CRS NEWS
Биткоин и Эфириум: технический анализ рынка криптовалют в свете последних данных по безработице
Биткоин начал неделю с падением ниже 28 000 долларов, так как рынки продолжали реагировать на пятничный отчет по безработице в сельском хозяйстве Соединенных Штатов (NFP). Ожидания составляли 180 000 рабочих мест, но результаты показали 250 000. Эфириум также снизился, цены вернулись ниже 1 900 долларов.
Биткоин (BTC) начал неделю с снижения, так как рынки криптовалют продолжали реагировать на последний отчет о безработице в сельском хозяйстве. Увеличение числа рабочих мест в экономике США превысило ожидания, что в глазах многих оправдало решение Федеральной Резервной Системы повысить процентную ставку на 0,25%. В результате BTC/USD упал до 27 691,26 доллара в самом начале сегодняшней сессии после пика на 29 119,38 доллара день ранее.
В целом, BTC снижается в третий день подряд, и последнее падение опустило цены до минимума за неделю. Один из катализаторов спада стал прорыв на индексе относительной силы (RSI), который опустился ниже отметки 47,00. На момент написания статьи индекс составляет 44,32, и для медведей потенциальной целью может стать отметка 42,00.
Помимо биткоина, в понедельник также снижался эфириум (ETH), цены на который упали ниже 1 900 долларов. После пика в 1 934,00 доллара в воскресенье, ETH/USD снизился почти на 100 долларов, достигнув минимума 1 839,89 доллара ранее за день. Подобно биткоину, мировая вторая криптовалюта снижалась уже в третий день подряд.
Из графика видно, что медведи на рынке эфириума пытаются опустить RSI до своей точки поддержки на уровне 45,00. В настоящее время индекс находится на уровне 47,02, недавно пройдя ниже более высокой точки поддержки на отметке 49,00.
Если сила цены достигнет цели в 45,00, есть вероятность, что ETH будет торговаться ниже 1 800 долларов. В заключении, последний отчет о безработице в США существенно повлиял на крипторынок, вызвав снижение курса биткоина и эфириума. Важно следить за динамикой индекса относительной силы (RSI), чтобы определить дальнейшие движения цен.
Значительный рост средней комиссии за транзакции в Биткоине: $19.20 за перевод, более 440,000 транзакций ожидают подтверждения
Комиссии за транзакции в сети Биткоина существенно возросли за последние 24 часа, и средняя стоимость составляет $19.20 за перевод. Причиной увеличения комиссий является образование очереди транзакций в мемпуле: на данный момент более 440,000 неподтвержденных транзакций ожидают своей очереди на обработку.
Комиссия за транзакции превышает вознаграждение за блок: впервые с 2017 года.
В воскресенье, 7 мая 2023 года, на высоте блока 788,695, комиссия за транзакции впервые с декабря 2017 года превысила вознаграждение за блок. Подобная ситуация наблюдалась и на высоте блоков 788,700 и 788,702.
В настоящее время более 440,000 биткоин-транзакций ожидают подтверждения, и для их обработки остается всего 193 блока. В воскресенье комиссии превысили отметку в $25 за транзакцию, а сейчас средняя комиссия составляет 0,00069 BTC или $19.20 за перевод.
Согласно данным bitinfocharts.com, медианная стоимость комиссии составляет 0,0004 BTC или $11.05 за перевод. Высокоприоритетные транзакции приходится оплачивать по более высокой ставке – порядка $22.90 за транзакцию, тогда как среднеприоритетные обходятся в $19.95.
Интервалы между блоками или время майнинга превышают среднее значение в десять минут. Последний блок был сгенерирован за десять минут и 34 секунды. Более медленное время блоков может привести к очередному снижению сложности, и ожидается, что 18 мая 2023 года она уменьшится на примерно 5,3%.
Средняя хешрейт за последние 2,016 блоков составляет около 338 экзахеш в секунду (EH/s). Хешрейт сети временами опускался ниже отметки в 300 EH/s и на момент написания этой статьи составляет 385 EH/s. Это говорит о том, что сеть Биткоина испытывает определенные проблемы с обработкой транзакций и увеличением комиссий. Однако, несмотря на это, Биткоин продолжает занимать лидирующие позиции на рынке криптовалют, и сообщество надеется на скорое решение данной проблемы.
Присоединение Саудовской Аравии к БРИКС может ускорить использование китайского юаня в торговле
Профессор Ашок Свайн из Уппсальского университета в отделе исследования мира и конфликтов утверждает, что присоединение Саудовской Аравии к экономическому блоку БРИКС "ускорит двустороннюю торговлю с использованием юаня в качестве торговой валюты."
