - Дефолт России: просадка портфеля (-80%)
2008-2010 - грузинский кризис + ипотечный кризис в США: просадка (-70%)
2014-2015 - Присоединение Крыма, санкции: просадка (-25%)
2020г - просадка портфеля (-38%)
2021- прибыль 16%
2022 - СВО: просадка (25,7%)
К сожалению, после дефолта России в 1998 году, когда падение акций доходило от 10 до 25% за день, весь пакет из 22.000 акций Газпрома частями пришлось продать для содержания семьи.
Получается, "купил и держи" не работало в те годы.
Потом произошла реструктуризация РАО ЕЭС. Она проходила в несколько этапов с 2002г по 2008г., и я получил, если мне не изменяет память, 23 различных ОГК, ТГК, ГИДРО-ОГК.
После окончания реструктуризации, я в 2008 году продал акции энергокомпаний и телекомы, какие котировались на бирже на тот момент.
Начиная с 2009 года попытался заняться активным трейдингом на мосбирже и потерял кучу денег.
Когда считаешь себя гуру фондового рынка это и есть главная ошибка.
Переключился на дивидендную стратегию с ребалансировкой портфеля 1-2 раза в год в зависимости от ситуации на рынке.
За 25 лет на фондовом рынке полностью разочаровался в диверсификации портфеля: она нужна крупным фондам и инвесторам миллиардерам. А сравнивать среднестатистического россиянина со 100 тыс. рублями, покупающего акции с Баффетом, Реем Далио, Маском, считаю вообще некорректным.
Инвестора на его пути к цели всегда будут ожидать просадки портфеля, чёрные лебеди, медвежий рынок, геополитика, войны. Не стоит рассчитывать на быстрый заработок.
Когда по портфелю минус, и ты в очередной раз пытаешься пересидеть очередную просадку, то единственное что помогает - это получение дивидендов и подушка безопасности.
Вы спрашиваете, почему я разочаровался в диверсификации.
За 25лет у меня было 3 и 5 и 10 и 23 акции, но это меня не спасало во время просадок. Просадка после СВО
[и далее скрин к комментарию]
Вот такой вот опыт, переданный в формате 1 сжатого комментария.
И знаете, я вот тоже согласен с последним абзацем. И неоднократно писал в последние недели и месяцы следующее.
Что половина акций мной, по общей стратегии, изначально бралась как диверсификация "основного" моего актива на этот месяц.
Ну вот условно:
- апрель: Росагро - основной, Глобалтранс - страховочный (и обе, блин, расписки)))). Что имеем по факту? Обе компании не только отменили выплаты и в 2022, и в 2023 и упали в цене, так еще обе попали под сс@нкции и вообще вылетели из портфелей.
- май: Сбер - основной, Мосбиржа - страховка. Что имеем по факту? В 2021 не заплатил ни основной, ни страховочный, при том, что оба имели прибыли. И оба упали в цене капитально, под -40%.
- июль: Полиметалл - основной (да еще и сам по себе за-shit-ный долларовый актив), МТС и Алроса - страховочные. С Полиметаллом вообще все понятно. Алроса в очень непонятной ситуации на среднесроке, дивидендов ноль. МТС, хоть и заплатил, но тоже 1 раз вместо 2 привычных. Плюс (или минус), у компании больше года как истекла дивидендная политика, и ее так никто и не озвучил. Просто вчера решили платить какую-то рандомную сумму, причем сам размер выплат на дивиденды в 2 раза превышает чистую прибыль МТС.
- декабрь: Лукойл - основной, Северсталь (для декабря) и Юнипро - страховочные. Лукойл как платил, так и платит, в том числе и рекордные выплаты за год. Про Северсталь всем все понятно, Юнипро в пролете и там вообще чуть ли не национализация актива потенциально светит. Про дивиденды можно забыть не неопределенный срок, в 2022 получил 0.
Думаю, достаточно, чтобы найти аналогии и цепочки, и сделать вывод, да?
Вот вам и диверсификация, вот вам и страховка.
Защитный эффект по факту равен нулю.
Ну а что наш опытный читатель?
А я уже цифры приводил: незадолго до отсечки по Сберу под утвержденную выплату 25 рублей на акцию, он продал в итоге все остальные акции и вкотлетил 9 миллионов рублей чисто в Сбер.
Не, вот тут никакой болтовни.
Скрин, ребята (с разрешения владельца портфеля).
Это уже после дивгэпа, но до поступления дивидендов от Сбере. Сами цифры на начало этой недели.
И дивидендами придет порядка 1 миллиона рублей с ДД под 10%.
Не говоря уж про потенциальные перспективы дивидендов за 2023 год в мае 2024 года (основываясь на вчерашних отчетах Сбера).
С этой суммы владелец портфеля планирует приобрести акции Лукойла, как я понял, в случае, если дивиденды утвердят: 438 рублей на акцию. Это порядка 200 штук акций.
И уже в июне дополнительно порядка 80.000 рублей дивидендами.
И никаких критичных просадок или "исчезновения" активов из портфеля.
Вот такой опыт человека, инвестирующего ажжж с прошлого ТЫСЯЧЕЛЕТИЯ (если что, 1997 год - это именно прошлое тысячелетие), и при этом имеющего активный действующий портфель (без заборов) на конкретную и внушительную сумму в 9 миллионов рублей.
Несмотря на все прошлые просадки, ошибки и болтания на рынке.
И вот-вот будет 10 миллионов. Точно. Без вариантов)
И никаких "а если".
Еще раз выражаю свое восхищение и благодарность Сергею за его открытость и готовность поделиться своим фактическим, а не "выдуманным сверхуспешным" опытом.
Впрочем, глядя на этот портфель, я однозначно заявляю - это успех!
И мне "туда", к тем цифрам, ехать еще лет 7)))
Но такой опыт однозначно мотивирует и дает уверенность, что этих, казалось бы, немыслимых для меня в 2021 году цифр - реально достичь.
А дальше каждый делает свои выводы и принимает свои решения.
Как обычно: в этой статье нет рекламы или призывов инвестировать что-либо или куда-либо. Статья содержит мысли автора по компаниям, находящимся в его инвестиционном портфеле. Не является рекомендацией или прогнозом.
