📌💰
1️⃣Определить срок инвестиций, в течение этого срока средства в портфеле нельзя трогать без веской причины.
Либо изначально должно быть оговорено с какой периодичностью и при каких условиях возможно снятие денег из портфеля (например, частичное снятие полученного дохода).
2️⃣ Определить цели инвестирования:
(например, накопить на учёбу детей, на путешествие, на обеспечение пенсии, на автомобиль и пр.).
3️⃣ Определить свою готовность к риску:
Исходя из риск-аппетита можно выделить три вида портфелей:
- агрессивный (акции), в таком портфеле высокие риски, но и потенциально высокая доходность – такой портфель подходит тем инвесторам, которые хотят быстро нарастить капитал и готовы рискнуть для этого;
- консервативный (облигации), главная задача такого портфеля – сохранение средств и защита их от инфляции;
- сбалансированный (акции + облигации) – в таком портфеле средний уровень риска и средняя доходность.
4️⃣ Формирование портфеля: необходимо предусмотреть диверсификацию по странам и валютам, включить в портфель акции роста и акции дохода. Вместо конкретных акций можно использовать ETF.
5️⃣ Необходимо определить точку входа в рынок для формирования портфеля.
6️⃣ Необходимо протестировать поведение портфеля на исторических данных.
7️⃣ Периодически необходимо производить ребалансировку портфеля.