Ашок Свайн, профессор исследования мира и конфликтов в Уппсальском университете в Швеции, сообщил прошлой неделе порталу Al-Monitor, что присоединение Саудовской Аравии к экономическому блоку БРИКС ускорит использование китайского юаня в качестве торговой валюты. Профессор Свайн является руководителем отдела исследования мира и конфликтов Уппсальского университета, а также председателем ЮНЕСКО по международному сотрудничеству в области воды.
Комментируя вступление Саудовской Аравии в Шанхайскую организацию сотрудничества (ШОС) и БРИКС, который включает Бразилию, Россию, Индию, Китай и Южную Африку, он сказал:
"Нет сомнений, что присоединение Саудовской Аравии к доминируемому Китаем ШОС и БРИКС ускорит двустороннюю торговлю с использованием юаня в качестве торговой валюты."
В марте Саудовская Аравия стала партнером по диалогу ШОС. Шанхайская организация сотрудничества была основана в 2001 году как политический, экономический и оборонный альянс; это крупнейшая региональная организация в мире. Саудовская Аравия пока не является членом группы БРИКС, но страна выразила интерес к вступлению. В прошлом месяце президент России Владимир Путин и наследный принц Саудовской Аравии Мухаммад бин Салман Аль Сауд обсуждали возможное сотрудничество между Саудовской Аравией и БРИКС.
Тем временем, Саудовская Аравия активно ведет переговоры с Пекином о том, чтобы часть продаж нефти Китаю была оплачена юанями, согласно сообщениям. Хотя переговоры о контрактах на нефть, оплачиваемой юанями, велись между двумя странами с перерывами на протяжении шести лет, они усилились в этом году. Профессор из Уппсалы отметил, что торговля нефтью в юанях будет "огромным шагом" для Китая и "существенным ударом по позициям доллара."
Все больше стран отходят от использования долларов США для расчетов по торговым сделкам. Недавно китайский юань заменил доллар США в качестве наиболее торгуемой валюты в России, а также наиболее используемой валюты для расчетов международных платежей в Китае.
Группа БРИКС также работает над созданием новой валюты, которая позволит уменьшить зависимость стран-участниц от доллара США. Бывший экономист Белого дома считает, что валюта БРИКС подорвет доминирование доллара США. Другой экономист предположил, что юань и евро нарушат доминирование доллара США, и все три валюты образуют триполярный мир резервных валют.
Присоединение Саудовской Аравии к БРИКС и активизация использования юаня в торговых отношениях могут существенно повлиять на международные финансовые потоки и укрепить позиции китайской валюты на мировой арене. В то же время, это может привести к снижению влияния доллара США и изменению глобальной валютной системы.
Таким образом, возможное присоединение Саудовской Аравии к БРИКС и активное использование китайского юаня в торговле между странами может способствовать изменению доминирования доллара США на мировых рынках. Это может привести к формированию новой глобальной валютной системы, основанной на евро, юане и долларе, что в свою очередь, существенно повлияет на глобальные экономические процессы и отношения между странами.
Стратег Swedbank предупреждает о распространении банковского кризиса в США — опасается углубления "зловещей спирали"
Стратег шведского банка Swedbank, Пер Магнуссон, предупредил о распространении регионального банковского кризиса в США. После нескольких банковских крахов он подчеркнул, что Pacwest Bank, Western Alliance Bank и First Horizon Bank все стали "жертвами финансовых катастроф".
Он заявил: “После Silicon Valley Bank, Signature Bank, First Republic Bank и, возможно, теперь Pacwest Bank, Western Alliance Bank и First Horizon Bank, все подвергшиеся финансовому краху, как в пословице "кота засунуть обратно в мешок", будет очень сложно.”
На прошлой неделе First Republic Bank был захвачен регуляторами, и большая часть его активов была продана JPMorgan Chase. Это был самый крупный крах банка в США с 2008 года. Silicon Valley Bank и Signature Bank обанкротились в марте. После захвата First Republic Bank акции нескольких банков, включая Pacwest и Western Alliance Bank, рухнули.
"Трудно не увидеть иронию в том, что региональные американские банки успешно лоббировали снижение регулирования во время правления Трампа, чтобы обнаружить, что сейчас меньшее регулирование делает их уязвимыми для банковских паник," - сказал Магнуссон.
Также он предостерег: “Кризис региональных банков США распространяется. С каждым банком, поддающимся сокращению депозитов и/или недоверию рынка, вероятность того, что другие банки столкнутся с аналогичной участью, возрастает. Зловещая спираль может быть на пороге. Все большая вероятность реакции на общий риск, и вы должны быть готовы к этому риску".
