Чтобы понять чем я занимаюсь и как могу помочь разъясню кто такой независимый финансовый советник, в чем отличие от инвестиционного советника и о видах финансовых советников.
Есть разновидность: инвестиционный советник и финансовый советник.
🟡 Инвестиционный советник (консультант) - часто юридическое лицо, более жестко юридически зарегулирован ЦЕНТРОБАНКОМ РОССИИ. Он дает индивидуальные инвестиционные рекомендации какие конкретно акции или облигации приобрести на рынке, чтобы достигнуть определенных финансовых целей. Просматривая видео про инвестиции наверно каждый слышал выражение: не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, все потому, что необходимо обладать лицензией на данный вид деятельности.
🟢 Финансовый советник (консультант) - могут быть самые разные люди, кто так или иначе имеет опыт инвестирования или обладает глубокими знаниями в области финансов. Информирует клиента о доступных финансовых инструментах, их плюсах и минусах, помогает открыть счета, обучить финансовой грамотности, но не дает прямых инвестиционных рекомендаций. Клиент принимает решение сам и несет за него ответственность. Это брокер, бухгалтер, страховой агент, банковский работник или финансовый адвокат.
Я бы разделил финансовых советников на следующие виды:
✴️Финансовый агент по продажам - агент одного финансового института или наемный сотрудник (работник банков, страховых компаний и др.). Представляет услуги одной компании, которые не всегда подходят и отвечают целям. Обычно имеют навязанный план продаж и отсутствует возможность продавать другие инструменты.
❇️Независимый финансовый советник - создает капитал по ЛФП (личный финансовый план) для клиента, подбирает более выгодные инструменты исходя из целей клиента. Консультант заинтересован в результате клиента и нацелен на долгосрочное стабильное сотрудничество.
#финансы #знакомство
