Всех ИП поделили на три группы по степени риска (зеленые, желтые и красные). Самым рискованным — красная группа риска — заблокируют счета и ограничат траты со счета. Так, ИП с высоким уровнем риска будет разрешено выплачивать 30 000 руб. в месяц на самого ИП и каждого члена семьи, не имеющего дохода.
Ограничение по лимиту на снятие и перевод действует в том случае, если ИП попал под высокий уровень риска. При таком исходе банк обязан заблокировать счет клиента. Ему разрешат перечислять только налоги, зарплату, рассчитываться по кредитам и проводить еще несколько операций, разрешенных законом (ст. 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ). В перечень разрешенных операций попали снятие или перевод денег для обеспечения жизнедеятельности ИП и членов его семьи, которые с ним проживают и не имеют самостоятельных источников дохода. Лимит — 30 000 руб. в месяц на человека.
ИП в отношении клиентов с высоким уровнем риска запрещено:
- открывать новые банковские счета;
- исполнять распоряжение клиента;
- оказывать услуги по переводу денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей и с использованием электронного средства платежа;
- выдавать наличные;
- выдавать остаток денег на счете или переводить этот остаток на другой счет при расторжении счета по инициативе организации (ИП);
- предоставлять возможность использования электронного средства платежа.
Банкам разрешено:
- выплачивать ИП из расчета 30 000 руб. в месяц на самого ИП и каждого члена семьи, не имеющего дохода;
- списывать деньги, выдавать наличные по процедуре банкротства или для удовлетворения требования кредиторов при ликвидации;
- списывать деньги, выдавать наличные по исполнительным листам, а также в пользу участников после исключения клиента из ЕГРЮЛ или ЕГРИП
Подробнее читайте в статье: Блокировка счетов компаний и ИП по новым правилам: критерии блокировки и риски, банковский светофор ЦБ.
Проверьте по ИНН, в какую группу попадает ваша компания (ИП), вы можете прямо сейчас бесплатно в сервисе Главбух Контрагенты.
Проверить по ИНН, заблокируют ли счет
Проверить блокировку счета по ИНН бесплатно
Признаки сомнительных операций по счету:
- Провели платежи, не свойственные деятельности.
- Отказались предоставить банку документы по запросу.
- Сняли наличку, которую получили в форме субсидии.
- Зачислили суммы на счет, по которому в течение более трех месяцев не было операций, а потом сняли.
- Увеличили объем наличных по сравнению с тем, что обычно вносите на счет.
- Отказались проводить операцию, по которой у банка возникли вопросы.
- Не платили со счета налоги, зарплату, хозяйственные расходы.
- Внесли на счет суммы, источник которых не известен.
- Вернули заем, который взяли наличными или со счета в другом банке.
- Переводили деньги на карту ИП, когда по счету не проходили операции по деятельности.
- Отправляли платежки со счетов разных фирм с одного устройства.
- Зачислили сумму на расчетный счет и сразу сняли.
Кому и за что заблокируют счета с 1 июля
Скачайте таблицу в журнале "Упрощёнка"
