Часть 2. Иные запросы или где искать дополнительную информацию о должнике?
Поиск и выявление имущества процедура непростая. Подготовка и направление запросов является одним из первых и важных этапов процедуры банкротства, ответы которых позволят Финансовому управляющему понять финансовое положение должника и принять решение: возможно ли восстановить платёжеспособность или нет. Если имущества для погашения задолженности перед кредиторами недостаточно, Финансовый управляющий ходатайствует перед судом о переходе к реализации имущества.
Именно поэтому для Финансового управляющего важно получить максимально возможное количество информации о должника. Помимо основного пакета запросов, существуют и иные способы выяснить дополнительную информацию об имущественном положении должника.
Запрос в Центральный каталог кредитных историй Банка России (ЦККИ). Кредитная история — это информация о кредитных обязательствах должника. Она показывает, в какие банки, микрофинансовые организации или кредитные потребительские кооперативы должник обращался за кредитами и займами, когда это было и какие суммы были взяты; вносились ли платежи своевременно или задерживались. Данная информация будет полезна при подготовке заключения о наличии/отсутствии признаков фиктивного или преднамеренного банкротства.
Существует определенный порядок получения кредитной истории должника. Финансовый управляющий направляет запрос и получает информацию из Центрального каталога кредитных историй, обратившись для этого в микрофинансовую организацию или кредитный кооператив, которые передают запрос через бюро кредитных историй.
Запрос работодателю. Финансовый управляющий может запросить у работодателя копии страниц трудовой книжки должника; копию трудового договора, заключенного с должником; сведения о порядке и сроках выплаты заработной платы должнику; справку о заработной плате должника по форме 2-НДФЛ за определенный период.
Запросы регистраторам. По открытым источникам достаточно легко можно установить, владеет ли должник долями, данные сведения предоставляет налоговая. Но вот сведения о владении акциями найти не так просто: необходимо делать соответствующие запросы и изучать реестры акционеров всех акционерных обществ в стране, что согласитесь, непросто. Чтобы получить сведения об акциях, необходимо направлять запросы как регистраторам ценных бумаг (по данным Банка России зарегистрировано около 30 регистраторов), так и в 251 депозитарий. Напомню, что, говоря простым языком акция – это документ, подтверждающий право на владение частью бизнеса, подлежит включению в конкурсную массу и реализации с торгов.
Запросы по супругу должника. Гражданин может быть не единственным субъектом права собственности, а иметь права на имущество совместно с другими лицами, в частности иметь имущество на праве общей совместной собственности супругов. При этом в качестве титульного собственника (владельца) имущества может выступать только один из супругов. Информация об имуществе, права на которое зарегистрировано за супругом (бывшим супругом) должника, владельцем которого является супруг должника, необходима для определения состава конкурсной массы должника, реализации общего супружеского имущества, оспаривания сделок, совершенных в отношении общего имущества супругов.
В соответствии с пунктом 8 статьи 213.9 Закона о банкротстве, финансовый управляющий обязан принимать меры по выявлению имущества гражданина и обеспечению сохранности этого имущества; проводить анализ финансового состояния гражданина. Для выполнения возложенных законом на финансового управляющего обязанностей, информация о составе общего супружеского имущества является необходимой. В силу статьи 34 Семейного кодекса Российской Федерации, имущество, нажитое супругами во время брака, является их совместной собственностью.
Более подробно о статусе совместно нажитого имущества в процедуре банкротства и особенностях его реализации мы поговорим в следующих статьях, поэтому рекомендуем подписаться на наш канал 😊
В то же время, некоторые государственные органы полагают, что Финансовый управляющий не наделен законом полномочиями на получение информации о супруге должника, в том числе об имуществе, владельцем которого, является только супруга должника, в силу чего самостоятельно получить указанную информацию финансовый управляющий не имеет возможности. В данном случае, Финансовый управляющий имеет право обратиться с ходатайством об истребовании нужных сведений.
Запрос в местную Администрацию. Здесь можно получить информацию о заключенных договорах аренды имущества в отношении должника. Это относится не только к правам аренды на земельные участки, находящиеся в частной собственности, но также и на участки, относящиеся к муниципальной и государственной собственности. В случае, если договора аренды напрямую содержит запрет на передачу прав и обязанностей по договору третьему лицу, такое право аренды не может являться активом должника, и, следовательно, не подлежит реализации на торгах.
Запрос в Нотариальную палату. Финансовый управляющий может получить информацию об открытых наследственных делах; о наследуемом имуществе, наследником которого является должник; о совершенных нотариальных действиях в отношении должника; об имеющихся денежных средствах на депозитах нотариусов. Несмотря на то, что Финансовый управляющий имеет право получать информацию об имуществе должника, Статьей 5 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате установлен закрытый перечень лиц, которым нотариус вправе предоставить сведения (документы) о совершенных нотариальных действиях, куда арбитражный управляющий не входит. Согласно пункту 4 Указа Президента РФ от 06.03.1997 №188 «Об утверждении Перечня сведений конфиденциального характера» нотариальная тайна носит самостоятельный характер. Поэтому если Финансовый управляющий получит отказ, он может истребовать данные сведения через суд.
Права требования к третьим лицам или дебиторская задолженность. Часто бывают случаи, когда должнику кто-то должен. Стоит отметить, что дебиторская задолженность является популярным объектом на торгах. Реализации такой задолженности – это переуступка права требований долга за определенную плату, которая обычно составляет 1-5% от общей суммы долга. Информацию о наличии у должника прав требований к третьим лицам можно получить путем мониторинга судебных дел с участием должника на сайтах арбитражных споров и в базах судов общей юрисдикции. Возможно, что у должника есть перспективные дебиторы, которые по требованию Финансового управляющего должны будут пополнить конкурсную массу должника.
