Мы не будем рассказывать вам о том, как важно иметь личный инвестиционный план и не поддаваться эмоциям, особенно когда все идет не по плану. Конечно, без чёткого понимания своих целей продажи приобретают спонтанный характер и чаще всего не приносят прибыли, а первые просадки наводят панику и сбивают с намеченного плана покупки.
Безусловно, это все так и этими советами не стоит пренебрегать, однако сегодня мы хотим поговорить именно о практических ошибках, которые мы наиболее часто встречаем у начинающих инвесторов.
1. Использование заемных средств
Использование кредитных денег повышает ваши возможности, но и увеличивает риски. Когда вы покупаете или продаете бумаги на сумму больше, чем есть у вас на брокерском счете, фактически вы берете кредит, который вам потом необходимо будет вернуть и вернуть с процентами. Получается, что теперь вам нужно, чтобы доход от инвестиций перекрыл не только ваши затраты, но и тот процент, который вы должны заплатить брокеру.
Если вы торгуете только на свои деньги, как минимум, вы не останетесь никому должны в случае неудачи, а в результате успеха весь полученный доход сохранится за вами. Поэтому мы не рекомендуем использовать заемные средства, если вы только начинаете инвестировать и не имеете большого практического опыта.
2. Инвестирование только в один класс активов или вообще в одну бумагу
Важно распределять активы по классам. Вложение всех сбережений в одну бумагу или сектор не только ставит ваш портфель в полную зависимость от этого сектора, но и не позволяет зарабатывать на уровне рынка. Создайте страховку — ищите запасные варианты и диверсифицируйте портфель. Таким образом, в случае просадки одной бумаги вы не потеряете все свои активы, процент риска будет равен проценту, который занимает эта бумага в портфеле.
О том, сколько активов должно быть в портфеле, и как их соотносить мы рассказывали в статье ранее.
3. Спекулятивная торговля
Этот вопрос мы тоже уже раскрывали в одной из предыдущих статей. Трейдинг — выгоднее, но по нашей личной статистике зарабатывать на спекулятивной торговле получается только у 2-5% инвесторов. Невпечатляющая цифра, чтобы придерживаться этой стратегии, особенно в начале пути.
Здесь стоит учитывать, что против вас будут торговать профессионалы, у которых есть опыт, знания и, скорее всего, больше времени для торговли. Вам же для того чтобы зарабатывать на спекуляциях потребуется время на отслеживание котировок, технический анализ, постоянные покупки и продажи, и немалая стартовая сумма. Заработать на спекуляции с капиталом в 10000-20000 рублей на нашей памяти пока еще никому не удавалось.
4. Погоня за растущими бумагами и попытки «предсказать будущее»
Снова включим философов и скажем, что в нашей практике предсказать поведение рынка и бумаг мало у кого получается. Не стоит пытаться угадать стоимость активов и безусловно доверять чьим-то советам, даже если сегодня они кажутся логичными и правильными. Цены на акции меняются под влиянием очень многих факторов — начиная от мировой экономики и геополитики и заканчивая финансовыми показателями компании и даже внутренними структурными изменениями в ней (которые мы вряд ли предскажем). Поэтому не стоит гнаться за выросшими бумагами, особенно если они выросли без новостей. Актив может вырасти за день на 30–40%, при этом в следующие дни будет снижаться, что в итоге приведет вас к убыткам.
5. Расчет на быстрый результат
Инвестиции на короткий срок — не лучшая идея. Рынки растут в долгосрочной перспективе. Очень часто инвесторы зарабатывают на покупке упавших в моменте акций, однако на их восстановление уходят годы. Получить доход «по-быстрому» на первых порах точно не получится. Будьте готовы, что первое время ваш портфель будет в «красной зоне», но это не повод опускать руки. Придерживайтесь выбранной вами стратегии, корректируйте ее, оценивайте показатели и диверсифицируйте портфель. Если же вы хотите стабильный доход уже через месяц или два — лучше рассмотрите рынок облигаций.