💳На различных площадках, посвященных обналу, не первый год популярна довольно простенькая схема обналичивания через банковские карты.
💡Суть схемы. У доноров (дропов) покупаются их дебетовые карты с доступом к онлайн банкам. На карты поступают деньги, снимаются в банкоматах и передаются клиентам. Такой вот нехитрый бизнес.
⚖️Квалификация. Привлечение и размещение денежных средств, открытие и ведение банковских счетов, переводы по счетам, инкассация и другие банковские операции без обязательной регистрации или лицензии образуют состав преступления, предусмотренного статьёй 172 УК РФ. Незаконная банковская деятельность.
😅Соучастникам подобных схем могут сказать будто бы подобная деятельность вообще не образует состава преступления. В частности сообщается, что это они участвуют в обналичивании криптовалюты. Тем не менее, состав преступления в данном случае может отыскаться, но факт в том, что сроки по подобным делам небольшие и часто условные. Именно поэтому к уголовно-правовым рискам потенциальные «банкиры» относятся спокойно.
⚖️Альтернативная квалификация. Проблема возникает с происхождением денежных средств. Не редкость, когда этим способом обналичивают похищенные средства из «call-центров» или с помощью прочих способов дистанционного мошенничества, когда потерпевшего уговаривают перевести деньги на незнакомый счёт.
📌В вышеуказанном случае правоохранители нередко предлагают квалифицировать содеянное по части 4 статьи 159 УК РФ. Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере.
🔹В чём разница? Во-первых, в наказании. По части 2 статьи 172 УК РФ максимальная санкция — лишение свободы до семи лет, а по части 4 статьи 159 УК РФ — до десяти лет. Во-вторых, размер ущерба. Для квалификации по статье 172 УК РФ нужен крупный ущерб, превышающей два миллиона двести пятьдесят тысяч рублей или особо крупный - девять миллионов рублей; в случае со статьёй 159 УК РФ, особо крупный размер — от одного миллиона.
❗️Для квалификации по части 4 статьи 159 УК РФ вменяется организованная группа. Подробнее о том, что это такое у меня был пост ранее.
📌Как видим, обналичивание криптовалюты несёт в себе вполне осязаемые правовые риски. Я обязательно вернусь к этой теме в следующих постах.
| Получить консультацию | +7 915 126 14 89
🚩Подписывайтесь на мой Telegram-канал!