Несмотря на несколько банковских крахов, председатель Федеральной резервной системы Джером Пауэлл заявил, что банковская система США "здорова и устойчива", поскольку члены ФРС повысили процентные ставки на 25 базисных пунктов на этой неделе. Федеральная резервная система недавно сообщила, что 722 банка сообщили о нереализованных убытках, превышающих 50% капитала, в третьем квартале 2022 года.
Таким образом, растущий банковский кризис в США может вызвать серьезные последствия для мировой экономики, особенно если будет наблюдаться "зловещая спираль" из-за недоверия рынка и сокращения депозитов. Важно учесть этот риск и принимать меры для смягчения возможного негативного влияния на международные финансовые рынки и экономические отношения между странами.
Российские банки на пути к рекордным прибылям в 2023 году, говорят Центробанк и рейтинговое агентство
Центральный банк России улучшил прогноз прибыли российских банков в 2023 году, ожидая результатов, которые могут превзойти рекорд 2021 года. Высокие показатели этого года следуют после того, как 2022 год стал худшим годом за семь лет для санкционированного российского банковского сектора с точки зрения финансовых результатов.
Банки Российской Федерации ожидают прибыли не менее 23 млрд долларов в 2023 году.
Данные за первые месяцы 2023 года дают Центральному банку России (ЦБР) основания полагать, что к концу года российские банки смогут заработать 1,9 трлн рублей (почти 24 млрд долларов) "или даже больше, что сопоставимо с прибылью за 2021 год", заявила заместитель председателя Ольга Полякова на конференции, проводимой агентством Национальный кредитный рейтинг (НКР).
Два года назад российские банковские учреждения установили рекордную прибыль в размере 2,37 трлн рублей (около 30 млрд долларов по текущему обменному курсу), отметил деловой ежедневник Ведомости, ссылаясь на высокопоставленного представителя ЦБ и организаторов форума.
В марте ЦБР прогнозировал чистую прибыль банковского сектора на уровне 1,2 - 1,5 трлн рублей в этом году и 1,2 - 1,7 трлн рублей в 2024 году. Эти оценки были сделаны после того, как 2022 год, когда российские банки заработали всего 200 млрд рублей (2,5 млрд долларов), оказался худшим годом для отрасли за семилетний период.
На фоне беспрецедентных санкций в прошлом году, государственный гигант Сбербанк зарегистрировал чистую прибыль всего лишь в размере 300 млрд рублей, что на 75% меньше, чем в 2021 году, а второй по величине банк России, ВТБ, сообщил о рекордном убытке в размере 756 млрд рублей.
НКР считает, что прибыль банковского сектора России в этом году может превысить рекорд 2021 года. Однако уже в январе - марте 2023 года российские банки накопили рекордную квартальную прибыль в размере 881 млрд рублей, указал Центробанк, отметив, что без учета переоценки валюты из-за ослабления рубля доходы составили 500 млрд рублей.
Тем временем, перед началом конференции, НКР также обновил свои прогнозы на текущий год. Рейтинговое агентство ожидает еще более позитивных результатов, чем денежная власть. Компания заявила, что прибыль банков в России может достигнуть 2,4 - 2,6 трлн рублей и превзойти рекорд 2021 года.
На пике кризиса в 2022 году ЦБР резко повысил свою ключевую ставку с 9,5% до 20%, что увеличило расходы банков на дорогие депозиты. Новые прогнозы совпадают с его последним решением сохранить ставку на текущем уровне 7,5% в пятый раз подряд на фоне умеренной инфляции, сдерживаемой адаптацией российской экономики к санкционному давлению.
"Мы продолжим помогать банковскому сектору адаптироваться, создадим все необходимые условия, где это возможно", - заверила Полякова. Она подчеркнула, что политика Центрального банка в области регулирования и надзора на основе рисков, а также десятилетняя работа по финансовому восстановлению российских банков помогли им пережить кризисы 2020 и 2022 годов без значительных потерь. Тем не менее, им может понадобиться до 600 млрд рублей для покрытия убытков по активам, заблокированным из-за западных санкций, согласно оценкам НКР.
В заключение, с учетом положительной динамики в российском банковском секторе и поддержки со стороны Центрального банка России, эксперты с оптимизмом смотрят в будущее и ожидают дальнейшего улучшения показателей прибыли. Важно отметить, что адаптация российских банков к сложным условиям внешнего давления и успешное преодоление кризисов позволяют российскому банковскому сектору продолжать свое развитие и укрепление, создавая благоприятные условия для развития экономики страны в целом.
